ETF wereldrendement: wat levert MSCI World op?
ETF wereldrendement: wat levert MSCI World op?
Een ETF die de MSCI World index volgt, heeft historisch gezien een gemiddeld jaarlijks rendement van 7,7 procent per jaar opgeleverd. Dit rendement is gebaseerd op de periode van 1970 tot eind 2024. Andere berekeningen tonen voor vergelijkbare periodes rendementen van 7,5 procent, 7,2 procent of 7,1 procent. Op deze pagina leest u meer over de prestaties van deze wereldwijde index en welke factoren het rendement beïnvloeden.
Wat is het rendement van een MSCI World ETF?
Het rendement van een MSCI World ETF varieert historisch gezien tussen de 7 en 9 procent per jaar. Een MSCI World ETF (ISIN: IE00B0M62Q58) behaalde over 18 jaar tot november 2023 een gemiddeld jaarlijks rendement van 7,7 procent. Over de laatste 50 jaar is zelfs een gemiddeld jaarlijks rendement van 9 procent waargenomen. Dit cijfer is vaak vóór belasting en in Euro's.
Een bredere investering in een MSCI World ETF levert op lange termijn gemiddeld 7 procent rendement per jaar op. Diverse analyses bevestigen dit. Een belangrijk detail is dat een MSCI World ETF (EUR Net-variant) over circa 20 jaar tot 2023 een gemiddeld jaarlijks rendement van meer dan 5 procent behaalde. Dit rendement is gecorrigeerd voor inflatie en belastingen. U ziet hierdoor dat het netto rendement na correcties lager kan uitvallen dan de bruto cijfers.
Hoe presteert de MSCI World index op lange termijn?
De MSCI World index laat op lange termijn een gemiddeld jaarlijks rendement zien. Sinds 1970 tot heden bedraagt dit rendement inclusief dividenden ongeveer 7,2 procent per jaar. Over de periode van januari 1970 tot april 2024 lag het jaarlijkse gemiddelde rendement op 7,5 procent. Het netto totaal rendement van de MSCI World Index kwam tussen 1970 en eind 2024 uit op een gemiddelde jaarlijkse opbrengst van 7,7 procent. Andere langetermijnmetingen tonen een gemiddeld jaarlijks rendement van 9,5 procent per jaar tot februari 2024, en ruim 8 procent per jaar sinds 2001.
Naast nominale rendementen is ook het reële rendement van belang. Over een periode van 20 jaar tot 2024 bedroeg het gemiddelde jaarlijkse reële rendement van de MSCI World aandelenindex 9,5 procent. Voor de kortere periode van 10 jaar tot 2024 was dit zelfs 11,6 procent. Vanaf 1970 lag het inflatiegecorrigeerde langetermijnrendement op ongeveer 5 procent per jaar. De rendementen variëren afhankelijk van de meetperiode en methode. Meer informatie over de rendementen vindt u op rendement MSCI World.
Welke factoren bepalen het rendement van een wereld-ETF?
Het rendement van een wereld-ETF wordt door diverse factoren bepaald. De index die de ETF volgt, de kosten en uw beleggingsstrategie zijn hierbij cruciaal. Ook de algemene marktomstandigheden, de indexontwikkeling en uw beleggingshorizon beïnvloeden het uiteindelijke ETF monde rendement. Zelfs de marktprijs van de ETF tijdens transacties heeft invloed op het werkelijke rendement. Later gaan we dieper in op de aandelenweging, valuta-effecten en de tracking difference.
Aandelenweging en sectorverdeling
Aandelenweging en sectorverdeling laten zien hoe uw beleggingen binnen een ETF zijn gespreid. Een aandelenportefeuille splitst zich vaak op in 11 sectoren, zoals defensieve of cyclische. Beleggers moeten goed letten op de weging van elke sector. Een gelijk gewogen allocatie kan afwijken van de marktwaardeverdeling. Duurzaamheidscriteria beïnvloeden deze verdeling, wat bijvoorbeeld leidt tot een onderweging van energie- en industriesectoren. Tegelijkertijd ziet u dan een overweging van technologie-, gezondheidszorg- en financiële dienstverleningssectoren. Aandelen uit sub-sectoren worden geselecteerd naar hun gewicht binnen de hoofdindex. Historische sectorwegingen tonen aan dat sectoren aantrekkelijk kunnen zijn bij een relatief laag gewicht.
Valuta-effect en spreiding over landen
Het valuta-effect en spreiding over landen zijn cruciaal voor het rendement van een wereld-ETF, want wisselkoersschommelingen beïnvloeden de waarde van internationale effecten in uw thuisvaluta. Door aandelen over verschillende vreemde valuta te spreiden, verlaagt u het valutarisico en verhoogt u de beleggingsveiligheid. Deze diversificatie helpt de impact van ongunstige wisselkoersschommelingen op uw portefeuille te minimaliseren. Valutaspreiding voorkomt risico's die ontstaan bij uitsluitend in euro's sparen, bijvoorbeeld bij een ineenstorting van de euro. Economische spreiding tussen landen biedt extra beleggingskansen, want verschillende economische omstandigheden dragen bij aan variaties in valutawaarden. De wisselkoers tussen twee valuta wordt bepaald door rentetarieven, economische groei, arbeidsmarktcondities, handelsspanningen en de handelsbalans. Spreiding van beleggingen tussen landen en regio's zal in 2025 en verder leiden tot meer diversifiërende effecten. Een brede spreiding over valuta en landen is voor de meeste beleggers de meest verstandige aanpak.
Kosten, dividend en tracking difference
De kosten, dividenduitkeringen en tracking difference zijn belangrijke factoren bij het kiezen van een ETF. Een DEGIRO custody account brengt hogere kosten in rekening voor dividendverwerking, namelijk €1,00 plus 3 procent van het uitgekeerde dividend, met een maximum van 10 procent van het totaal. Deze extra kosten voor dividend- en couponverwerking zijn er omdat DEGIRO geen geld verdient aan het uitlenen van aandelen in een custody account. Dit geldt ook voor dividend ETF's zonder accumulerende optie. Handmatig dividend herbeleggen kan transactiekosten en valutakosten met zich meebrengen. Een DEGIRO standaard account heeft daarentegen geen dividendkosten. Over de tracking difference is geen specifieke informatie beschikbaar.
| Type Kosten | Details | Voorbeeld/Context |
|---|---|---|
| Dividendverwerkingskosten (Custody) | €1,00 + 3% van dividend (max 10%) | Dit geldt voor dividend- en couponverwerking. |
| Voorbeeld kosten (€0,25 div/aandeel) | €1,75 | Bij 100 aandelen met €0,25 dividend per aandeel in juni. |
| Voorbeeld kosten (€0,10 div/aandeel) | Maximaal €1 | Bij 100 aandelen met €0,10 dividend per aandeel in september. |
| Handmatig dividend herbeleggen | Transactiekosten en valutakosten | Kan optreden bij zelf herbeleggen. |
| DEGIRO Standaard Account | Geen dividendkosten | Geen extra kosten voor dividendverwerking. |
Welke wereld-ETF past bij particuliere beleggers?
Wereld-ETF's zijn een geschikte beleggingsoptie voor de meeste particuliere beleggers die langdurig vermogen willen opbouwen. Ze bieden voordelen zoals brede spreiding, lage kosten en een relatief laag risico. De beste keuze hangt af van specifieke kenmerken zoals de dividenduitkering, de beursnotering en de fysieke replicatie van het fonds.
Accumulatie of distributie
ETF's verwerken dividenden op twee manieren: accumuleren of distribueren. Een accumulerende ETF stort dividenden terug in de prijs van het fonds zelf; sommige herbeleggen deze direct binnen de ETF. U ontvangt dan geen directe uitkering. Dit maakt accumulerende ETF's een simpele keuze als u geen omkijken wilt hebben naar dividenduitkeringen. Een distribuerende ETF keert de dividenden juist uit. De keuze tussen deze typen vraagt om een verschillende aanpak voor het beheer van uw beleggingsinkomsten. Zelfs obligatiefondsen in ETF-vorm kunnen accumulerend of distribuerend zijn. Voor een eerlijke vergelijking van rendementen wordt vaak aangenomen dat alle distributies herbelegd zijn.
UCITS, beursnotering en valuta
UCITS ETF's worden genoteerd op diverse internationale en Europese effectenbeurzen. Deze fondsen worden verkocht in zowel dollars als euro's. UCITS ETFs moeten te allen tijde liquide en toegankelijk zijn voor beleggers, met de mogelijkheid tot directe inwisseling. De UCITS-regelgeving in Europa vereist een hoog beschermingsniveau, inclusief strikte richtlijnen voor transparantie en risicobeheer. UCITS-vehikels bieden hogere niveaus van transparantie en liquiditeit. Toch ervaart de UCITS ETF-markt uitdagingen in liquiditeit en handelsvolumes door marktfragmentatie in Europa.
Fysieke replicatie en fondsaanbieder
Fysieke replicatie houdt in dat een ETF de onderliggende activa van een index direct aankoopt. De fondsaanbieder is het bedrijf dat deze ETF beheert en uitgeeft. Deze aanbieders bepalen de specifieke replicatiemethode en de kostenstructuur van het fonds. Voor details over de replicatiemethode en de fondsaanbieder van een ETF, raadpleegt u de officiële documentatie van de aanbieder. De keuze voor een fondsaanbieder en diens replicatiemethode kan van invloed zijn op de prestaties van uw ETF.
Hoe vergelijk je wereld-ETF’s op rendement?
Om wereld-ETF's op rendement te vergelijken, kijkt u naar de variatie in prestaties over verschillende tijdsperioden. De prestatievergelijking van wereld-ETF's toont variatie in rendementen. De performance van de beste wereldwijde ETF's varieert in rendement en regionale afspiegeling, en de performance van de beste wereld-ETF's varieert sterk over rendement en regionale afdekking. Het rendement op lange termijn van een wereld-ETF geeft het historische rendement aan. U kunt de justETF grafiekfunctie gebruiken om rendementen te vergelijken, waarbij justETF rendementen berekent met een tijdgewogen methode. Duurzame wereld-ETF's kunnen een vergelijkbaar, slechter of beter rendement hebben dan conventionele ETF's. Hoewel de waarde van beleggingen in wereldwijde aandelenmarkten via ETF's kan fluctueren, heeft het historisch langdurig positieve rendementen behaald. Het rendement van een wereldwijde ETF is gelijk aan het gemiddelde marktrendement.
Historisch rendement versus verwacht rendement
Historische rendementen geven een indicatie van de marktrichting, maar voorspellen toekomstige prestaties niet. Hoewel aandelen historisch gezien een gemiddeld jaarlijks rendement van 7 tot 8 procent lieten zien, zijn deze geen garantie voor de toekomst. Verwachte rendementen kunnen afwijken van wat in het verleden is behaald. Vermogensbeheerders baseren hun verwachte rendementen vaak op resultaten van de afgelopen vijf tot tien jaar, maar een realistische toekomstige verwachting kan lager uitvallen dan deze historische projecties. Bij het beoordelen van verwachte rendementen in een aandelenportefeuille kijkt u daarom zowel naar het verleden als naar toekomstverwachtingen.
Totale kosten en TER
De Total Expense Ratio (TER) is een jaarlijkse kostenquote die de totale kosten van een beleggingsfonds vertegenwoordigt. Deze ratio geeft het jaarlijkse kostenpercentage aan en dient als indicatie voor de doorlopende kosten van ETF's. De TER omvat beheerskosten, administratieve kosten, distributiekosten, licentiekosten voor indexgebruik en depotbankkosten, en bestaat hoofdzakelijk uit de beheersvergoeding en overige operationele kosten. Belangrijk is dat de TER niet alle bijkomende kosten omvat; zo sluit de TER transactiekosten bij herallocaties en kosten voor valutarisico afdekking uit. Ook transactiekosten, swap-vergoedingen, belastingen op kapitaalopbrengsten, Ausgabeaufschläge en Performancegebühren zijn geen onderdeel van de TER. Dit betekent dat de totale kosten voor het handelen in ETF's hoger kunnen zijn dan alleen de TER.
Risico, volatiliteit en drawdown
Risico, volatiliteit en drawdown zijn belangrijke begrippen bij beleggen. De maximale drawdown geeft het grootste verlies weer dat u had kunnen lijden bij aankoop en verkoop in het ongunstigste scenario. Deze metric meet het neerwaartse risico van een investering. Een hoge maximale drawdown duidt op een hoger risico en meer volatiliteit van uw beleggingsportfolio. Een drawdown boven 50 procent wordt als zeer risicovol beschouwd, terwijl minder dan 20 procent over het algemeen als goed wordt gezien. De maximale drawdown is voor veel beleggers begrijpelijker dan volatiliteit.
Hoe beleg je in een MSCI World ETF?
Beleggen in een MSCI World ETF is een eenvoudige manier om toegang te krijgen tot de wereldwijde aandelenmarkt. U doet dit via exchange-traded funds (ETF's) die de MSCI World Index volgen, waarvan er wereldwijd 18 beschikbaar zijn. Deze ETF's bieden brede diversificatie over ongeveer 1.600 aandelen uit 23 ontwikkelde landen. Ze zorgen voor automatische deelname aan winstgevende bedrijven en kennen lage, rendementsschadelijke kosten. De kosten zijn een belangrijk criterium, vooral bij lange termijn beleggen of via een ETF-Sparplan. Het proces omvat de volgende stappen:
- Kies een broker
- Selecteer de ETF
- Plaats uw order en volg uw inleg
Stap 1: Kies een broker
De eerste stap bij beleggen in een ETF is het kiezen van een broker. U opent hiervoor een brokerage account en vult uw persoonlijke en financiële gegevens in. Het is belangrijk een online broker te selecteren die past bij uw beleggersstrategie. Zo begint u bijvoorbeeld met beleggen via DEGIRO, wat de eerste stap is in hun proces. Het kiezen van een broker is ook de start voor het beleggen in specifieke aandelen. Een belegger in ETF's moet de beste brokerrekening kiezen om te starten. Het openen van een online effectenrekening vereist altijd deze eerste keuze.
Stap 2: Selecteer de ETF
Nadat u een broker heeft gekozen, is de volgende stap het selecteren van de juiste ETF. De tweede stap in het samenstellen van uw ETF-portefeuille is het kiezen van de beste ETF. U zoekt de beste ETF's per beleggingscategorie en bepaalt hoeveel u van elke ETF koopt. Het selectieproces omvat het bepalen van uw beleggingsfocus, het selecteren van een index en vervolgens de ETF zelf. Maak per beleggingscategorie een lijst van beschikbare ETF's. Er zijn veel diverse ETF's, dus vergelijken is belangrijk om de juiste fondsen te vinden. Op justETF kunt u bijvoorbeeld alle ETF's selecteren in de tab 'Overzicht' op elke indexpagina; deze selectie voegt u toe aan een 'Selection basket'. De zoekfunctie op justETF maakt het mogelijk om ETF's toe te voegen aan uw selectie. Een geschikte ETF selecteren vereist onderzoek en afstemming op uw beleggingsdoelen en risicotolerantie.
Stap 3: Plaats je order en volg je inleg
Nadat u een ETF heeft gekozen, plaatst u de order. Bij DEGIRO voert u de bestelling in via de blauwe 'PLAATS ORDER' knop. Daarna bevestigt u de order in het controlescherm door op de blauwe 'Bevestig' knop te klikken. Voor uw inleg voert u het bedrag in en kiest u een betaalmethode. Als u een limit order plaatst, bevestigt u deze in een apart bevestigingsscherm. U volgt de status van uw order in de 'Orders' sectie onder 'order tracking'.
Welke is de beste wereld ETF?
De beste wereld ETF hangt af van uw beleggersprofiel, voorkeuren en het gebruikte beleggingsplatform. Er is dus geen eenduidig "beste" antwoord. De Vanguard FTSE All-World ETF behoort tot de populairste keuzes en is een van de grootste en bekendste ETF's die de gehele wereldeconomie volgen. Ook de Xtrackers MSCI World 1C ETF en de iShares Core MSCI World ETF zijn veelgekozen wereldwijde ETF's. Voor jonge beleggers die een gediversifieerde portefeuille willen opbouwen, is de Vanguard Total World Stock Index Fund ETF (VT) een geschikt voorbeeld. Een duurzame wereld-ETF past het beste bij uw beleggingsstrategie, financiële situatie en duurzaamheidswaarden.
Welke ETF heeft het hoogste rendement?
De NASDAQ ETF heeft het beste gemiddelde jaarlijkse rendement behaald met 20% tussen september 2014 en september 2024. Thematische ETF's lieten ook sterke groei zien; de best presterende behaalde een totale koerswinst van 178 procent over vier jaar tot 2023, wat neerkomt op een jaarlijks rendement van 29 procent. Dit toont aan dat specifieke niches en strategieën bovengemiddeld kunnen presteren. Multi Factor ETF's presteerden het beste over één en drie jaar vergeleken met andere ETF's, waarbij de best presterende ETF's vaak worden gesorteerd op basis van hun 1-jaars totaalrendement. Voor het hoogste potentieel op lange termijn leveren aandelen-bevattende ETF's het hoogste rendement op, hoewel dit gepaard gaat met een hoger risico. Ook Digitaliserings-ETF's hebben een hoog rendement potentieel door hun groeimarkt.
Wat is het rendement van de MSCI World ETF?
Het rendement van een MSCI World ETF hangt sterk af van de gekozen beleggingsperiode. Vanaf begin 1970 tot heden heeft de MSCI World Index gemiddeld 7,2 procent jaarlijks rendement gerealiseerd, inclusief dividenden. Over een periode van 50 jaar heeft een investering in een MSCI World-ETF een gemiddelde jaarlijkse rendite van 9 procent opgeleverd. Beleggers in een MSCI World-ETF ontvingen over diezelfde 50 jaar gemiddeld 9 procent jaarlijks rendement, terwijl de index zelf ongeveer 9 procent per jaar bedraagt, vóór belasting en in Euro. Een ETF die de MSCI World volgt, behaalde over 18 jaar tot november 2023 een gemiddeld jaarlijks rendement van 7,7 procent. De MSCI World ETF met ISIN: IE00B0M62Q58 liet over diezelfde 18 jaar ook een gemiddeld rendement van 7,7% per jaar zien. Meer recent, over een periode van 5 jaar tot juni 2024, bedroeg het gemiddelde jaarlijkse rendement 13,9 procent. Tussen september 2018 en september 2023 had een MSCI World ETF een totaal rendement van 63,27 procent, en tussen juli 2019 en juli 2024 was dit zelfs +85,72%.
Wat is de favoriete ETF van Warren Buffett?
De favoriete ETF van Warren Buffett is niet bekend. Informatie over specifieke beleggingsvoorkeuren van individuele beleggers is vaak niet openbaar. Dit geldt ook voor de keuzes van bekende investeerders.
Is een wereld-ETF geschikt voor particuliere beleggers?
Ja, een wereld-ETF is zeer geschikt voor particuliere beleggers die langdurig vermogen willen opbouwen. Deze fondsen zijn een zinvolle optie voor langetermijn sparen en privé pensioenvoorziening. Ze bieden brede spreiding, lage kosten en een laag risico, wat ze bijzonder geschikt maakt als langdurige investering. Wereldwijde exchange-traded funds zijn specifiek geschikt voor langetermijn beleggers. Een langetermijnportefeuille met wereldwijd gespreide aandelen-ETF's levert meestal betere rendementen op voor de particuliere belegger. Een wereldwijde beursgenoteerde indexfonds vormt een praktische langetermijn beleggingsmogelijkheid. Ze zijn ook geschikt voor het dichten van een pensioentekort en vermogensopbouw. Privé-beleggers kunnen makkelijker wereldwijd investeren en zo profiteren van economische groei.