Rendement S&P 500

Het rendement van de S&P 500 Index bedraagt gemiddeld 10.61 procent per jaar over een lange periode. Dit gemiddelde, berekend van eind 1989 tot oktober 2024, geeft een beeld van de historische prestaties. Op deze pagina leest u meer over de verschillende rendementen, hoe deze worden berekend en welke factoren ze beïnvloeden.

Wat levert de S&P 500 historisch op?

De S&P 500 Index heeft historisch gezien een gemiddeld jaarlijks rendement van ongeveer 10 procent opgeleverd. Dit rendement is berekend over lange periodes, zoals de afgelopen eeuw. Tussen 1957 en 2021 lag het gemiddelde op 11.88 procent. Verderop leest u meer over de rendementen over 10 of 20 jaar.

Gemiddeld rendement per jaar

Het gemiddelde rendement per jaar van de S&P 500 is niet vast. Dit rendement varieert sterk door marktomstandigheden en economische ontwikkelingen. Historische cijfers geven een indicatie, maar bieden geen garantie voor toekomstige resultaten. Voor actuele of specifieke prognoses over het rendement S&P 500 kunt u de informatie van beleggingsaanbieders raadplegen.

Rendement over 10 jaar

Het rendement van de S&P 500 over een periode van 10 jaar is niet vast en varieert sterk. Dit hangt af van de marktomstandigheden en economische ontwikkelingen in die specifieke periode. Historische cijfers geven een indicatie. Ze zijn geen garantie voor toekomstige prestaties van het rendement S&P 500. Voor actuele of specifieke prognoses raadpleegt u de informatie van beleggingsaanbieders.

Rendement over 20 jaar

Het rendement van de S&P 500 over een periode van 20 jaar is, net als over kortere periodes, niet vast. De prestaties van het rendement S&P 500 hangen af van de economische omstandigheden en marktontwikkelingen gedurende die specifieke twee decennia. Historische gegevens kunnen een indicatie geven, maar bieden geen garantie voor toekomstige resultaten. Raadpleeg aanbieders van beleggingsproducten voor gedetailleerde analyses of actuele prognoses over het rendement.

Hoe bereken je het rendement van de S&P 500?

U berekent het rendement van de S&P 500 door het koersrendement en het dividendrendement samen te voegen. Het totale gemiddelde jaarlijkse rendement van de S&P 500 bedroeg van 1988 tot 2021 10,8 procent. Historisch gezien dragen dividenden hier significant aan bij. Zo creëerden dividenduitkeringen 42 procent van het totale rendement tussen 1930 en 2017. In de 20e eeuw bedroeg de bijdrage van dividenden gemiddeld 40 procent van het jaarlijkse rendement.

Koersrendement

Koersrendement meet de winst of het verlies dat ontstaat door de koersontwikkeling van een aandeel of effect. Koersrendement is het rendement op effecten. Het beschrijft winst of verlies uitgedrukt in koersverandering van een aandeel of effect. Dit rendement meet enkel koersveranderingen en de waardeverandering van uw portefeuille zonder inkomsten. Een positief koersrendement betekent winst uit verkoop van een belegging met waardestijging. Rendement op aandelen bestaat uit dit koersrendement. Het houdt geen rekening met eventuele dividenduitkeringen.

Dividendrendement

Dividendrendement laat zien welk percentage van de aandelenprijs je jaarlijks als dividend ontvangt. Je berekent dit door het jaarlijkse dividend per aandeel te delen door de huidige aandelenkoers. Vermenigvuldig dit met 100 om het percentage te krijgen. Dit is een financiële ratio die het rendement uit dividendbetalingen voor een belegger uitdrukt. Een aandeel met 2 dollar dividend en een koers van 50 dollar levert bijvoorbeeld 4 procent rendement op.

Totaalrendement

Totaalrendement is de procentuele totale opbrengst op een belegging over een bepaalde periode, uitgedrukt als een percentage winst of verlies. Dit rendement bestaat uit de som van koerswinst en uitgekeerde dividenden. Het kan ook verkoopwinst, dividenden en rente omvatten, afhankelijk van het type belegging. Voor een aandelenportfolio meet het de prestatie inclusief herbelegde uitkeringen, wat de marktwaarde en herbelegde inkomsten van de portefeuille omvat. Het bestaat uit samengesteld totaal rendement, inclusief koerswinst of -verlies en directe beleggingsopbrengsten. Dit rendement over de houdperiode van een aandelenbelegging omvat zowel dividenden als koersstijging. Je berekent het door de prijsstijging of -verlies en dividend op te tellen, en dit te delen door de oorspronkelijke aandelenprijs.

Welke factoren bepalen het rendement?

Het rendement van de S&P 500 wordt door meerdere factoren bepaald. Koerswinst en dividend zijn hierin belangrijk, net als de bredere economische en marktomstandigheden. Ook uw beleggingsstrategie, risicobereidheid en de kosten van beleggen beïnvloeden het uiteindelijke rendement. Deze elementen bepalen samen de opbrengst van uw S&P 500 belegging.

Aandelen in de index

Een aandelenindex, zoals de S&P 500, is een verzameling van geselecteerde aandelen. Het is een mandje met aandelen van bedrijven uit specifieke markten of sectoren. Deze index geeft de waardeontwikkeling weer van de daarin opgenomen bedrijven en reflecteert de ontwikkeling van een groep aandelen die aan de beurs worden verhandeld en vaak gelijkwaardige kenmerken hebben. Een aandelenindex toont de waarde van een gedefinieerd aandelenportefeuille op een specifiek moment. Voorbeelden zijn de AEX, Dow Jones en Nikkei. De samenstelling van zo'n index is dynamisch; bedrijven worden verwijderd en toegevoegd volgens de regels die de index zelf definieert.

Beurzen en valutabewegingen

Beurzen en valutabewegingen beïnvloeden direct uw rendement op de S&P 500. U moet rekening houden met koersschommelingen van valuta bij internationale aandelenkoop, zoals de waarde van de dollar ten opzichte van de euro. Dit heeft invloed op het uiteindelijke rendement van uw beleggingen. Beleggers in buitenlandse aandelen moeten de invloed van valuta op beleggingen kunnen inschatten, vanwege het valutarisico bij grensoverschrijdend beleggen. Een Nederlandse belegger via een broker moet specifiek rekening houden met schommelingen tussen de dollar en de euro bij beleggen op internationale aandelenbeurzen. Valutabewegingen worden gedreven door economische indicatoren zoals BBP-groei, werkgelegenheidsgegevens en inflatiecijfers. Daarom is het cruciaal om fundamentele drijfveren en geopolitieke ontwikkelingen te volgen. Gebruik economische kalenders en data releases om volatiliteit te anticiperen.

Kosten en tarieven bij beleggen

Kosten en tarieven bij beleggen bestaan uit verschillende onderdelen die je rendement kunnen verminderen. Je betaalt bijvoorbeeld transactiekosten voor het kopen en verkopen van aandelen en ETF's, en beheerkosten. Bij zelf beleggen zijn er kosten voor beheer, administratie en transacties; laat je beleggen, dan komen daar vaak depotbankkosten en kosten voor beleggingsfondsen bij. Een broker rekent ook transactie- en bewaarkosten, en via een beleggingsrekening kunnen aansluit- en valutakosten ontstaan. Daarnaast zijn er advieskosten als je een financieel adviseur inschakelt. Deze kosten liggen vaak rond de 2 procent per jaar en kunnen oplopen tot enkele honderden euro's jaarlijks. De exacte kosten hangen af van je brokerkeuze en de beleggingsinstrumenten die je gebruikt, dus vergelijk goed voordat je beslist.

Is beleggen in de S&P 500 verstandig?

Beleggen in de S&P 500 kan verstandig zijn voor langetermijngroei, met het potentieel om inflatie te overtreffen. U moet wel rekening houden met marktschommelingen en concentratierisico's, die hoger kunnen zijn dan bij een globaal gespreide portefeuille. Voor beleggers met een lange termijn visie biedt het de mogelijkheid om te profiteren van de groei van de Amerikaanse economie. Hieronder leest u meer over voor wie deze index past, de risico's van spreiding en de vergelijking met losse aandelen.

Voor wie past deze index?

De S&P 500 index past bij beleggers met een lange termijn visie. Zij willen profiteren van de Amerikaanse economie. Deze index is geschikt voor wie gelooft in de groei van grote Amerikaanse bedrijven. U moet wel bereid zijn om marktschommelingen te accepteren. Het is een manier om breed te spreiden binnen één van de grootste economieën ter wereld.

Risico's van spreiding en concentratie

Concentratierisico in portefeuillebeheer ontstaat door onvoldoende spreiding van beleggingen, wat leidt tot een risico op waardeverlies bij concentratie in enkele aandelen, industrieën of regio's. Dit zorgt voor hogere volatiliteit in gespecialiseerde sectoren. Zelfs bij ETF's kan concentratierisico optreden, waarbij een fonds nadelig wordt beïnvloed door focus op een specifieke markt of activaklasse. Bij actieve beleggingsproducten ontstaat dit risico door excessieve concentratie, waarbij rendementen afhankelijk zijn van dominante aandelen. In 2024 verhoogde aandeelconcentratie in belangrijke marktsectoren de kwetsbaarheid van brede markten, en het risico van concentratie is verder verhoogd door blootstelling aan onderpresterende grote technologische aandelen. U vermindert concentratierisico door uw portefeuille te spreiden over verschillende aandelen, sectoren en regio's, wat het risico binnen aandelen en sectoren verder verlaagt.

S&P 500 versus losse aandelen

Beleggen in de S&P 500 verschilt van het kopen van losse aandelen. De S&P 500 geeft u direct spreiding over 500 grote Amerikaanse bedrijven. Bij losse aandelen kiest u zelf specifieke bedrijven, wat een groter risico met zich meebrengt. Voor de meeste beleggers die brede spreiding zoeken, is de S&P 500 vaak een goede start. Uw keuze hangt af van uw risicobereidheid en de tijd die u wilt besteden aan onderzoek.

Hoe beleg je in de S&P 500 vanuit Nederland?

U kunt niet direct in de S&P 500 index beleggen. De meest gangbare manier vanuit Nederland is via ETF's of beleggingsfondsen die de index volgen. Deze fondsen repliceren de S&P 500 en maken het mogelijk om in één keer in de hele index te investeren, vaak met een kleine initiële inleg. Dit is een relatief veilige en passieve manier om te beleggen in de top 500 Amerikaanse bedrijven. Een andere optie is het direct kopen van aandelen van de individuele bedrijven die deel uitmaken van de index. De volgende secties helpen u bij het kiezen van een S&P 500 ETF en het beleggen via een broker of bank.

S&P 500 ETF kiezen

Om een S&P 500 ETF te kiezen, let je op de kenmerken die passen bij jouw beleggingsdoelen. Beleggen in de S&P 500 kan via een S&P 500 exchange traded fund (ETF). Een S&P 500 ETF volgt de S&P 500 index en biedt je de mogelijkheid om te investeren in een gediversifieerde portefeuille van 500 grote Amerikaanse bedrijven. Dit is een passieve manier van beleggen, vaak tegen lage kosten.Deze ETF's zijn kostenefficiënt door lagere beheerskosten vergeleken met actief beheerde fondsen. Ze zijn beursgenoteerde beleggingsfondsen die je makkelijk via brokers kunt verhandelen. Sommige brokers bieden zelfs commissievrij handelen aan voor passieve ETF-producten, wat een goedkope manier is om te investeren.Je kiest een S&P 500 ETF vaak als je een zeer liquide en bekend product wilt. Deze ETF's bieden automatische diversificatie over 500 bedrijven. Er zijn 11 aanbieders die S&P 500-ETF's aanbieden, gemeten op 19 augustus 2024. Voor passieve beleggers zijn er bijvoorbeeld accumulerende ETF's zoals iShares Core S&P 500 (CSPX.UK) en distribuerende ETF's zoals iShares (IDUS.UK).

Beleggen via DEGIRO of een bank

Beleggen via DEGIRO richt zich op lage kosten, wat het aantrekkelijk maakt voor veel beleggers. Als online broker biedt DEGIRO een breed scala aan beleggingsmogelijkheden op wereldwijde beurzen in meer dan 30 landen. Een transactie kost hier €1. Uw beleggingen blijven uw eigendom, zelfs bij een faillissement van DEGIRO. Beleggen brengt altijd risico's met zich mee; u kunt uw inleg verliezen. Voor beginners wordt DEGIRO vaak aangeraden.

Waar let je op bij flatexDEGIRO Bank?

Bij flatexDEGIRO Bank let u op de toezichthouders en de bescherming van uw vermogen. flatexDEGIRO Bank AG is een beleggingsbank met hoofdkantoor in het buitenland. De Duitse financiële toezichthouder BaFin houdt direct toezicht op deze bank. De Nederlandse tak, flatexDEGIRO Bank Dutch Branch, staat onder gedragstoezicht van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Ook valt flatexDEGIRO Bank AG onder indirect toezicht van de Europese Centrale Bank (ECB). Dit meervoudige toezicht zorgt voor transparantie en voorkomt fraude. Niet-belegd geld op uw DEGIRO-geldrekening valt onder het Duitse depositogarantiestelsel, dat uw cash tot 100.000 euro beschermt.

S&P 500 rendement in euro's: wat betekent valuta voor Nederlandse beleggers?

Valuta heeft een directe invloed op het rendement van de S&P 500 voor Nederlandse beleggers. In 2017 steeg de S&P 500 index met 22 procent in Amerikaanse dollars. Omgerekend naar euro's was dit voor Europese beleggers een stijging van 5 tot 7 procent. Dit kwam mede door een daling van de dollarwaarde met 12 procent. Dit verschil benadrukt het valutarisico en de relevantie van hedged ETF's.

Verschil tussen rendement in dollars en euro's

Het verschil tussen rendement in dollars en euro's is cruciaal voor Nederlandse beleggers. De USD/EUR wisselkoers beïnvloedt direct het rendement van uw beleggingen in Amerikaanse aandelen. Wisselkoersschommelingen kunnen uw beleggingsrendementen hoger of lager maken, zoals Finaeon, Inc. aangeeft. De Dollar-Euro wisselkoers beïnvloedt het rendement van euro-investeerders.

Tussen 2011 en 2021 droeg de dollar ten opzichte van de euro bijvoorbeeld ongeveer 20 procent extra rendement bij aan euro-beleggers. Ook boekte de Amerikaanse dollar van 1 januari tot 12 juli 2022 een winst van 13,5% ten opzichte van de euro. Een renteverschil tussen de Verenigde Staten en Nederland kan de Amerikaanse dollar sterker maken. Op 8 december 2017 werkte het renteverschil tussen de Eurozone en de VS in het voordeel van de Amerikaanse dollar. Vóór 2025 was het renteverschil tussen de dollar en de euro vaak in het voordeel van de dollar op de valutamarkt. Dit werkt in het voordeel van de Amerikaanse dollar als de rente in de VS stijgt en hoger is dan in de eurozone. In 2024 behaalden Amerikaanse aandelen een beter rendement dan Europese aandelen, mede door een sterke dollar.

Verwachte rendementen uitgedrukt in Amerikaanse dollars moet u aanpassen voor valuta-effecten. Dit kan leiden tot 0,6 procent lagere rendementen in euro's, gebaseerd op euro-dollar forwards van mei 2023. Dit verschil benadrukt het belang van valutabewegingen voor uw rendement op de S&P 500.

Valutarisico bij een S&P 500 ETF

Valutarisico bij een S&P 500 ETF ontstaat doordat de waarde van de Amerikaanse dollar ten opzichte van de euro schommelt. Deze schommelingen beïnvloeden direct het rendement van uw belegging in euro's. Een zwakkere dollar kan uw rendement in euro's verlagen, zelfs als het rendement van de S&P 500 in dollars stijgt. U kunt dit risico beperken met een hedged ETF, die de valuta-invloed probeert uit te schakelen.

Wanneer is een hedged ETF interessant?

Een hedged ETF is interessant als u valutarisico wilt beperken. Dit is vooral zinvol bij een beleggingshorizon korter dan drie jaar. Ook bij onzekere marktomstandigheden, zoals inflatie en volatiliteit, bieden hedged ETF-fondsen bescherming. Op de lange termijn is hedging van aandelen in ETF-portefeuilles vaak onnodig. Hedging met ETF's is bovendien eenvoudiger en goedkoper dan met derivaten.

S&P 500 rendement vergelijken met andere indexen

De S&P 500 index heeft historisch hogere rendementen laten zien dan andere wereldwijde indices. Over lange periodes, zoals van 1926 tot 2023, leverde de S&P 500 Index gemiddeld 10.27 procent per jaar op. Het gemiddelde rendement over de laatste vijf jaar was 14,54%, tussen 1995 en 2024 bedroeg het 10,94% per jaar, en tussen 1980 en juli 2023 was het 8,42 procent jaarlijks rendement. Van 1976 tot 2011 realiseerde de index een samengesteld rendement van 11,05 procent per jaar, met een totale rendementsgroei van 19.800 tussen 1965 en 2019. U vergelijkt de S&P 500 hieronder met de MSCI World, de AEX en de Nasdaq 100 om de verschillen te zien.

S&P 500 versus MSCI World

De S&P 500 en MSCI World indexen verschillen in hun geografische focus, maar vertonen een sterke correlatie in prestaties. De MSCI World index omvat de waardeontwikkeling van ongeveer 1.600 grootste bedrijven uit 23 industrielanden wereldwijd. U kunt een ETF dat de MSCI World index volgt goed vergelijken met een ETF dat de S&P 500 index volgt. Een iShares MSCI World Index Fund heeft een r-kwadraat van 99 procent ten opzichte van de S&P 500, met een beta van 0.98. Dit betekent dat ze vaak vergelijkbaar bewegen. Tussen september 2022 en mei 2023 presteerden internationale aandelen, gemeten door de MSCI World (ex U.S.) Index, beter dan Amerikaanse aandelen gemeten door de S&P 500 Index.

S&P 500 versus AEX

De S&P 500 en de AEX indexen verschillen significant in prestaties. Over een periode van 10 jaar tot 2024 steeg de S&P 500 met 160 procent. De AEX steeg in diezelfde periode met 56 procent. Dit betekent dat de Amerikaanse index een veel hoger rendement behaalde dan de Nederlandse index.

S&P 500 versus Nasdaq 100

De S&P 500 en de Nasdaq 100 zijn belangrijke Amerikaanse beursindices, maar hun samenstelling verschilt. De S&P 500 omvat 500 grote bedrijven uit diverse sectoren, wat zorgt voor een brede spreiding. De Nasdaq 100 focust op 100 grote, niet-financiële bedrijven, vaak met een sterke nadruk op technologie — een heel ander profiel. Deze sectorfocus kan het rendement en risico beïnvloeden. Welke index beter past, hangt af van uw voorkeur voor diversificatie of sectorconcentratie.

Hoeveel dividend keert de S&P 500 uit?

In 2023 keerden de S&P 500 bedrijven een totaal dividend uit van 588,2 miljard Amerikaanse dollar. Dit bedrag was een recordwaarde voor dat jaar. De dividenduitkeringen over de twaalf maanden tot en met juni 2023 bedroegen 576,4 miljard dollar. Voor het vierde kwartaal van 2023 verdeelden de bedrijven 154,1 miljard Amerikaanse dollar aan dividend. In het derde kwartaal van 2024 lag dit bedrag op 157,0 miljard USD. Een jaar eerder, in het derde kwartaal van 2023, was dit 144,2 miljard USD.

Wat als ik 10 jaar geleden $1000 in de S&P 500 had geïnvesteerd?

Als u 10 jaar geleden $1000 in de S&P 500 index had geïnvesteerd, zou uw belegging van 2009 tot eind 2018 zijn gegroeid tot $2700. Dit illustreert het potentieel van het rendement S&P 500 over een decennium. Voor langere termijnen zijn de resultaten nog indrukwekkender: een investering van $10.000 in de S&P 500 tussen 2005 en 2024 was na 20 jaar bijna $72.000 waard, met een jaarlijks rendement van 10,4 procent. Ook een investering van €10.000 in de S&P 500 van 1 januari 2003 tot 30 december 2022 zou zijn uitgegroeid tot €64.844. Het is echter cruciaal om continu belegd te blijven, want als u in diezelfde periode (1 januari 2003 tot 30 december 2022) slechts 10 van de beste beursdagen had gemist, was uw €10.000 nog maar €29.708 waard. Bij 20 gemiste dagen daalde de waarde naar €17.826, bij 30 gemiste dagen naar €11.701, en bij 40 gemiste dagen zou uw investering zelfs een negatief jaarlijks rendement van -1,1% hebben opgeleverd, waardoor deze nog slechts €8.048 waard was.

Wat als ik 20 jaar geleden $10.000 in de S&P 500 had geïnvesteerd?

Als u 20 jaar geleden $10.000 in de S&P 500 had geïnvesteerd, zou uw vermogen aanzienlijk zijn gegroeid. Een investering van $10.000 in 2002 was in 2024 ongeveer $55.000 waard. Ook een belegging van $10.000 tussen 2003 en 2023 verhoogde de waarde naar ongeveer $63.500. Dit toont het significante groeivoordeel van beleggen in de S&P 500 op lange termijn, zelfs over 30 jaar met een $10.000 inleg. Een kortere periode van 15 jaar, met een belegging van $10.000, resulteerde in een waarde van $45.942. Historisch gezien werd een investering van 1 dollar in de S&P 500 index vanaf 1928 na 91 jaar 142 dollar waard, exclusief dividenden, handelskosten en belastingen.

Is beleggen in de S&P 500 verstandig voor beginners?

Ja, beleggen in de S&P 500 via een indexfonds of ETF is geschikt voor zowel beginnende als ervaren beleggers. Het is een betaalbare investeringsoptie voor iedereen. De S&P 500 index biedt een eenvoudige mogelijkheid om te beleggen zonder individuele aandelen te kiezen. U kunt beleggen in de S&P 500 via een S&P 500 indexfonds of een S&P 500 ETF. Beginnende beleggers met een klein startkapitaal kunnen investeren in indexfondsen die marktindices zoals de S&P 500 volgen. U kunt hierbij gebruikmaken van maandelijkse of kwartaalinleg in een S&P 500 ETF, wat een relatief veilige en passieve investering is tegen lage kosten. Dit ondervangt de onderzoekslast en ondermaatse prestaties van individuele aandelenkeuze, en vereist geen ingewikkelde analyse of specialistische aandelenkennis. Bovendien biedt investeren in een S&P 500 indexfonds een lager risico dan individueel aandelenbezit door de diversiteit van 500 bedrijven.