Waarom beleggen in grondstoffen?

Beleggen in grondstoffen kan uw portefeuille diversifiëren en beschermen tegen inflatie en economische schommelingen. Dit type investering, zoals in edelmetalen of energiebronnen, biedt risicospreiding en stabiliteit, mede door de schaarsheid van grondstoffen. Grondstoffen kunnen op lange termijn in waarde stijgen en bieden potentiële rendementen, wat bijdraagt aan een succesvolle deelname aan de wereldeconomie.

Waarom beleggen in grondstoffen?

Direct antwoord: wat levert beleggen in grondstoffen op?

Beleggen in grondstoffen levert u waardevermeerdering, risicospreiding en bescherming tegen inflatie op. Deze investeringen bieden beleggingsvoordelen, zoals diversificatie en groeipotentieel. Grondstoffen, zoals edelmetalen of energiebronnen, kunnen bijdragen aan de stabiliteit van uw portefeuille.

U profiteert van een potentiële waardestijging op lange termijn. De grondstoffenmarkt verwacht de komende jaren hoge rendementen. Investeringen in goud, zilver of olie kunnen attractieve rendementen opleveren. Deze rendementen zijn afhankelijk van wereldwijde marktomstandigheden, zoals vraag en beschikbaarheid. U belegt hierbij voor waardevermeerdering, niet voor directe inkomsten.

Wat zijn grondstoffen?

Grondstoffen zijn natuurlijke hulpbronnen die worden gebruikt om goederen en diensten te produceren. Het zijn stoffen die onbewerkt in de natuur voorkomen. Deze tastbare elementen vormen de basis van onze beschaving. Ze omvatten basismaterialen en primaire landbouwproducten. Grondstoffen zijn ruwe materialen zoals olie, goud en tarwe. Ook aluminium, katoen, koper, suiker, staal en zink vallen hieronder. Andere voorbeelden zijn hout, zand, wijn, edelmetalen, ijzer, lood, gas en benzine. Deze fysieke goederen zijn verhandelbaar en vormen de bouwstenen van de wereldeconomie. Het zijn fysieke objecten, geen financiële activa.

Waarom beleggen in grondstoffen?

Beleggen in grondstoffen kan uw beleggingsportefeuille diversifiëren en biedt bescherming tegen inflatie en economische volatiliteit. Ze bieden risicospreiding, een veilige haven en stabiliteit, vooral in tijden van economische onzekerheid. De schaarste en toenemende wereldwijde vraag maken grondstoffen aantrekkelijk voor beleggers.

Waarom beleggen in grondstoffen?

Spreiding binnen je beleggingsportefeuille

Spreiding binnen uw beleggingsportefeuille betekent dat u verschillende soorten activa opneemt, zodat winsten in de ene sector verliezen in de andere compenseren. Dit vermindert risico's door uw beleggingen te verdelen over diverse sectoren, regio's of beleggingscategorieën. Het doel is een stabielere portefeuille te behouden, mede door de negatieve correlatie tussen beleggingscategorieën. Spreiding over verschillende beleggingscategorieën vermindert de volatiliteit van uw portefeuille en beschermt tegen marktschommelingen. Door verdeeld te beleggen, dempt u het risico op waardedalingen in één categorie. U spreidt uw beleggingen over geografische regio's en marktsectoren. Een mix van aandelen, obligaties en ETF's zorgt bijvoorbeeld voor deze sectorale spreiding, wat ook bij ETF beleggen belangrijk is voor reductie van afhankelijkheid van sector of regio. Deze effectieve risicospreiding verhoogt de veiligheid van uw beleggingsportefeuille, door risico's te verdelen over markten, sectoren, regio's en valuta's.

Bescherming tegen inflatie en koopkrachtverlies

Goud kan uw koopkracht beschermen tegen inflatie en koopkrachtverlies. Bij hoge inflatie wordt goud vaak gezien als een manier om verminderde koopkracht tegen te gaan. Het behoudt in theorie de waarde, zelfs wanneer prijzen stijgen. Fysiek goud kan uw koopkracht preserveren tijdens een inflatieperiode. Dit komt doordat de goudprijs parallel kan stijgen met de inflatie.

Schaarste en wereldwijde vraag

Schaarste en wereldwijde vraag beïnvloeden de waarde van grondstoffen. In 2021 lag de wereldproductie van basismaterialen al onder de vraag, wat bijdraagt aan schaarste. Dit kan de prijzen opdrijven. Waterschaarste vormt een van de grootste risico's voor de wereldwijde economische groei in het komende decennium. Deze factoren maken beleggen in grondstoffen interessant voor wie zoekt naar waardestijging.

Welke risico's heeft beleggen in grondstoffen?

Beleggen in grondstoffen brengt een hoog risico met zich mee. Dit komt door de speculatieve aard en volledige afhankelijkheid van vraag en aanbod. Grondstoffenbeleggingen zijn complexe producten met specifieke kansen en risico's. U krijgt te maken met scherpe prijsschommelingen, volatiliteit en valutarisico's. Ook zijn er risico's zoals liquiditeit en de voorspelbaarheid van onderliggende waarden.

Volatiliteit en koersschommelingen

Volatiliteit reflecteert schommelingen in het koersniveau van beleggingen. Deze term duidt de beweeglijkheid van beurskoersen aan. Het is een maat voor de schommelingsbreedte van koersen. Koersschommelingen van aandelen worden ook volatiliteit genoemd. Hoge volatiliteit geeft het risico van activaprijzen aan; dit betekent een hoger risico. Dit kan resulteren in sterke koersschommelingen, zowel omhoog als omlaag.

Geen directe inkomsten uit dividend of rente

Beleggen in grondstoffen levert geen directe inkomsten op zoals dividend of rente. U ontvangt geen periodieke uitkeringen, want grondstoffen zijn fysieke activa. Hun waarde stijgt of daalt door vraag en aanbod op de markt. Dit verschilt van aandelen die dividend uitkeren, of obligaties die rente betalen. Uw rendement komt dus puur uit waardestijging van de grondstof zelf.

Valutarisico en productrisico

Valutarisico is een financieel risico dat ontstaat door schommelingen in wisselkoersen. Dit risico bestaat wanneer u belegt in beleggingen in een vreemde valuta, dus anders dan de euro. Veranderingen in wisselkoersen kunnen de waarde van uw internationale beleggingen wijzigen, wat zowel positief als negatief kan uitpakken voor uw portefeuille. Er zijn drie hoofdtypen valutarisico: transactierisico, translatierisico en economisch risico. Valutarisico kan een grote impact hebben op korte termijn rendementen; een sterke pondverzwakking van 20% tegen de dollar in 2016 kon rendementen geheel wegdrukken. U kunt zich hiertegen beschermen met valuta-hedged ETF's of valutaderivaten bij obligatiebeleggingen.

Hoe kun je beleggen in grondstoffen?

U kunt op verschillende manieren beleggen in grondstoffen. Individuele beleggers hebben de keuze uit directe investeringen, derivatencontracten, grondstoffen-ETF's en aandelen van grondstoffenbedrijven. Denk hierbij aan de fysieke aankoop van edelmetalen zoals goud of zilver, het investeren in aandelen van mijnbouwbedrijven, of via grondstoffen futures en opties voor grondstoffen zoals olie.

Grondstoffen-ETF's

Grondstoffen-ETF's zijn een type ETF waarmee u kunt beleggen in grondstoffen. Ze volgen de waardeontwikkeling van belangrijke grondstoffenprijzen door een grondstoffenindex passief na te bootsen. Zo'n ETF volgt een goed gediversifieerde korf aan grondstoffen, zoals energie, edelmetalen, industriële metalen, landbouw en vee. Ze bezitten ruwe materialen zoals energie of landbouwproducten. Deze ETF's maken beleggen in grondstoffen makkelijker en toegankelijker, zelfs voor moeilijk toegankelijke markten. Ze gebruiken futures om blootstelling te bieden aan grondstoffenmarkten, zonder dat u fysieke producten hoeft te kopen. Voor veel beleggers is dit de meest praktische manier om in grondstoffen te stappen.

Futures en derivaten

Futures en derivaten zijn contracten die hun waarde ontlenen aan onderliggende activa zoals grondstoffen, aandelenindices of rentetarieven. Een futures contract is een overeenkomst om een onderliggend actief in de toekomst te kopen of verkopen tegen een gespecificeerde prijs. Deze termijncontracten worden verhandeld op de beurs. Beleggers gebruiken futures om te speculeren op prijsbewegingen van grondstoffen of indices, of om risico's te hedgen. Een futures contract in de financiële derivatenmarkt heeft een hoger risicoprofiel dan opties, mede door het onbeperkte verliesrisico dat futures en opties als derivaten kennen. Desondanks bieden futures en andere derivaten in commodity trading de mogelijkheid op uitzonderlijk hoge winsten.

Aandelen van grondstofbedrijven

Aandelen van grondstofbedrijven geven u bezit van gedeelten in bedrijven die grondstoffen produceren of verhandelen. Dit betekent dat u investeert in organisaties die actief zijn in de grondstoffensector, zoals olieraffinaderijen of agrarische bedrijven. Via deze aandelen krijgt u indirect toegang tot bedrijven die grondstoffen delven of verwerken. Beleggen in deze aandelen biedt indirecte deelname in prijsstijgingen van grondstoffen. Bedrijven zoals Rio Tinto, actief in mijnbouw, bosbouw en landbouw, zijn voorbeelden van grondstoffenbedrijven. Vaak worden aandelen van bedrijven binnen de grondstoffensector opgenomen in portefeuilles van actief beheerde sectorale grondstoffensector aandelenfondsen.

Fysieke grondstoffen zoals goud en zilver

Fysieke grondstoffen zoals goud en zilver functioneren als een veilige haven en waardemiddel in financiële markten. Ze worden traditioneel gebruikt als hedges tegen inflatie en bieden bescherming tegen economische onzekerheid. Deze edelmetalen beschermen de waarde van beleggingen tegen waardevermindering door inflatie. Grondstoffen zoals goud en zilver dienen ook als bescherming tegen economische instabiliteit en als inflatiebescherming. Zilver wordt specifiek ingezet als afdekking tegen inflatie en economische neergang. Tijdens inflatoire periodes presteert goud goed en dient het als bescherming tegen valutadevaluatie. Voor wie zoekt naar stabiliteit in onzekere tijden, bieden deze edelmetalen een beproefde strategie, aangezien zilver eveneens kan dienen als hedge en inflatiebescherming tegen economische risico's.

Wanneer past grondstoffen beleggen bij jouw doelen?

Beleggen in grondstoffen past bij uw doelen als u zoekt naar diversificatie en bescherming tegen inflatie. Uw beleggingskeuzes hangen af van uw persoonlijke situatie en beleggingsdoelen. Grondstoffen kunnen bijdragen aan de stabiliteit van uw portefeuille, vooral bij een langetermijnbeleggingshorizon. Dit kan relevant zijn voor sparen, pensioenopbouw, een woning kopen of als zzp'er.

Sparen versus beleggen

Beleggen is risicovoller dan sparen, maar kan op de lange termijn een hoger rendement opleveren. Sparen heeft minder risico dan beleggen en is veiliger voor korte termijn doelen. Als u geen enkel risico wilt lopen of een grote aankoop in de nabije toekomst plant, is sparen verstandiger. Het is ook beter als u nog geen noodfonds heeft of een grote aankoop in de nabije toekomst gepland is. Beleggen is een alternatief voor sparen wanneer u geld voor langere tijd kunt missen. Het is wel ingewikkelder en vraagt om verdieping.

Pensioen opbouwen

Pensioen opbouwen via beleggen in grondstoffen kan uw vermogen diversifiëren voor de lange termijn. Dit type belegging kan helpen om uw koopkracht te behouden, vooral bij inflatie. Grondstoffen bieden een alternatief voor traditionele beleggingen en kunnen zo bijdragen aan een gespreide pensioenportefeuille. Voor specifieke adviezen over pensioenopbouw en de fiscale gevolgen raadpleegt u de Belastingdienst of een financieel adviseur.

Woning kopen op de middellange termijn

Wanneer u een woning koopt op de middellange termijn, beschouwt u dit als een investering voor 10 tot 20 jaar. Een woning is idealiter een langetermijninvestering van minimaal vijf tot tien jaar. Als u binnen enkele jaren al verwacht te verhuizen, is huren vaak voordeliger. De duur van uw verblijf is bepalend voor de keuze tussen kopen en huren. Onzekerheid over de betaalbaarheid van een woning kan zich voordoen binnen een periode van 10 tot 15 jaar. Op de lange termijn, na een bezitsperiode van 30 jaar, bent u financieel beter af met een koophuis dan met een huurwoning, mits het na 30 tot 40 jaar volledig is afbetaald en met winst wordt verkocht. Overweeg een lange rentevastperiode als u lang in de woning wilt blijven en de rente laag is bij afsluiten. Voor een beleggingsdoel zoals de aankoop van een eigen woning met een termijn van 5 tot 10 jaar, kiest u een beleggingsstrategie met een lager risicoprofiel.

Beleggen als zzp'er

Beleggen als zzp'er kan lonend zijn voor aanvullende pensioenopbouw. Het biedt meer rendementspotentieel dan sparen, maar brengt ook hogere risico's met zich mee. Veel zzp'ers kiezen voor beleggen vanwege het hogere rendement op lange termijn en de beperkte fiscale regels. U bouwt hiermee vermogen op voor zowel zakelijke doelen als latere vermogensopbouw. Zelfstandig beleggen is een mogelijke manier om pensioen op te bouwen, vaak zonder direct belastingvoordeel. De keuze tussen privé of zakelijk beleggen hangt af van uw specifieke situatie.

Kosten, voorwaarden en praktische aandachtspunten

Beleggen in grondstoffen brengt verschillende kosten en voorwaarden met zich mee. Deze kunnen sterk variëren afhankelijk van de gekozen beleggingsvorm en aanbieder. Het is belangrijk om de praktische aandachtspunten, zoals instapbedrag, liquiditeit en belasting, goed te overwegen voordat u besluit te investeren. Voor de exacte details en actuele cijfers is het raadzaam de specifieke aanbieder of een financiële autoriteit te raadplegen.

Instapbedrag en transactiekosten

Instapbedragen en transactiekosten voor beleggen in grondstoffen verschillen sterk. De hoogte hiervan hangt af van de gekozen beleggingsvorm, zoals ETF's, futures of fysieke grondstoffen. Ook de aanbieder of het platform waar u belegt, beïnvloedt deze kosten. Voor de precieze details en actuele cijfers raadpleegt u de specifieke voorwaarden van uw aanbieder.

Liquiditeit en looptijd

De liquiditeit van beleggingen in grondstoffen kan beperkt zijn. Hoge liquiditeit betekent dat u een belegging snel en gemakkelijk in contant geld kunt omzetten. Kortlopende beleggingen hebben als hoofdeigenschap hoge liquiditeit. Ook korte termijn beleggingen worden gekenmerkt door hoge liquiditeit. Dit maakt het mogelijk dat u snel over uw geld kunt beschikken.

Belasting en spreiding

De belasting op beleggingen in grondstoffen hangt af van uw persoonlijke situatie en de gekozen beleggingsvorm. Voor actuele en specifieke belastingregels verwijzen wij u naar de Belastingdienst. Spreiding van uw beleggingen kan helpen om risico's te verminderen, maar heeft geen directe invloed op de belasting die u betaalt. Uw fiscale situatie bepaalt hoe uw vermogen wordt belast.

Grondstoffen versus andere beleggingscategorieën

Beleggen in grondstoffen verschilt van andere categorieën zoals aandelen, ETF's of vastgoed. Uw persoonlijke doelen en risicobereidheid bepalen welke optie het beste bij u past. Elk type belegging heeft eigen kenmerken voor rendement, risico en fiscale behandeling, waarover de Belastingdienst meer informatie geeft.

Grondstoffen of aandelen: wat past beter bij jouw doel?

De keuze tussen beleggen in grondstoffen of aandelen hangt af van uw portfoliostrategie en beleggingsdoelen. Uw persoonlijke situatie en specifieke beleggingsdoelen bepalen welke grondstoffen het beste bij uw strategie passen. Grondstoffen kunnen dienen als inflatiebestendige investeringsopties. Ze bieden sterke diversificatie door hun lage tot negatieve correlatie met aandelen, wat helpt bij het afdekken tegen schokken. Daarom zijn grondstoffen een belangrijke bouwsteen voor een gediversifieerde handels- of investeringsportefeuille.

Grondstoffen of ETF's: wat is het verschil?

Grondstoffen-ETF's volgen de prijs van één of meerdere grondstoffen. Dit zijn exchange-traded funds die de prestaties van een specifieke grondstof of een mandje grondstoffen nabootsen. Het doel van grondstoffen-ETF's is het volgen van een bepaalde grondstof. Ze bieden u gemakkelijke en kostenefficiënte blootstelling aan diverse grondstoffen, zonder dat u deze fysiek hoeft aan te kopen en op te slaan. Dit is een alternatief voor de fysieke aankoop van grondstoffen. Een grondstoffen-ETF werkt anders dan een normale ETF, omdat deze vaak gebaseerd is op derivaten zoals futures. Een grondstoffen-ETF is vaak een ETC, wat een andere juridische structuur heeft dan een traditionele ETF.

Grondstoffen of vastgoed: vergelijking op risico en rendement

De keuze tussen grondstoffen en vastgoed voor uw beleggingsportefeuille hangt sterk af van uw risicobereidheid en rendementsverwachtingen. Grondstoffen bieden potentieel hogere rendementen, maar dit gaat gepaard met een verhoogd risico en hogere volatiliteit. Vastgoed daarentegen levert historisch gezien een mooi rendement met lager risico dan aandelen, en kan relatief veilig zijn met een prima rendement op de lange termijn. Echter, vastgoed is geen uniforme belegging; elke methode heeft een specifiek risico- en rendementsprofiel, variërend van matig tot hoog. Zo kan vastgoed ook deel uitmaken van het risicovolle deel van een portefeuille, bijvoorbeeld bij retail vastgoed dat een hoog rendement vereist om het risico te rechtvaardigen. Duurzaam vastgoed levert een hoger bewezen rendement op, en vastgoedbeleggingen bieden in 2025 mogelijkheden voor stabiele rendementen die hoger liggen dan de spaarrente.

Criterium	Grondstoffen	Vastgoed
Risico	Verhoogd risico, hogere volatiliteit	Relatief veilig, maar kan ook risicovol zijn
Rendement	Potentieel hoog rendement	Matig tot hoog, vaak stabiel

Wat is de beste ETF voor grondstoffen?

De beste grondstoffen ETF hangt af van uw individuele situatie en verwachtingen als belegger. Er is geen universeel 'beste' optie. Toch is een gespreide grondstoffen ETF vaak de beste keuze als u een brede grondstoffenindex wilt volgen. Een grondstof-ETF kan verschillende grondstoffen of grondstofgroepen dekken, wat zorgt voor diversiteit in onderliggende activa. Zo'n ETF bevat grondstoffen uit segmenten zoals Energie, Edelmetalen, Industriemetalen, Landbouw en Lebendvieh. Grondstoffen ETF's bieden gemakkelijke en kostenefficiënte blootstelling aan diverse grondstoffen. Ze bieden eenvoudige toegang tot grondstoffen via de beurs, zonder dat u fysieke grondstoffen hoeft aan te kopen en op te slaan. Er zijn 13 verschillende grondstoffen-ETF's beschikbaar om in te investeren.

Wat is het maximale verlies als je in een ETF belegt?

Het maximale verlies bij beleggen in een ETF kan oplopen tot 100 procent van uw inleg. Dit betekent dat u in het ergste geval uw gehele investering kunt kwijtraken. Het 'maximale verlies' of 'maximum drawdown' beschrijft het grootste mogelijke verlies dat een belegger zou kunnen lijden in een bepaalde periode. Voor een wereldwijde ETF beleggingsportfolio kan het maximale verlies in bepaalde jaren meer dan 50 procent bedragen. Specifieke ETF's voor landen kunnen een maximaal verlies van 80 procent laten zien, terwijl sector ETF's tot 90 procent kunnen dalen. Zo kende de extraETF Weltportfolio 100 een maximaal waardeverlies van -52,1% tot juli 2024. Een ETF kan over een tijdsspanne van 5 jaar een maximaal verlies van -59,96 procent laten zien, en de justETF Maximum Drawdown 5 Jahre toont een maximaal waardeverlies van -43,21% over 5 jaar. De extraETF Weltportfolio 80 kan maximaal 41,1 procent verliezen over 5 jaar tot juli 2024. Het maximale verlies (maximum drawdown) van een ETF sinds de start is -69,19%. Over een periode van 5 jaar kan een ETF-portefeuille een verlies van maximaal 60% weerstaan bij extreme marktcondities.

Wat is beleggen en hoe werkt het?

Beleggen is het proces van geld investeren met de verwachting een rendement te verdienen. U zet kapitaal vast om winst of ander voordeel te behalen. Het is een manier om uw geld te laten werken en vermogen op te bouwen over tijd. Beleggen bevordert rendement, maar verschilt van speculeren. Hierbij weegt u rendement en risico zorgvuldig tegen elkaar af.