Investeren in energie

Investeren in energie, met name in duurzame bronnen, is financieel rendabel en wordt steeds lonender, mede door de hoge energieprijzen van 2023. Dit biedt aantrekkelijke groeiperspectieven, de mogelijkheid tot portefeuillediversificatie en vermindert de afhankelijkheid van traditionele energiebronnen. U leert hier over het nieuwe investeringspotentieel in energie-efficiëntie en alternatieve energie, de diverse beleggingskansen en hoe dit duurzame impact en performance bevordert.

Wat betekent investeren in energie?

Investeren in energie betekent beleggen in projecten en bedrijven die zich richten op groene en hernieuwbare energie. Het doel van zo'n energie-investering is specifiek gericht op duurzame energie. Dit creëert nieuw investeringspotentieel, vooral in energie-efficiëntie en alternatieve energie zoals zonne- en windenergie.

Duurzame energie-investeringen zijn financieel rendabel en worden steeds lonender, mede door hoge energieprijzen. U vindt hierdoor beleggingskansen in markttrends. Een investering in duurzame energie wordt zelfs als veilig gezien, bijvoorbeeld door energiecoöperaties zoals Energie(K) Oldambt. Bovendien draagt u bij aan de energietransitie, bijvoorbeeld door te investeren in batterijopslag. Groene investeringen bevorderen ook energieonafhankelijkheid en maken betrouwbare toegang tot schone energie mogelijk, wat basisbehoeften zoals verlichting en koken vervult.

Welke manieren zijn er om in energie te beleggen?

U kunt op verschillende manieren investeren in energie, afhankelijk van uw voorkeur en risicobereidheid. De belangrijkste opties omvatten:

• Energieaandelen: Investeer in bedrijven die zich richten op duurzame energie, zoals projectontwikkelaars van windparken.
• ETF's en fondsen: Beleg in ETF's en fondsen die gericht zijn op duurzame energie, hernieuwbare energiebedrijven, of schone energie. Een ETF-belegger kan ook investeren in energiegrondstoffen via grondstofgebonden ETF's of beleggingsfondsen.
• Duurzame energieprojecten: Duurzaam investeren buiten beurs kan via participatie in windenergie, laadpalen en zonneparken. Dit betekent duurzaam beleggen in projecten en bedrijven in groene energie.
• Grondstoffen en energiecontracten: Energiegrondstoffen als belegging omvatten investeringen in olie of aardgas.

Energieaandelen

Energieaandelen bieden beleggers kansen in diverse energiesectoren, vooral in hernieuwbare energie. In 2024 toonden deze aandelen onverwachte relatieve sterkte. Dit was zichtbaar in het tweede kwartaal met sterke koersen, in het derde kwartaal ondanks dalende grondstofprijzen, en ook in het vierde kwartaal. Zelfs met dalende commodityprijzen bleven ze relatief sterk presteren. Historisch gezien profiteren energieaandelen van inflatie. De totale rendementen weerspiegelen de prijsbewegingen van olie, aardgas en elektriciteit. Wel zijn energieaandelen gevoelig voor hoge volatiliteit, vooral door schommelingen in olieprijzen.

ETF's en fondsen

Een ETF is een beleggingsfonds dat u helpt om breed en kosteneffectief te beleggen. Deze beursgenoteerde fondsen volgen indices en combineren kenmerken van aandelen en fondsen. Ze stellen beleggers in staat hun portefeuille te diversifiëren met activa die indexen volgen, wat kortetermijn groeipotentieel kan bieden. ETF's en andere beleggingsfondsen investeren in een mandje van activa zoals aandelen en obligaties. Ze staan ook bekend als passieve fondsen of trackers. Een belangrijk detail is dat ETF's behoren tot het 'Sondervermögen', wat betekent dat het een apart vermogen is. Dit biedt extra bescherming voor uw investering, zelfs als de fondsbeheerder in financiële problemen komt.

Duurzame energieprojecten

Duurzame energieprojecten omvatten investeringen in schone energiebronnen zoals windparken, zonneparken en waterenergieprojecten. Deze projecten maken gebruik van hernieuwbare energie en kunnen variëren van zonnepanelen op daken tot geothermie en innovatieve duurzame technologieën zoals batterijontwikkeling. Ze bieden aantrekkelijke lange termijn opbrengsten voor investeerders, omdat de opgewekte duurzame elektriciteit wordt verkocht en een stabiele kasstroom genereert. Platforms zoals DuurzaamInvesteren.nl richten zich op het versnellen van de energietransitie.

Grondstoffen en energiecontracten

Grondstoffen en energiecontracten bieden u de mogelijkheid om te investeren in energiebronnen zoals olie, gas en steenkool. De grondstoffenmarkt verhandelt deze natuurlijke producten, waarbij wereldwijde vraag en aanbod de prijzen beïnvloeden. U kunt deze energetische grondstoffen verhandelen via trackers, futures, hefboomproducten en reguliere aandelen. Grondstoffen futures zijn contracten om een grondstof in de toekomst tegen een vooraf bepaalde prijs te kopen of verkopen. Deze contracten leggen leveringsdata en prijzen vast, met fysieke levering of financiële afwikkeling afhankelijk van het type. In België worden grondstoffencontracten tussen partijen als afgeleide financiële instrumenten gezien. Dit geldt niet als de contracten duurzaam dienen voor verwachte inkoop-, verkoop- of gebruiksbehoeften. Deze markt is onderhevig aan aanzienlijke volatiliteit.

Welke energie-onderdelen bieden momenteel kansen?

Investeren in energie biedt momenteel kansen, vooral in de groeiende sectoren van hernieuwbare energie en technologie. Investeerders zien kansen in de groei van hernieuwbare energiesectoren, zoals zonne- en windenergie, elektrische auto's en batterijopslag. Ook kritieke materialen en kernenergie bieden veelbelovende investeringsmogelijkheden.

Olie

Olie blijft een belangrijke grondstof op de wereldmarkt. Investeren in olie kan via termijncontracten of aandelen van oliebedrijven. De prijs van olie is gevoelig voor geopolitieke ontwikkelingen en veranderingen in vraag en aanbod. Dit maakt beleggen in olie volatiel. Voor actuele marktinformatie over olie is het raadzaam financiële nieuwsbronnen te volgen.

Aardgas

Aardgas is een hydrocarbongas dat voornamelijk uit methaan bestaat, naast ethaan, butaan en propaan, en wordt in de aarde gevonden. Deze niet-hernieuwbare fossiele brandstof heeft een beperkte voorraad en een significante milieu-impact, vooral bij de winning van schaliegas. Hoewel aardgas relatief schone verbrandingsemissies produceert vergeleken met kolen of olie, is methaan een sterk broeikasgas. Wereldwijd gebruikt men aardgas voor elektriciteitsproductie, verwarming en als grondstof in de industrie. In Nederland dient deze brandstof veelal voor koken en woningverwarming. Aardgas is tevens een brandbaar en explosief gas.

Uranium en kerncentrales

Uranium is de kritische brandstof voor nucleaire energiecentrales, die elektriciteit produceren. De vraag naar uranium neemt toe door de opmars van kernenergie. Dit komt door herstarten, levensduurverlengingen en nieuwe bouwprojecten van kerncentrales, die vanaf 2023 zijn aangekondigd. Overheden investeren hierin, wat de vraag verder stuwt. Nutsbedrijven kopen uranium om aan deze groeiende behoefte te voldoen, waardoor kernenergie en uranium een toenemend belang krijgen in de energievoorziening.

Wind en zonne-energie

Wind- en zonne-energie zijn belangrijke duurzame energiebronnen die steeds goedkoper worden. Deze schone energiebronnen vullen elkaar goed aan in Nederland, met zon in de lente en zomer, en wind in de herfst en winter. De combinatie van wind- en zonne-energie vermindert de wisselvalligheid in energieproductie, wat zorgt voor een stabielere levering en een beter economisch rendement op één aansluiting. Voor wie wil investeren in groene energie, bieden deze bronnen grote waarde voor laag-koolstof elektriciteit. Het nadeel is echter hun weersafhankelijkheid; energieopslag is daarom noodzakelijk om de opgewekte energie daadwerkelijk te benutten.

Carbon capture en CCS

Carbon capture en opslag (CCS) is een technologie die CO2 opvangt, transporteert en veilig ondergronds opslaat. Dit proces kan meer dan 90% van de CO2-emissies van bijvoorbeeld elektriciteitscentrales en industriële faciliteiten afvangen. Het is essentieel om de klimaatdoelen van het Verdrag van Parijs te halen, want zonder grootschalige CCS is net-nul emissie vrijwel onmogelijk volgens het International Energy Agency in 2021. CCS speelt een cruciale rol in de energietransitie en helpt bij de decarbonisatie van sectoren zoals raffinatie, chemie, cement en staal. Deze technologie is een van de weinige bewezen en schaalbare oplossingen om emissies aanzienlijk te verminderen, vooral in hard-to-decarbonize sectoren. Voor Nederland is CCS noodzakelijk om de helft van de benodigde CO2-reductie voor de klimaatdoelstelling van 2030 te realiseren. De opslagcapaciteit op de Noordzee (NCS) is met meer dan 80 gigaton CO2 aanzienlijk, wat gelijkstaat aan 25 jaar EU-emissies.

Waar moet je op letten vóór je instapt?

Voordat u begint met investeren in energie, is het belangrijk om uw persoonlijke situatie en de kenmerken van de investering goed te bekijken. Een grondige voorbereiding is hierbij essentieel. Denk hierbij aan het verwachte rendement, de risico's, de kosten en hoe duurzaam de investering is.

Rendement en volatiliteit

Volatiliteit geeft aan hoe sterk de behaalde rendementen fluctueren rond de verwachte rendementen. De Standard Deviation of Returns meet deze schommelingen in investeringsrendement. Trends en volatiliteit bepalen samen het rendement van je investering in energie. De volatiliteit van aandelenrendementen wordt als hoog beschouwd. Beleggingen met lage volatiliteit brengen doorgaans hogere risico-gecorrigeerde rendementen op en bepalen een lage stand op de risicometer. Op de lange termijn vervloeit de volatiliteit van aandelenrendementen tot een gemiddelde opbrengst. Volatiliteit is een ingrediënt voor het berekenen van optimale portefeuilles, maar is als risicomaat alleen zinvol bij symmetrisch verdeelde rendementen. Een hogere volatiliteit nastreven leidt niet altijd tot een hoger resultaat.

Kosten en spreiding

Bij investeren in energie kijkt u naar de kosten en de spreiding van risico's. Een belangrijke kostenpost bij traden en beleggen zijn de spreadkosten. Deze kosten ontstaan op de beurs als het verschil tussen de biedprijs en de laatprijs van effecten. De spread is een additionele en vaak verborgen kost. Voor ETF's is de spread een indirecte kost. Samen met ordekosten bepaalt dit de totale handelskosten. Bied-laat spreadkosten en andere fees variëren per aandelenhandelsplatform. Voor duurzame energieprojecten kan stapelfinanciering helpen om risico en kosten te verspreiden.

Type kosten	Omschrijving
Ordekosten	Kosten voor het plaatsen van een order
Bied-laat spread	Verschil tussen bied- en laatprijs
Overige fees	Andere kosten per platform

Duurzaamheidsrisico's en regelgeving

Duurzaamheidsrisico's zijn milieu-, sociale en governance-gerelateerde gebeurtenissen die de waarde van uw investering negatief kunnen beïnvloeden. Deze risico's kunnen op lange termijn leiden tot financiële, reputatie- en juridische problemen. Ze zijn onder te verdelen in milieugebonden, sociale en governance risico's. Duurzaamheidsregelgeving beschrijft duurzaamheid in termen van financiële risico's en heeft als doel deze te voorkomen, verkleinen en herstellen. Deze Europese wetgeving wil kapitaal leiden naar oplossingen die de klimaatimpact verminderen en greenwashing tegengaan. Beleggingsinstellingen die zich duurzamer voordoen dan ze zijn, riskeren boetes van toezichthouders. De regelgeving integreert duurzaamheid standaard in risicobeheer.

Hoe begin je met investeren in energie?

Om te beginnen met investeren in energie, bepaalt u eerst uw persoonlijke doelen en risicobereidheid. Daarna kiest u een geschikt beleggingsplatform en stelt u uw eerste posities samen. Het is belangrijk om uw investeringen regelmatig te volgen en aan te passen.

Bepaal je doel en horizon

Het bepalen van uw financiële doelen is de basis voor investeren in energie, want dit helpt u uw beleggingshorizon en risicoprofiel vast te stellen. Deze doelstellingen bepalen ook uw asset keuze en de keuze van effecten. De beleggingshorizon is de periode waarin u uw financiële doel wilt bereiken. Een duidelijke beleggingshorizon helpt u weloverwogen investeringsbeslissingen te nemen. Als u bijvoorbeeld over tien jaar de studie van uw kinderen wilt betalen, moet u uw doel binnen die beschikbare horizon behalen. Deze investeringsdoelstellingen bepalen ook uw prijsdoelen voor de investering. Een financiële belegger zou altijd investeringsdoelstellingen moeten bepalen voor de korte, middellange en lange termijn.

Kies een broker of platform

Nadat u uw beleggingsdoelen heeft bepaald, kiest u een geschikte broker of beleggingsplatform. Een goede keuze hangt af van uw beleggingsstijl en behoeften, waarbij u let op de reputatie, kosten en gebruiksgemak van het platform. Voor beginnende beleggers zijn lage kosten en gebruiksvriendelijke functies extra belangrijk, passend bij hun investeringsdoelen. Zorg dat het online handelsplatform gereguleerd en kosteneffectief is. De keuze van uw platform is cruciaal voor het gemak van kopen en verkopen en de kostenstructuur. Let ook op extra kosten voor handelsplatformen of onderzoekstools. U kunt beleggen via een bank of een online broker.

Stel je eerste positie samen

Het samenstellen van uw eerste positie voor investeren in energie begint met het plaatsen van orders op uw gekozen platform. U selecteert de energieaandelen, ETF's of fondsen die bij uw beleggingsdoelen passen. Uw broker of bank geeft instructies voor het daadwerkelijk kopen van deze investeringen. Voor specifieke stappen en actuele voorwaarden raadpleegt u de website van uw aanbieder.

Herbalanceer en volg je positie

Het is belangrijk om uw investeringen in energie regelmatig te herzien en aan te passen. Stel, u heeft veel geïnvesteerd in zonne-energie, maar windenergie presteert plots beter. Zo blijft uw portefeuille passen bij uw doelen en risicoprofiel. Volg de prestaties van uw beleggingen en stuur bij waar nodig. Een jaarlijkse controle van uw energie-investeringen is een goed startpunt. Voor advies over specifieke aanpassingen kunt u contact opnemen met uw broker.

Is investeren in energie een goed idee?

Ja, investeren in energie, vooral in duurzame oplossingen, is een goed idee. Deze investeringen worden financieel steeds lonender door groeiende rendementen, afnemende risico's en een elektrificerende toekomst. U profiteert van sterke lange termijn rendementen, mede door overheidssubsidies, groeiende vraag en technologische vooruitgang. Het biedt zowel duurzame impact als goede beleggingsresultaten, en is financieel interessant voor de energietransitie. Investeerders die willen profiteren van huidige marktomstandigheden wordt aangeraden groene energie te overwegen. Het is een duurzame en veilige investering met een goed rendement, die bijdraagt aan een onafhankelijke en milieuvriendelijke toekomst en besparing op energiekosten.

Wat zijn goede energieaandelen?

Goede energieaandelen zijn financieel gezonde bedrijven die potentieel bieden voor hoge rendementen en langetermijnwaarde. Ze dienen als een goede bescherming tegen risico's en inflatie, vooral bij geopolitieke spanningen en hoge inflatie. Financieel gezonde energieaandelen, zoals geanalyseerd in 2024, hebben vaak hoge dividendrendementen, wat in 2024 aantrekkelijk was voor portefeuilles. Ook betalen energieaandelen met hoog potentieel consistente en groeiende dividenden uit. Aandelen in energiebedrijven boden in mei 2022 al betere langetermijnwaarde. Multibagger energieaandelen vallen op door hun hoge EPS, lage schuld-tot-eigen vermogen ratio en sterke PEG ratios. Voor lange termijnbeleggers bieden deze aandelen, ondanks kortetermijn tegenwind, aantrekkelijke waarderingen en positieve kansen, zo bleek in oktober 2024. Winstgevende aandelen in de energiesector hadden in 2025 de voorkeur bij vermogensbeheerders. Een voorbeeld van een koopwaardig aandeel is Cheniere Energy, dat profiteert van aardgaskrapte tot 2028.

Hoe kun je 10.000 euro investeren in energie?

Om 10.000 euro te investeren in energie, bepaalt u eerst uw persoonlijke doelen en risicobereidheid. Kies daarna een geschikt beleggingsplatform en stel uw eerste posities samen. De mogelijkheden voor het investeren van 10.000 euro in energie variëren sterk per aanbieder en de specifieke beleggingsproducten die zij aanbieden. Voor gedetailleerde informatie over specifieke producten en de bijbehorende voorwaarden, raadpleegt u de aanbieder of een financieel adviseur.

Hoe verdien je 1000 euro per maand met beleggen?

U kunt €1.000 aan maandelijkse dividendinkomsten verdienen met een investering van minder dan €300.000. Een strategie hiervoor wordt beschreven in een artikel uit 2020. Deze methode veronderstelt een investeringsbedrag van minder dan €300.000. Europese beleggers kunnen leren hoe zij deze maandelijkse dividendinkomsten kunnen genereren. Een vroege startende belegger met een maandelijkse inleg van €100 kan na 40 jaar beleggen bijna €190.000 opbouwen bij een rendement van 6% per jaar. Over een periode van 30 jaar levert dezelfde inleg van €100 per maand tegen 6% rendement ongeveer €49.000 op. Langdurig beleggen met compound interest kan leiden tot een opgebouwd vermogen van bijna €250.000.