Is Revolut een broker?

Revolut functioneert als een legitieme en gereguleerde broker, die onder brokertoezicht staat. Beleggingsdiensten worden geleverd door Revolut Securities Europe UAB. Het is geen volledige broker, want u kunt er geen beleggingsfondsen of obligaties verhandelen. Revolut faciliteert beleggen in aandelen en is vooral geschikt voor beginnende beleggers.

Kort antwoord: Revolut als broker

Revolut functioneert als een broker via Revolut Securities Europe UAB, waarmee u aandelen kunt kopen en verkopen op niet-adviesbasis. Deze beleggingsdiensten staan onder toezicht van de Bank van Litouwen. Voor meer informatie over Revolut als broker, bezoek de detailpagina.

Revolut geeft orders door aan een externe broker en biedt toegang tot ruim 4.000 Amerikaanse en Europese aandelen. U kunt beleggen in hele of fractionele aandelen, en er wordt geen bewaarloon gerekend. Klanten met een Premium-plan of hoger kunnen binnen een maandelijkse limiet commissievrij handelen in aandelen en ETF's. Het mobiele platform is gebruiksvriendelijk, wat het beleggen eenvoudig maakt.

Wat is Revolut precies?

Revolut is een Britse digitale neobank en fintech bedrijf, opgericht in 2015. Het functioneert als een financiële super-app die traditionele bankdienstverlening herdefinieert. Binnen één applicatie integreert Revolut diverse financiële functies. Denk aan internationale overboekingen, wisselkoersen, kredietkaarten en investeringshulpmiddelen.

Revolut is geen traditionele bank, maar een uitgever van elektronisch geld met een licentie als elektronischgeldinstelling. Voor personen, bedrijven en frequente reizigers is het een handige oplossing, vooral voor snelle SEPA-transfers.

Hoe werkt beleggen via Revolut?

Beleggen via Revolut werkt volledig via de mobiele app, die een compleet financieel gereedschap biedt voor zowel nieuwe als ervaren beleggers. Deze financiële super-app integreert diverse diensten, waaronder investeringsinstrumenten voor aandelen, obligaties en ETF's. U kunt geld storten op uw Revolut-rekening via de app, bijvoorbeeld met iDEAL binnen enkele seconden, en direct toegang krijgen tot uw geld voor investeringen. De app maakt ook commission-free beleggen mogelijk en biedt een valutawisselfunctie om slimme wisselbeslissingen te nemen. Toegang tot uw Revolut-account vereist een minimale initiële storting van 10 euro.

Een beleggingsrekening openen

Om te beleggen in aandelen moet u een beleggingsrekening openen. Dit is de eerste stap voor elke particuliere belegger die wil starten. Een beginnende aandelenbelegger opent zo'n rekening bij een betrouwbare en gebruiksvriendelijke online broker of investeringsplatform, vaak met lage kosten. Het openen van een beleggingsrekening vereist registratie en is meestal eenvoudig online te regelen. U kunt kiezen tussen een broker of een robo-advisor, waarbij u de instructies van het platform volgt, uw bankrekening koppelt en een eerste storting doet. Betrouwbare brokers zoals DEGIRO of eToro bieden deze mogelijkheid. Voor beleggers die zelf willen beleggen, is het openen van een beleggingsrekening bij een broker essentieel. Een startende belegger wenst een betrouwbaar platform om te beginnen met kleine bedragen beleggen.

Aandelen en ETF's kopen

Aandelen en ETF's koopt u via een online broker, een bank of een fondsplatform. Voor het kopen en verkopen van ETF's is een beleggingsrekening bij een broker nodig. Beleggen in ETF's werkt op dezelfde manier als met gewone aandelen. Veel aandelen brokers bieden zowel aandelen als ETF’s aan. Dit maakt het proces overzichtelijk, vooral voor wie kostenbewust wil beleggen in ETF's.

Orders plaatsen en beheren

Het plaatsen en beheren van orders bij Revolut gebeurt via hun mobiele app. U kunt hier uw beleggingsbeslissingen uitvoeren en uw portefeuille in de gaten houden. De exacte stappen voor het plaatsen van een order, zoals het instellen van limieten of stop-losses, en de mogelijkheden voor portefeuillebeheer, vindt u in de Revolut-app. Een broker zoals Revolut biedt de tools om zelfstandig te handelen.

Kosten, tarieven en limieten

Beleggen via Revolut brengt diverse kosten, tarieven en limieten met zich mee. Deze omvatten transactiekosten die per abonnement verschillen, kosten voor valutawissel, en limieten voor minimale inleg en handel. Voor de exacte bedragen en voorwaarden verwijzen wij u naar de actuele informatie in de Revolut-app.

Transactiekosten per plan

De transactiekosten voor beleggen via Revolut verschillen per abonnement. Welk plan u heeft, bepaalt hoeveel u betaalt per transactie. Voor de exacte tarieven en de details van elk plan raadpleegt u de Revolut-app. Het is verstandig om de kosten van uw specifieke plan te controleren voordat u een transactie doet.

Valutakosten en wisselkoersen

Valutakosten en wisselkoersen zijn belangrijk bij beleggen via Revolut. Tijdens markturen biedt Revolut wisselkoersen die dicht bij de interbancaire koers liggen. Dit maakt de koersen competitief. De kosten voor valutawissel zijn doorgaans laag. Ze liggen tussen de 0,25 en 0,35 procent. Dit is lager dan bij veel banken en wisselkantoren. Bij een transactie van €1.000 betaalt u tussen de €2,50 en €3,50 aan valutawisselkosten.

Minimale inleg en handelslimieten

De minimale inleg en handelslimieten bij Revolut verschillen per type account en beleggingsproduct. Er is geen vast bedrag dat u minimaal moet inleggen om te starten. Ook de limieten voor het handelen kunnen variëren. Voor actuele en persoonlijke informatie over deze limieten raadpleegt u de Revolut-app of hun website.

Veiligheid, toezicht en bescherming

Beleggen via Revolut als broker valt onder specifiek toezicht en kent bepaalde beschermingsmechanismen. Dit is essentieel voor elke belegger. De aanbieder van de beleggingsdiensten en de geldende vergunningen bepalen de kaders hiervoor. Uw geld en beleggingen zijn beschermd, afhankelijk van de specifieke entiteit en de regelgeving waaronder deze valt.

Is Revolut Bank of Revolut Ltd de aanbieder?

Revolut is een complexe organisatie met verschillende juridische entiteiten. Revolut Bank UAB levert bankdiensten en RevPoints in Europa. Het functioneert ook als een gelicentieerde bank in de Europese Economische Ruimte en het Verenigd Koninkrijk. Revolut Ltd, aan de andere kant, heeft een licentie als elektronischgeldinstelling. Dit betekent dat Revolut geen traditionele bank is, maar een uitgever van elektronisch geld. Revolut is een Britse multinationale neobank en fintech bedrijf. Het wordt beschouwd als een digitale financiële dienstverlener en een beperkte Britse bank. De specifieke aanbieder hangt dus af van de dienst die u gebruikt.

Welke vergunningen en regels gelden?

Financiële dienstverleners zoals Revolut moeten aan diverse vergunningen en regels voldoen. De beleggingsdiensten van Revolut vallen onder toezicht van de Bank van Litouwen. Dit betekent dat zij zich aan Europese richtlijnen voor financiële markten moeten houden — een belangrijke waarborg voor beleggers. In Nederland houdt de Autoriteit Financiële Markten (AFM) toezicht op het gedrag van aanbieders. Voor actuele en gedetailleerde informatie over de specifieke vergunningen van Revolut raadpleegt u de officiële registers van de toezichthouders.

Hoe veilig is je geld en portefeuille?

Uw geld en beleggingen bij Revolut vallen onder toezicht van de Bank van Litouwen. Dit toezicht zorgt ervoor dat Revolut zich aan Europese financiële regels houdt. In Nederland controleert de Autoriteit Financiële Markten (AFM) het gedrag van aanbieders. Voor details over de exacte bescherming raadpleegt u de officiële documenten van Revolut en de toezichthouders.

Voor wie is Revolut geschikt?

Revolut is geschikt voor iedereen die flexibiliteit zoekt van een digitale bank met concurrerende wisselkoersen en zonder verborgen kosten. Het platform richt zich op klantenprofielen particulieren en zelfstandigen/bedrijven, en biedt een breed scala aan financiële diensten, van individueel gebruik voor persoonlijke financiën en dagelijks uitgavenbeheer tot zelfstandigen en kleine ondernemingen. Ook investeerders en bedrijven in het VK, de EU en de VS vinden er geschikte oplossingen, inclusief voor Scramble investeerders. U vindt er oplossingen voor verschillende behoeften:

• Beginnende beleggers
• Actieve gebruikers van de Revolut-app
• Beleggers die meer functies zoeken

Beginnende beleggers

Beginnende beleggers vinden bij Revolut een platform dat vaak gebruiksvriendelijk is. Als u net start, is het belangrijk om de aangeboden beleggingsproducten en de bijbehorende kosten goed te begrijpen. Vergelijk de functies van Revolut als broker met andere aanbieders voordat u beslist. Denk eraan: beleggen brengt altijd risico's met zich mee. Voor de meest actuele informatie over beleggingsmogelijkheden en voorwaarden raadpleegt u de website van Revolut.

Actieve gebruikers van de Revolut-app

In juni 2021 telde de Revolut-app 1,1 miljoen dagelijks actieve gebruikers. Veel van deze gebruikers zien Revolut als hun hoofdbank. Zij beheren hun persoonlijke financiën via de mobiele app en gebruiken deze voor app-gebaseerde overboekingen met budgetteringstools. Gebruikers kunnen betalingen direct splitsen, gedeelde uitgaven bijhouden en direct geld naar andere Revolut-gebruikers sturen. Het is zelfs mogelijk om meerdere Revolut-accounts toe te voegen. Ook is het mogelijk om valuta binnen de app om te wisselen. Revolut heeft als doel om wereldwijd 100 miljoen dagelijks actieve gebruikers te bereiken.

Beleggers die meer functies zoeken

Beleggers die meer functies zoeken, willen vaak verder gaan dan standaard beleggingsopties. U heeft dan belang bij eenvoudige in- en uitstapmogelijkheden om flexibel te blijven. Als u zelf aandelen selecteert, haalt u meer voldoening uit beleggingen die aansluiten bij uw persoonlijke waarden. Beleggers met specifieke investeringsdoelen zoeken vaak naar opties met potentieel voor kapitaalgroei. Voor wie kiest voor actief vermogensbeheer, is betere risicobeheersing en kansenbenutting door een actieve beheerder belangrijk. Ook beleggers met alternatieve beleggingen willen de voordelen maximaliseren door duidelijkheid en een sterk proces te onderhouden. U kunt uw portefeuille uitbreiden door alternatieven zoals Nvidia, Apple en groeiaandelen te overwegen.

Alternatieven voor Revolut als broker

Als u alternatieven voor Revolut als broker overweegt, is het goed om te weten dat het Revolut platform een beperkter assortiment van beleggingsproducten biedt. Dit kan een reden zijn om verder te kijken. Hoewel Revolut commission-free beleggen aanbiedt, en de Revolut app maakt momenteel handelen in cryptocurrencies mogelijk, zoeken sommige beleggers een breder aanbod. De cryptohandelsdienst van neobank Revolut biedt functies om te handelen in cryptomunten, maar voor traditionele aandelen of andere complexe instrumenten zijn er brokers met een uitgebreider portfolio. Kies een alternatief dat beter aansluit bij uw specifieke beleggingsdoelen en de diversiteit van activa die u wilt verhandelen.

Heeft Revolut een brokerfunctie?

Ja, Revolut heeft een brokerfunctie. De beleggingsdiensten worden geleverd door Revolut Securities Europe UAB. Deze diensten staan onder toezicht van de Bank van Litouwen, wat betekent dat u via de app kunt beleggen in diverse producten.

Is Revolut een bank of broker?

Revolut functioneert zowel als bank als broker, maar deze diensten worden door verschillende juridische entiteiten aangeboden. De bankdiensten vallen onder een banklicentie, terwijl de beleggingsdiensten, zoals die van Revolut Securities Europe UAB, onder brokertoezicht staan. Dit betekent dat u via de Revolut-app zowel uw geld kunt beheren als kunt beleggen. De Bank van Litouwen houdt toezicht op de beleggingsdiensten.

Is Revolut een gereguleerde broker?

Ja, Revolut functioneert als een gereguleerde broker. Het Revolut-platform staat onder toezicht van de Financial Conduct Authority (FCA) in het Verenigd Koninkrijk. Dit betekent dat Revolut gelicentieerd is en zich aan de regels van de FCA moet houden. U kunt dus met vertrouwen beleggen via Revolut, wetende dat er toezicht is.

Is het veilig om 100.000 euro op Revolut te houden?

Ja, uw geld op een Revolutrekening is veilig tot 100.000 euro. Dit bedrag is gegarandeerd voor klanten in Nederland, vanaf januari 2022. Uw banktegoed bij Revolut Bank is verzekerd tot €100.000. Dit komt door de Europese bankvergunning die Revolut heeft. Het depositogarantiestelsel van Litouwen dekt uw spaargeld tot dit maximumbedrag.

Kun je je portefeuille verplaatsen vanuit Revolut?

Het verplaatsen van uw beleggingsportefeuille vanuit Revolut hangt af van de specifieke beleggingsdiensten en de mogelijkheden van de ontvangende broker. Niet alle aanbieders ondersteunen een directe overdracht van effecten. U moet hiervoor contact opnemen met Revolut om de exacte procedure te achterhalen. Zij kunnen u vertellen of een overdracht mogelijk is en welke stappen u moet volgen. Soms is het nodig om uw beleggingen te verkopen en het geld over te boeken naar een nieuwe rekening.

Welke rol speelt Revolut Ltd bij beleggen?

Revolut speelt een rol bij beleggen door diverse investeringsinstrumenten aan te bieden via één app. U kunt er beleggen in obligaties, waaronder 40 bedrijfs- en staatsobligaties. Ook koopt u cryptocurrency en andere activa via de Investeringen-functie. Revolut biedt commission-free beleggen aan. De obligaties die Revolut aanbiedt, staan bekend om hun stabiliteit en dragen bij aan portefeuillediversificatie. Revolut faciliteert ook multivalutatransacties en verwerkt snel geldbewegingen en investeringsstortingen. Dit maakt het een duidelijke keuze voor investeerders die eenvoud, maximale veiligheid en flexibiliteit zoeken.