Investeren in supermarkten

Investeren in supermarkten betekent doorgaans beleggen in supermarktvastgoed, een zeer stabiele sector. Dit type investering biedt vaststaande huurinkomsten en een rendement van 6 tot 8 procent. Het is een defensieve belegging met lage leegstand en inflatiebestendigheid, wat zorgt voor een minimaal risico op cyclische bewegingen. Op deze pagina leest u meer over de voordelen en de mogelijkheden, zoals beleggen via een vastgoedfonds van Heeneman & Partners met een minimale inleg van €25.000.

Wat betekent investeren in supermarkten?

Investeren in supermarkten betekent voornamelijk beleggen in supermarktvastgoed. Dit type vastgoedinvestering is een zeer stabiele sector. Het biedt u een defensieve investering en is inflatiebestendig. U loopt minimaal risico op cyclische bewegingen.

Deze beleggingen zijn bijzonder stabiel in de huidige jaren. Een investering in supermarktvastgoed biedt vaststaande huurinkomsten. Deze komen uit langlopende contracten met stabiele huurders. Zo genereert u cashflow uit verhuurinkomsten. Volgens SuperVastgoed makelaardij (uit 2022) zijn supermarkten een uitstekende lange termijnbelegging. Een vastgoedinvestering in een supermarkt levert waarschijnlijk een hoger financieel rendement op de lange termijn. U kunt een rendement van 6 tot 8 procent verwachten op uw investering.

Waarom supermarktvastgoed vaak stabiel is

Supermarktvastgoed is vaak stabiel omdat de sector een zeer stabiele karakteristiek heeft. Meer informatie over investeren in supermarktvastgoed vindt u hier. Mensen hebben altijd levensmiddelen nodig, wat zorgt voor een constante vraag. De focus op supermarkten en discountwinkels draagt bij aan de stabiliteit van de kasstromen. Dit maakt beleggingen in supermarkten aantrekkelijk voor vastgoedbeleggers en zorgt voor vaststaande huurinkomsten.

Langlopende huurcontracten

Langlopende huurcontracten zijn essentieel voor de stabiliteit van supermarktvastgoed. Ze zorgen voor een vastliggende huurprijs voor lange tijd. De originele looptijd van deze contracten varieert van 1 tot 15 jaar. Contracten van vijf jaar of langer bevatten vaak escalatieclausules voor jaarlijkse huurverhogingen. Dit kan echter ook rente- en markthuurstijgingsrisico's met zich meebrengen voor de verhuurder. Soms vereisen deze contracten dat huurprijzen regelmatig aan het marktniveau worden aangepast. Toch is een huurprijsaanpassing niet altijd mogelijk, zelfs bij stijgende marktwaarde. Een contract voor middenstandsbedrijfsruimte kan na 10 jaar ononderbroken huur zelfs voor onbepaalde tijd doorlopen.

Dagelijkse bezoekersstroom

Een constante dagelijkse bezoekersstroom is essentieel voor de aantrekkelijkheid van supermarktvastgoed. Deze stroom klanten zorgt voor stabiele omzet bij de supermarkt, wat direct de huurinkomsten van de belegger beïnvloedt. Zonder veel bezoekers kan een supermarkt minder goed presteren — dit verhoogt het risico voor de vastgoedbelegger. De locatie van het pand is hierbij doorslaggevend.

Beperkte impact van online supermarkten

De impact van online supermarktbestedingen in Nederland is marginaal. Dagelijkse boodschappen bleven achter in de online supermarktgroei. Grote Europese supermarktketens hebben niet kunnen profiteren van omzetstijgingen via hun online boodschappenservice, zelfs niet tijdens de coronacrisis (2020-2021) toen de omzetstijging slechts 5 procent bedroeg. Deze online diensten leiden zelfs tot verlies van miljarden euro's aan winst, omdat online bestellingen meer arbeid en hogere kosten vragen dan klanten die zelf boodschappen uit het schap halen. Het kannibalisatie-effect van online foodverkoop op fysieke winkelomzet kan leiden tot een rendementsverlies van circa €17.000 per jaar voor supermarkten met e-commerce. Hun rendement is lager dan dat van supermarkten zonder online-activiteiten, met een verschil van €39.000 per jaar volgens de Marshoek benchmark supermarkten van 2018. De gevolgen van online boodschappen doen kunnen echter niet generiek vertaald worden naar alle fysieke supermarkten in Nederland. Supermarkten in marktgebieden buiten grote steden met modale huishoudens ondervinden minder concurrentie van online supermarkten. Daarentegen ervaren supermarkten in hoogstedelijke marktgebieden met welgestelde gezinnen en drukbezette ouders juist meer concurrentie van online supermarkten.

Welke manieren zijn er om te beleggen in supermarkten?

U kunt op verschillende manieren in supermarkten beleggen. Dit kan direct in supermarktvastgoed, of via een vastgoedfonds dat hierin gespecialiseerd is. Een andere optie is beleggen in beursgenoteerde fondsen die zich richten op deze sector.

Direct beleggen in supermarktvastgoed

Direct beleggen in supermarktvastgoed is een stabiele en risicovrije belegging. U profiteert van vaststaande huurinkomsten en inflatiebestendigheid. Dit type investering kent een lage leegstand en is defensief van aard. De supermarktsector is zelf zeer stabiel, wat zorgt voor minimaal risico op cyclische bewegingen. Op de lange termijn kan dit een hoger financieel rendement opleveren.

Beleggen via een vastgoedfonds

Beleggen via een vastgoedfonds is een indirecte investering in onroerend goed dat het fonds bezit. Dit biedt een toegankelijke manier om te profiteren van vastgoedbeleggingen, zonder zelf een pand te kopen. U vermijdt risico's zoals onderhoud en leegstand. Het is minder risicovol dan direct vastgoedbezit door risicospreiding over meerdere panden. Een vastgoedfonds maakt beleggen laagdrempeliger, vooral bij een overspannen woningmarkt. Wel bent u afhankelijk van fondsbeheerders voor de aankoop en het rendement.

Beleggen via een beursgenoteerd fonds

U kunt beleggen in supermarkten via een beursgenoteerd fonds door aandelen te kopen in een bedrijf dat zelf investeert in supermarkten of supermarktvastgoed. Zo'n fonds is openbaar verhandelbaar op de beurs, wat zorgt voor een hoge liquiditeit. U kunt hiermee indirect profiteren van de stabiliteit van de supermarktsector. Voor meer informatie over aandelen in supermarkten kunt u verder lezen.

Wat zijn de kosten, voorwaarden en risico’s?

Elke investering in supermarkten brengt kosten en risico's met zich mee. Het is belangrijk deze goed te begrijpen voordat u begint met beleggen. Denk hierbij aan de minimale inleg, het risico op leegstand en de fiscale aspecten.

Minimale inleg en instapkosten

De minimale inleg en instapkosten voor investeren in supermarkten verschillen sterk. Dit hangt af van de gekozen beleggingsvorm, zoals direct vastgoed of een fonds. Voor exacte bedragen en voorwaarden neemt u contact op met de specifieke aanbieder. Sommige fondsen hanteren een lage instapdrempel, terwijl direct vastgoed een hogere kapitaalinleg vraagt.

Leegstandsrisico en huurdersrisico

Bij beleggen in supermarktvastgoed krijgt u te maken met leegstandsrisico en huurdersrisico. Leegstandsrisico betekent dat uw vastgoed leegstaat, wat het rendement negatief kan beïnvloeden. Verhuurders van commercieel vastgoed riskeren leegstaande units en lagere huur, wat een financieel risico vormt door het ontbreken van huuropbrengsten. Het huurdersrisico omvat de kans dat huurders niet betalen of in financiële problemen komen. Een belegger in vastgoed loopt dan risico op huurachterstand en verlies van huurinkomsten. Vooral de afhankelijkheid van een beperkt aantal grote huurders in supermarktvastgoed brengt risico's met zich mee, zoals hun insolventie die kan leiden tot significant verlies en onverwachte leegstand. Directe vastgoedbeleggers dragen dit risico op verminderde of wegvallende huurinkomsten volledig.

Box 3 en fiscale aandachtspunten

Investeren in supermarktvastgoed heeft fiscale aandachtspunten, vooral in Box 3 van de inkomstenbelasting. De manier waarop uw belegging wordt belast, hangt af van de structuur en het type vastgoed. Dit omvat de waardering van het bezit en de inkomsten die u hieruit ontvangt. Voor de meest actuele en persoonlijke fiscale informatie raadpleegt u de Belastingdienst.

Hoe kies je een goed supermarktfonds of pand?

Om een goed supermarktfonds of pand te kiezen, kijkt u naar verschillende investeringsfactoren. Belangrijk zijn de historische rendementen en de kostenratio van het fonds. Ook de deskundigheid van de fondsbeheerder en de regionale allocatie van het vastgoed spelen een rol. Uw keuze moet aansluiten bij uw eigen beleggingsdoelen.

Locatie en drukbezochte supermarkten

De locatie en bereikbaarheid bepalen of een supermarkt goed is, wat essentieel is voor investeren in supermarktvastgoed. Wijkwinkelcentra en supermarkten trekken gemiddeld miljoenen bezoekers per week; een persoon bezoekt de supermarkt gemiddeld drie keer per week. De passantenstroom wordt beïnvloed door de nabijheid van woonwijken, kantoren, scholen en winkelstraten. Een zichtbare locatie trekt een ruimer klantenbestand aan. Supermarkten hebben door strategische locatiekeuze vaak een hoge bezettingsgraad. Een toplocatie heeft voldoende winkel- en parkeerruimte, bij voorkeur op eigen grond. Ook een snelle afhaallocatie wordt gewaardeerd in Nederland.

Huurder, looptijd en indexatie

De huurprijs van supermarktvastgoed wordt jaarlijks geïndexeerd. Dit betekent dat de huur stijgt, gekoppeld aan de consumentenprijsindex (CPI). De indexering vindt voor het eerst plaats 12 maanden na de ingangsdatum van de huur. Inflatie dient als grondslag voor deze jaarlijkse herziening. Huurindexering bepaalt het jaarlijkse percentage waarmee de huurprijs mag worden verhoogd. Een verhuurder heeft de mogelijkheid de huurprijs te verhogen volgens wettelijke regels. Zo blijft de huurwaarde van uw investering in lijn met de kosten van levensonderhoud.

Track record en beheer

Het track record van een supermarktfonds of pand laat zien hoe goed het in het verleden presteerde. Dit omvat de historische rendementen en de stabiliteit van de inkomsten. Beheer gaat over hoe het vastgoed of fonds wordt bestuurd. De aanbieder is verantwoordelijk voor zaken zoals huurdersselectie en onderhoud. Voor gedetailleerde informatie over het track record en de beheerstrategie kunt u het beste contact opnemen met de specifieke aanbieder.

Zo start je met beleggen in supermarkten

Om te beginnen met beleggen in supermarkten, volgt u de algemene principes voor beginnende beleggers. Start met bekende bedrijfstakken en eenvoudige beleggingen, zelfs met weinig kapitaal. Een vroege start is belangrijk om te profiteren van rendement, waarbij u eerst uw doelen bepaalt, opties vergelijkt en contact opneemt met aanbieders.

Stap 1: Bepaal je doel en budget

De eerste stap bij beleggen is het bepalen van uw beleggingsdoel. Het is belangrijk om duidelijke, realistische en meetbare financiële doelen te formuleren. Een goed budget helpt u om geld opzij te zetten voor deze doelen. De 50/20/30-methode kan hierbij een handig hulpmiddel zijn.

Stap 2: Vergelijk fondsen en aanbieders

Om de juiste beleggingsfondsen en aanbieders te kiezen, moet u deze zorgvuldig vergelijken. Een belegger die een ETF wil selecteren, past subjectieve en objectieve criteria toe, vergelijkt kosten en kiest een aanbieder. Vergelijk de kostenstructuur van fondsen, zoals expense ratios en management fees. Beleggers in passieve indexfondsen moeten diverse ETF's vergelijken op basis van fondscriteria. Tools voor fondsvergelijking maken de analyse en vergelijking van beleggingsfondsen mogelijk. De fondsvergelijker tool van Morningstar Benelux helpt hierbij, al is deze informatie van 2017. Let bij het vergelijken van fondsbrokers op fundamentele criteria zoals fondsenaanbod, rendement, kosten, betrouwbaarheid, klantenservice en betaalmogelijkheden. Een tool kan ook diverse duurzame ASN beleggingsfondsen vergelijken op risico's en mogelijke rendementen.

Stap 3: Neem contact op met de aanbieder

Nadat u fondsen en aanbieders heeft vergeleken, is de volgende stap contact opnemen met de gekozen aanbieder. Dit is nodig om de exacte voorwaarden en de procedure voor uw investering te bespreken — zo voorkomt u verrassingen. De benodigde documenten en de precieze stappen verschillen per aanbieder. Zij kunnen u informeren over de minimale inleg, eventuele instapkosten en de fiscale implicaties voor uw situatie.

Is een supermarkt een goede investering?

Ja, investeren in supermarkten kan een goede zet zijn, vooral op de lange termijn. SuperVastgoed beschouwt supermarktvastgoed als een uitstekende lange termijnbelegging, mede door het zeer stabiele karakter van de sector. U kunt rekenen op een financieel rendement van 6 tot 8 procent. Dit type vastgoed is inflatiebestendig en heeft een lage leegstand, wat het een defensieve investering maakt met minimaal risico op cyclische bewegingen. De vaststaande huurinkomsten uit langlopende contracten zorgen voor een stabiele inkomstenstroom, zelfs wanneer andere sectoren het moeilijk hebben.

Hoeveel winst pakt een supermarkt?

De winst die een supermarkt pakt, is vaak lager dan u misschien denkt. In 2007 behaalden grote supermarkten in Nederland een nettowinstpercentage van 3,6 procent van hun netto-omzet. De winstmarges van Nederlandse supermarkten waren in 2022 al laag. In de twee jaar voor 2024 daalden deze marges verder, van 3 tot 6 procent naar een significant lager percentage. Stijgende personeelskosten, inkoopprijzen en huurverhogingen zetten de winstmarges in 2024 onder druk. Een deel van het verschil in winstgevendheid komt door de vraag naar verliesgevende producten, zoals nationale merk bevroren maaltijden. Supermarkten compenseren dit door winst te halen uit andere producten met hogere marges, bijvoorbeeld verpakte supermarktproducten die hogere winstmarges hebben dan verse producten. Ook online verkoop beïnvloedt de winst: elke euro online omzet kost supermarkten netto 5 cent verlies, wat kan leiden tot een rendementsverlies van circa €39.000 per jaar bij een weekomzet van €200.000.

Heeft 100 euro per maand beleggen zin?

Ja, beleggen met 100 euro per maand kan zeker zinvol zijn, vooral op de lange termijn. Een belegger die €100 per maand start, kan door compound interest bijna €250.000 bij elkaar beleggen. Over 40 jaar kan een maandelijkse inleg van 100 tot 200 euro, bij 8% rendement, meer dan 600.000 euro opleveren. Met 6% rendement over 40 jaar loopt dit op tot bijna 190.000 euro. Voor 30 jaar kan 100 euro per maand met 6% rendement 49.000 euro opleveren; bij 7% rendement bedraagt het vermogen 122.709 euro. Zelfs met rendement gedrukt door kosten tot 5,8% kan er over 30 jaar alsnog 141.673 euro worden opgebouwd. Een neutrale portefeuille kan na 25 jaar ruim 50.000 euro bereiken. Na 20 jaar kan uw eindvermogen 52.397 euro zijn, en na 10 jaar ongeveer 13.000 euro. Dit laat zien dat consistent beleggen, zelfs met kleine bedragen, aanzienlijk vermogen kan opbouwen.

Hoeveel geld moet ik investeren om 1000 euro per maand te verdienen?

Je kunt €1.000 per maand aan dividendinkomsten verdienen met een investering van minder dan €300.000. Er is een strategie beschikbaar die je leert hoe je dit doel bereikt. Deze methode is gericht op het genereren van passief inkomen via dividend, specifiek voor Europese beleggers. Het gaat hierbij om het opbouwen van een maandelijks inkomen met een investeringsbedrag dat onder de €300.000 blijft.

Waar moet ik op letten bij supermarktvastgoed?

Bij supermarktvastgoed let u vooral op de locatie, de huurder en de contractvoorwaarden. Een goede locatie trekt veel klanten, wat de stabiliteit van de huurinkomsten verhoogt. De financiële kracht van de huurder en de lengte van het huurcontract zijn ook belangrijk. Voor specifieke details over een pand of fonds raadpleegt u de aanbieder.