Multi-asset broker kiezen

Het kiezen van een multi-asset broker vraagt om een zorgvuldige afweging van uw persoonlijke beleggingsstrategie en behoeften. U moet een aanbieder vinden die past bij uw handelsdoelen, portefeuille-omvang en de assets die u wilt verhandelen, zoals aandelen, obligaties of opties. Op deze pagina leest u waar u op moet letten bij het vergelijken van verschillende brokers, zodat u een geschikte keuze maakt.

Wat is een multi-asset broker?

Een multi-asset broker is een financiële dienstverlener die u toegang geeft tot het handelen in verschillende soorten activa. Dit betekent dat u via één platform kunt beleggen in bijvoorbeeld aandelen, futures, opties, valutahandel en OTC-producten. Zo'n broker maakt het mogelijk om uw beleggingen te spreiden over diverse markten. U hoeft dan niet meerdere accounts te openen bij verschillende aanbieders voor elke activaklasse. Voor fondsmanagers is het zelfs een vereiste dat hun prime brokers multi-asset dekking bieden.

Welke markten kun je verhandelen?

Via een multi-asset broker kunt u op diverse financiële markten handelen. Denk hierbij aan aandelen, forex, grondstoffen, opties, indices en cryptocurrencies. Zo spreidt u uw beleggingen over verschillende activaklassen.

Aandelen en ETF's

Aandelen en ETF's zijn belangrijke investeringsinstrumenten die u via een multi-asset broker kunt verhandelen. Exchange-traded funds (ETF's) combineren kenmerken van beleggingsfondsen en aandelen. U kunt ze op aandelenbeurzen verhandelen, net als individuele aandelen. Een aandelen-ETF volgt specifieke aandelenindexen, zoals de S&P 500 of NASDAQ. Door aandelen-ETF's te kopen, vermindert u het risico van individuele aandelen. Deze ETF's bieden namelijk een brede spreiding. Een belegger kan zo snel een portefeuille van tientallen aandelen bezitten. Zowel aandelen als ETF's zijn gemakkelijk te houden liquide activa en bieden transparantie en handelsflexibiliteit.

Forex en grondstoffen

Forex en grondstoffen zijn belangrijke markten waar u via een multi-asset broker in kunt handelen. De forexmarkt omvat het handelen in valuta's, terwijl u op de grondstoffenmarkt in fysieke goederen zoals olie en goud kunt beleggen. Bepaalde grondstoffen kunnen een significante impact hebben op valutaprijzen. Grondstofprijzen staan nauw in verband met de valuta van grondstofexporterende landen, zoals de Australische dollar (AUD) en de Canadese dollar (CAD). Deze valuta's worden beïnvloed door prijsveranderingen van grondstoffen. U kunt handelen in grondstoffen-CFD's voor goud, olie, zilver en koper. Populaire grondstoffen met hefboom zijn onder andere goud (XAU/USD), ruwe olie (OIL.WTI) en koffie (COFFEE). Grondstoffen-ETF's volgen prijzen van grondstoffen en kunnen dienen als hedge tegen inflatie en marktonzekerheid. De grondstoffenmarkt wordt ook beïnvloed door valutakoersen. In de week van 23 september 2024 werden de forex- en grondstoffenmarkten beïnvloed door inflatie en verstoringen in de toeleveringsketen.

Opties, indices en crypto

Multi-asset brokers bieden u de mogelijkheid om te handelen in opties, indices en cryptocurrencies. Cryptocurrencies zijn een belangrijke beleggingsoptie die u via deze brokers kunt verhandelen. Ze hebben unieke kenmerken vergeleken met bijvoorbeeld aandelen of vastgoed. Voor ondernemers en startende beleggers kunnen cryptovaluta een onderdeel zijn van hun investeringsstrategie. Veel mensen zien cryptocurrencies als een populaire beleggingsoptie voor risicospreiding. Een specifieke optie binnen cryptocurrency trading geeft u het recht om cryptovaluta te kopen of verkopen op een bepaalde datum. Indices bieden u de kans om te beleggen in een mandje aandelen, wat spreiding kan bieden.

Waar let je op bij trading conditions?

Bij het beoordelen van trading conditions bij een multi-asset broker kijkt u naar factoren die uw handelsbeslissingen beïnvloeden. Beurzen en marktcondities beïnvloeden de betrouwbaarheid van handelssignalen. Denk hierbij aan de kosten, zoals spreads en commissies. Ook de leverage en de kwaliteit van orderuitvoering zijn belangrijk.

Spreads en commissies

Spreads en commissies zijn de kosten die u betaalt bij het handelen via een multi-asset broker. Een spread is het verschil tussen de koop- en verkoopprijs van een activum; commissies zijn vaste bedragen per transactie of een percentage van de handelswaarde. Deze kosten variëren sterk per aanbieder en per type activa. Voor een actieve trader kunnen deze kosten een groot deel van het rendement bepalen. Controleer daarom altijd de specifieke tarieven bij de broker van uw keuze. Een lage spread of commissie is vaak aantrekkelijk, maar let ook op de totale service.

Leverage en margin

Leverage of hefboomwerking stelt u in staat om met een kleinere kapitaalinbreng grotere posities te beheren. Margin is het bedrag aan eigen fondsen dat u als onderpand apart zet om zo'n positie te openen. De leverage ratio toont de verhouding tussen de controle over een positie en het beschikbare margin kapitaal. Zo kunt u met €1.000 margin een positie van €2.000 controleren, wat neerkomt op 50% margin of 2:1 leverage. U leent hierbij geld van de broker, waarbij uw margin als onderpand dient voor een grotere marktpositie. Dit kan uw potentiële winst versterken, maar vergroot ook het risico op verliezen. Als uw verlies groter wordt dan de gebruikte margin, ontvangt u een margin call; dan moet u extra geld storten of posities sluiten. Om met leverage te handelen, moet u eerst een marginrekening openen en laten goedkeuren.

Ordertypes en uitvoeringskwaliteit

Ordertypes zoals "all or none" en "fill or cancel" geven u als belegger meer controle over de uitvoering van uw orders. Deze controle draagt bij aan de kwaliteit van de uitvoering. Orderzusätze beïnvloeden ook de uitvoering van orders, door de prijs, het tijdstip en de uitvoeringswijze te bepalen. Het orderuitvoeringsbeleid van een broker houdt rekening met diverse aspecten. Denk hierbij aan de prijs, uitvoeringskosten, snelheid, en de waarschijnlijkheid van uitvoering en afwikkeling. Ook de omvang, aard en het serviceniveau spelen een rol in hoe uw order wordt verwerkt.

Hoe vergelijk je platforms en brokers?

Het vergelijken van multi-asset brokers en platforms is essentieel voor beleggers bij online beleggen. Dit komt door de duidelijke verschillen in kosten, aanbod, service en gebruiksvriendelijkheid. U vergelijkt brokers op hun gebruiksgemak, de beschikbare tools en de regulering.

Gebruiksgemak en mobiele app

De mobiele app van een multi-asset broker is vaak ontworpen voor gebruiksgemak. Platforms zoals Bitvavo bieden een snelle en eenvoudige interface. DEGIRO staat bekend om zijn prettige gebruikservaring via de mobiele app. Ook de app van Scalable Broker maakt handelen gemakkelijk. Public.com en trade republic hebben gebruiksvriendelijke investeringsapps. Zelfs Easybroker biedt een mobiele app die gebruiksvriendelijker is dan de desktopversie. Andere apps, zoals die van Fold, Gemini en MetaMask, kenmerken zich ook door hun gebruiksvriendelijkheid.

Beschikbare tools voor traders

Traders gebruiken diverse tools om hun handelsbeslissingen te verbeteren en marktchansen te herkennen. Populaire grafiekplatformen zoals TradingView, MetaTrader 4/5 en cTrader bieden uitgebreide analytische hulpmiddelen. Specifieke charting en technische analysetools zoals TradingView en ThinkorSwim zijn cruciaal voor het identificeren van trends. Easybroker's Trader Workstation (TWS) bevat specifieke handels- en analysetools, waaronder BookTrader en OptionTrader. Voor technische analyse zijn geavanceerde grafiektools van beleggingswebsites essentieel voor het analyseren van markttrends en het nemen van datagedreven beslissingen. Daytraders profiteren van risicomanagementtools en analysesoftware om hun trading te verbeteren. Daarnaast zijn er tools zoals Traders Blueprint voor handelslogboeken en backtesting, en AI-tools die crypto trading besluiten ondersteunen met patroonherkenning en sentimentanalyse. Voor optiehandel bevat Option Trader een geïntegreerde tool genaamd Strategy Builder, terwijl LYNX's Combo Trader voorgeprogrammeerde optiecombinaties mogelijk maakt.

Regulering en veiligheid

De regulering en veiligheid van een multi-asset broker hangen af van het toezicht door financiële autoriteiten. Deze autoriteiten, zoals de Autoriteit Financiële Markten (AFM) in Nederland, controleren of brokers zich aan de regels houden. U controleert zelf de vergunning van een multi-asset broker bij de relevante toezichthouder. Dit geeft u zekerheid over de bescherming van uw vermogen.

Voor wie is een multi-asset broker geschikt?

Een multi-asset broker is geschikt voor diverse beleggers, van beginners tot ervaren handelaren. Brokers zoals IG bedienen zowel beginnende als ervaren beleggers. Actieve beleggers, waaronder ervaren speculatieve handelaren en daghandelaren, vinden hier ook geschikte platforms voor broker asset management. Voor beleggers die willen diversifiëren, bijvoorbeeld met middellange tot grote portefeuilles, zijn er eveneens passende multi-asset brokers.

Beginnende beleggers

Beginnende beleggers kunnen via een multi-asset broker een solide basis leggen voor hun beleggingen. U begint met het vaststellen van uw financiële doelen en het begrijpen van uw risicoprofiel. Zelfs met weinig startkapitaal kunt u investeren in aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en ETF's. Het advies is om zo vroeg mogelijk te starten met investeren. Begin met een lage initiële investering en bouw deze op met kleine, regelmatige bedragen. Laagdrempelige opties zoals ETF's of vastgoedfondsen zijn een goed startpunt.

Actieve traders

Actieve traders zijn handelaren die de markt proberen te verslaan. Ze verrichten frequente transacties en proberen specifieke aandelen eruit te pikken die supergoed presteren. Dit type belegger heeft diepgaande kennis nodig om hogere rendementen te behalen. Een daytrader is een zeer actieve belegger die meerdere posities per dag opent en sluit. Handelaren met deze stijl profiteren van tussentijdse koersbewegingen. Actieve crypto handelaren kopen bijvoorbeeld op dips in de cryptomarkt en verkopen bij 'lower highs' om cash te behouden. Het is essentieel dat zij op de hoogte blijven van markttrends en hun portefeuilles aanpassen.

Beleggers die willen spreiden

Beleggers die willen spreiden, moeten hun beleggingen breed spreiden. Dit is essentieel om risico te beperken. Door uw kapitaal te verdelen over verschillende activa en markten, vermindert u het risico op aanzienlijke verliezen. U spreidt uw investeringen over diverse activaklassen, sectoren en regio's. Denk hierbij aan meerdere aandelen of fondsaandelen. Ook kunt u beleggen in Exchange Traded Funds (ETF's) met brede spreiding. Zelfs online beleggers verminderen risico door deze spreiding toe te passen.

Hoe kies je de beste multi-asset broker?

De beste multi-asset broker kiest u op basis van uw persoonlijke beleggingsstrategie en de omvang van uw portefeuille. U bepaalt hiervoor uw handelsdoelen, controleert de kosten en voorwaarden, en test het platform en de service.

Stap 1: Bepaal je handelsdoelen

U begint met het bepalen van uw handelsdoelen. Dit is de eerste stap in uw tradingreis als beginner. Het gaat om het stellen van duidelijke en concrete doelen. Een handelaar moet ook zijn handelsstrategie vaststellen. Dit helpt u bij het kiezen van de juiste multi-asset broker.

Stap 2: Controleer kosten en voorwaarden

Voordat u een multi-asset broker kiest, controleert u de kosten en voorwaarden goed. Stap 2 omvat het analyseren en berekenen van verschillende aspecten. U moet hierbij rekening houden met:

• De boeterente berekenen.
• Rentetarieven en voorwaarden vergelijken.
• Risico’s inschatten.
• Toekomstige financiële mogelijkheden inschatten.

Stap 3: Test het platform en de service

Voordat u een multi-asset broker kiest, test u het platform en de service zelf. Platforms zoals UserTesting.com, UTest.com en EnrollApp.com bieden de mogelijkheid om websites en apps te testen. U moet zelf de functionaliteit van het brokerplatform controleren. Het UserTesting platform biedt bijvoorbeeld de mogelijkheid om websites en apps te testen met schermopnames en gesproken feedback. Het doel van dergelijke platforms is het verzamelen van betaalde feedback op gebruiksvriendelijkheid. U doet dit nu voor uw eigen handelsbehoeften, om te zien of het platform bij u past.

Wat is multi-asset?

Multi-asset is een beleggingsstrategie die meerdere activaklassen combineert. Het is een beleggingscategorie die meer dan één activaklasse omvat. Een multi-asset portfolio bestaat uit een combinatie van diverse aandelenfondsen, obligaties en grondstoffen. Deze strategie is gericht op risicospreiding. Multi Asset Allocation Funds vormen een gediversificeerde beleggingsportefeuille door te investeren in verschillende activaklassen, zoals aandelen, obligaties, vastgoed en grondstoffen. Ze zijn ontworpen om te diversifiëren over diverse beleggingsmogelijkheden. Een multi-asset-ETF belegt bijvoorbeeld in ETF's van verschillende beleggingscategorieën, waaronder aandelen, obligaties en onroerend goed.

Wat is multi-asset trading?

Multi-asset trading is het actief verhandelen van verschillende soorten beleggingen via één platform. Deze beleggingsstrategie combineert diverse activaklassen, zoals aandelenfondsen, obligaties en grondstoffen. Het doel hiervan is risicospreiding, door te diversifiëren over meerdere beleggingsmogelijkheden. Multi-asset is een beleggingsonderwerp dat zich richt op deze meervoudige activaklassen.

Is een multi-assetfonds een goede investering?

Een multi-assetfonds kan een goede investering zijn, vooral voor gemak en risicospreiding. U investeert via één fonds in verschillende soorten activa, wat risico's vermindert door diversificatie. Het doel is bescherming tegen scherpe marktdalingen, omdat verschillende activasoorten onafhankelijk bewegen. Zo kunt u profiteren van diverse marktomstandigheden en is er potentieel voor gebalanceerde groei. Let wel op: er is altijd een risico op waardedalingen. Kijk daarom goed naar de investeringsdoelen en de activaspreidingsstrategie van het fonds. Hoewel sommige actieve multi-asset fondsen sterke rendementen behalen, geldt dit niet voor alle fondsen.

Wat is een voorbeeld van een multi-asset?

Een multi-asset portefeuille combineert diverse typen activa. U vindt hierin bijvoorbeeld aandelen, obligaties, grondstoffen, edelmetalen, liquide middelen en onroerend goed. De brede assetclassificaties bestaan uit aandelen, obligaties en alternatieven. Multi Asset Allocation Funds investeren in verschillende activaklassen, zoals aandelenfondsen, schuldbewijzen, goud, vastgoed en grondstoffen. Ook een multi-asset-ETF belegt in ETF’s van diverse beleggingscategorieën, waaronder aandelen, obligaties, vastgoed en geldmarktinstrumenten. Multi-Asset-ETFs beleggen in ETF-beursfondsen om deze spreiding te realiseren.