Is Meesman duur?

Of Meesman duur is, hangt sterk af van uw persoonlijke beleggingsstrategie en de vergelijking met andere aanbieders. Meesman hanteert kosten die bestaan uit jaarlijkse fondskosten en eenmalige transactiekosten. De hoogte hiervan varieert per gekozen fonds en de belegde waarde. Voor het veelgekozen fonds Aandelen Wereldwijd Totaal zijn de jaarlijkse fondskosten 0,4%. Transactiekosten van 0,25% gelden per transactie, tenzij u in het Rentefonds belegt of meer dan €500.000 heeft belegd.

Meesman hanteert twee hoofdcategorieën van kosten: fondskosten en transactiekosten. Deze kosten worden direct verrekend met uw beleggingen.

De fondskosten zijn jaarlijkse kosten die worden berekend als een percentage van de totale waarde van uw beleggingen in een specifiek fonds. Deze kosten variëren per fonds:

• Voor het fonds Aandelen Wereldwijd Totaal bedragen de jaarlijkse fondskosten 0,4%.
• Voor het Rentefonds zijn de jaarlijkse fondskosten 0,35%.
• Voor de overige fondsen bedragen de jaarlijkse fondskosten 0,5%.

Deze percentages worden jaarlijks over het belegde vermogen berekend. Een percentage van 0,4% staat gelijk aan 40 basispunten.

Naast de jaarlijkse fondskosten rekent Meesman ook transactiekosten bij aan- en verkoop van fondsen, en bij het switchen tussen fondsen. De transactiekosten zijn eenmalig per transactie en bedragen 0,25%. Er zijn echter twee belangrijke uitzonderingen waarbij geen transactiekosten in rekening worden gebracht:

• Bij aan- en verkoop van het Rentefonds zijn de transactiekosten 0%.
• Als er meer dan €500.000 belegd is bij Meesman, worden er geen transactiekosten gerekend voor welke transactie dan ook.

Om een beeld te krijgen van de totale kosten, is het nuttig om een rekenvoorbeeld te bekijken voor een investering van €10.000.

Rekenvoorbeeld: Kosten bij een belegging van €10.000

Stel u belegt €10.000 in het fonds Aandelen Wereldwijd Totaal en u doet één keer per jaar een aan- of verkooptransactie. De kosten zouden dan als volgt zijn:

• Eenmalige transactiekosten: Bij de eerste aan- of verkoop betaalt u 0,25% over €10.000, wat neerkomt op €25.
• Jaarlijkse fondskosten: Over het belegde vermogen van €10.000 betaalt u 0,4% per jaar. Dit is €40 per jaar.
• Totale kosten in het eerste jaar: €25 (transactiekosten) + €40 (fondskosten) = €65.

Als u in plaats daarvan €10.000 in het Rentefonds belegt, en één keer per jaar een aan- of verkooptransactie doet, betaalt u:

• Eenmalige transactiekosten: 0% voor het Rentefonds, dus €0.
• Jaarlijkse fondskosten: Over het belegde vermogen van €10.000 betaalt u 0,35% per jaar. Dit is €35 per jaar.
• Totale kosten in het eerste jaar: €0 (transactiekosten) + €35 (fondskosten) = €35.

Dit voorbeeld illustreert dat de keuze van het fonds en de frequentie van transacties een aanzienlijk verschil kunnen maken in de totale kosten.

Invloed van het belegde vermogen op transactiekosten:

Voor beleggers met een groter vermogen verandert de situatie rond transactiekosten. Als u bijvoorbeeld €550.000 belegt, vervallen alle transactiekosten. In dat geval betaalt u alleen de jaarlijkse fondskosten. Voor het fonds Aandelen Wereldwijd Totaal zou dit neerkomen op 0,4% over €550.000, wat €2.200 per jaar is.

De beoordeling of Meesman 'duur' is, hangt sterk af van uw persoonlijke beleggingsstrategie en de vergelijking met het totale kostenplaatje van andere aanbieders, inclusief eventuele advieskosten, servicekosten of verborgen kosten die elders in rekening worden gebracht. Voor meer informatie over beleggen kunt u hier terecht.