Interactive Brokers commissies

De commissies van Interactive Brokers variëren per product en de gekozen prijsstructuur. U kunt kiezen uit verschillende modellen, zoals vaste of variabele tarieven, afhankelijk van uw handelsvolume en beleggingsvoorkeuren. Deze keuze heeft invloed op de kosten per transactie. Voor de exacte tarieven en voorwaarden raadpleegt u de website van Interactive Brokers.

Wat kost handelen bij Interactive Brokers?

Handelen bij Interactive Brokers brengt kosten met zich mee die afhangen van uw gekozen prijsstructuur. Bij vaste commissie betaalt u 0,05% van de orderwaarde in euro's, met een minimum van 3 euro per transactie. Deze optie heeft geen aanvullende beurs-, clearing- of regelgevende kosten.

Kiest u voor variabele commissie, dan liggen de kosten tussen 0,015% en 0,05% van de orderwaarde in euro's, met een minimum van 1,25 euro en een maximum van 29 euro. Voor een beginnende belegger met kleinere orders kan de variabele commissie voordeliger uitpakken door het lagere minimumbedrag. Goed nieuws is dat Interactive Brokers geen kosten rekent voor dividendverwerking. Telefonische orders kosten wel 30 euro per order in euro's.

Hoe werken de commissies per order?

De commissies per order bij Interactive Brokers werken via verschillende prijsstructuren. U kiest hierbij tussen een vaste of variabele commissie, die bepalen hoe de kosten voor uw transacties worden vastgesteld. Voor een volledig overzicht van de Interactive Broker commissie, bekijk de details per structuur.

Vaste commissie

Een vaste commissie betekent dat u een vast bedrag betaalt per transactie. Dit kan een vast bedrag per order zijn, of een percentage van de orderwaarde met een minimum. U weet vooraf precies welke kosten u maakt, wat budgetteren makkelijker maakt. De exacte tarieven en voorwaarden voor een vaste commissie verschillen per aanbieder en kunnen afhangen van het type product. Voor de meest actuele details raadpleegt u de website van de betreffende broker.

Variabele commissie

Een variabele commissie betekent dat de kosten per transactie niet vaststaan. Deze commissies bestaan vaak uit procentuele tarieven, die afhankelijk zijn van de handelsgrootte. Valutahandelaren komen bijvoorbeeld variabele commissies tegen. De spreiding tussen vraag- en biedprijzen kan hierbij veranderen, afhankelijk van de vraag en het volume in de markt. Zo kunnen de commissietarieven van Interactive Brokers wijzigen op bepaalde beurzen.

Minimale kosten per order

Minimale kosten per order zijn afhankelijk van uw handelskeuzes. U betaalt niet voor elke transactie hetzelfde. De exacte minimale kosten per order verschillen per product en de gekozen prijsstructuur. Voor de meest actuele en specifieke tarieven raadpleegt u de website van Interactive Brokers.

Welke kosten betaal je naast de commissie?

Naast de standaard commissies betaalt u bij een broker vaak ook andere kosten, zoals inactiviteitskosten, overboekingen en specifieke diensten zoals realtime koersinformatie. Voor meer informatie over beleggen bij Interactive Brokers, bekijk de Interactive Brokers belastinggids. Daarnaast zijn er kosten voor markt- en beursactiviteiten, valutawissels en regelgeving, en soms ook voor accountonderhoud.

Markt- en beurskosten

Markt- en beurskosten zijn de kosten die u betaalt voor het uitvoeren van orders op de beurs. Deze omvatten de provisie die beursmakelaars in rekening brengen voor aankoop- en verkooptransacties van aandelen. Brokerkosten bij beleggen op de beurs bestaan uit transactiekosten en aansluitkosten. Banken en brokers rekenen deze kosten verschillend door; soms zijn ze geïntegreerd, soms apart als beursplaatsvergoeding. Daarnaast zijn er onzichtbare kosten, zoals de marge die marktmakers toevoegen aan de marktprijs bij koersstelling, en spreadkosten bij aandelenhandel. Een ETF-belegger via de beurs betaalt ook gespecificeerde transactiekosten, inclusief orderprovisie aan de broker en handelsplaatskosten aan de beurs. Brokerkosten per transactie voor zowel koper als verkoper moeten dubbel gerekend worden.

Valutakosten in USD

De valutacode USD staat voor de Amerikaanse dollar. Voor elke overgeboekte dollar betaalt u € 0,0037 aan valutawisselkosten. Een overboeking van 100 dollar kost u dan € 0,37. Bij SNS Bank zijn de valutawisselkosten voor USD € 0,00368 per dollar.

Regelgevende en clearingkosten

Regelgevende en clearingkosten zijn de kosten voor het verwerken van uw transacties. Een clearinghuis voert deze verwerking in de effectenhandel uit. Voor u als retailklant zijn clearing- en settlementkosten onderdeel van de totale uitvoeringskosten. Deze kosten worden vaak per deeluitvoering berekend, vooral bij gesplitste orders, en worden gefaseerd doorbelast. Variabele clearing- en settlementkosten bemoeilijken het voldoen aan de 'best execution' standaard voor investeerders. Een concreet voorbeeld zijn de kosten van Eurex Clearing voor een Xetra-order: 0,06 euro vast, plus 0,08 basispunten variabel, met een maximum van 4 euro. Bij traditionele obligaties is vaak een derde partij nodig voor de betalingsafhandeling tijdens clearing en settlement. Bovendien verhoogt gecentraliseerde clearing de vereisten voor collateral management, waarbij beurzen en clearinghuizen continu de margebedragen herzien.

Wat betaal je voor aandelen en ETF's?

Bij het beleggen in aandelen en ETF's betaal je verschillende soorten kosten. Deze omvatten beheerkosten, transactiekosten en brokerkosten. Bij do-it-yourself beleggen in ETF's zijn er aan- en verkoopkosten vanaf 1 euro per transactie. Voor ETF's betaal je bij elke extra investering een brokersvergoeding, in tegenstelling tot traditionele fondsen waar dit vaak kosteloos is. Daarnaast kunnen er extra kosten zijn zoals beursmakelaarscommissie, bied-laat spreads en kosten voor real-time beursdata. De kosten van ETF's zijn doorgaans laag, maar er komen wel makelaarskosten en eventueel belasting bij. Voor aandelen-ETF's zijn er jaarlijkse kosten, zoals de totale kostenratio (TER), die doorgaans tussen de 0,04 en 0,95 procent per jaar liggen.

Amerikaanse aandelen en ETF's

Voor Amerikaanse aandelen en ETF's betaalt u commissies die per aanbieder en beurs verschillen. Deze kosten hangen af van de specifieke beurs waarop u handelt en het type order. Voor actuele tarieven en voorwaarden raadpleegt u de website van de aanbieder.

Europese aandelen en ETF's

Voor Europese aandelen en ETF's gelden Interactive Brokers commissies die afhankelijk zijn van de specifieke beurs en het type order. Deze tarieven verschillen per land en per aanbieder. Voor actuele en gedetailleerde informatie over de kosten raadpleegt u de website van de aanbieder.

Commission-free ETF's en voorwaarden

Online brokers bieden soms commissievrije ETF-handel aan, wat gratis handelen in bepaalde ETF's mogelijk maakt. Dit komt vaak met specifieke voorwaarden. Bijvoorbeeld, aankopen van PRIME ETF's van Amundi, iShares of Xtrackers zijn kosteloos bij een minimum ordervolume van €250. Sommige aanbieders staan één gratis ETF-transactie per maand toe, vaak beperkt tot hun eigen aanbod. Neobrokers zoals Scalable Capital bieden zelfs kostenvrije aankoop van alle beschikbare ETF's aan voor ETF-sparen. Ook kunt u bij S Broker geselecteerde ETF's gratis aankopen via een spaarplan of eenmalige investering.

Welke prijsstructuur past bij jouw account?

De juiste prijsstructuur voor uw Interactive Brokers account hangt af van uw handelsstijl en voorkeuren. U kunt kiezen tussen verschillende accounttypes en commissiemodellen, zoals IBKR Pro of Lite, die elk hun eigen voordelen hebben voor particuliere of zakelijke gebruikers.

IBKR Pro

IBKR Pro is een van de prijsstructuren die Interactive Brokers aanbiedt. Deze optie staat naast IBKR Lite en is vaak gericht op actievere handelaren. De specifieke kosten en voorwaarden van IBKR Pro hangen af van uw handelsgedrag en de producten die u verhandelt. Voor een gedetailleerd overzicht van de tarieven en om te bepalen welke structuur het beste bij u past, bezoekt u de website van Interactive Brokers.

IBKR Lite

IBKR Lite is een prijsstructuur die Interactive Brokers aanbiedt. Het is een alternatief voor de IBKR Pro-structuur. De specifieke kenmerken en kosten van IBKR Lite variëren. Deze zijn afhankelijk van uw handelsactiviteit en de producten die u gebruikt. Voor een volledig overzicht van de tarieven raadpleegt u de website van Interactive Brokers.

Particuliere en zakelijke accounts

Bij Crowdpartners kunt u kiezen tussen een particuliere of een zakelijke rekening. Een zakelijke rekening is speciaal ontworpen voor ondernemers en zelfstandigen, waaronder (startende) zzp'ers en kleine ondernemers in Nederland. Deze scheidt uw zakelijke transacties van privé-uitgaven, wat zorgt voor een beter financieel overzicht en duidelijkheid in de administratie. De kosten van een zakelijke rekening zijn bovendien aftrekbaar in Nederland. Het is voor ondernemers een vereiste om zakelijke en privéfinanciën gescheiden te houden.

Hoe vergelijk je Interactive Brokers met andere brokers?

Interactive Brokers onderscheidt zich van andere brokers door zeer concurrerende kosten, vooral voor Amerikaanse aandelen, en een directe account kan voordeliger zijn dan via partijen als Lynx en Mexem, die soms ook het IBKR-platform gebruiken. Gebruikers waarderen de uitgebreide toegang tot markten en de concurrerende tarieven, wat het platform populair maakt voor valutahandel. De interface is echter minder intuïtief dan die van eToro en DEGIRO, en het openen van een account is complexer en langer dan bij andere brokers. Binnen Interactive Brokers kiest u tussen Tiered en Fixed Pricing, waarbij Tiered Pricing vaak goedkoper is. Kosten per order, voor valutawissels en de geschiktheid voor actieve beleggers zijn belangrijke vergelijkingspunten.

Kosten per order

De Interactive Broker commission per order hangt af van uw handelskeuzes. U betaalt een andere prijs voor aandelen dan voor opties. Ook het handelsvolume speelt een rol. Het is daarom slim om uw handelsgedrag goed te bekijken voordat u een prijsstructuur kiest. Voor de exacte tarieven en de specifieke Interactive Broker commission per order raadpleegt u de website van Interactive Brokers zelf.

Kosten voor valutawissel

De kosten voor valutawissel hangen af van de aanbieder en de specifieke valuta die u wilt wisselen. Deze kosten kunnen bestaan uit een vaste vergoeding per transactie of een percentage van het gewisselde bedrag. De wisselkoers zelf speelt ook een rol in de uiteindelijke kosten. Voor de exacte tarieven en hoe deze worden berekend, raadpleegt u de website van de betreffende aanbieder.

Geschiktheid voor actieve beleggers

Actief beleggen is geschikt voor jou als je bereid bent meer risico te nemen en veel tijd en moeite wilt investeren. Je moet leergierig zijn en tijd besteden aan marktanalyse, bedrijfsanalyse en het volgen van economische trends. Dit vraagt om kennis en ervaring in de markt. Actieve beleggers accepteren een relatief hoog risico, vaak hoger dan startende of risicomijdende beleggers. Zij kunnen profiteren van marktinefficiënties en zo een beter rendement behalen door individuele aandelen te selecteren.

Rekent Interactive Brokers commissie?

Ja, Interactive Brokers rekent commissie voor de meeste transacties. De standaard handelscommissie bedraagt 0,005 dollar per aandeel. U betaalt minimaal 1,00 dollar per order. Deze commissiekosten gelden voor alle ordertypes en worden uitgedrukt als een percentage van de totale handelswaarde. Voor een vast kostenplan met IB Smart Routing in Duitsland geldt een commissiepercentage van 0,05%. Voor specifieke contracten gelden ook minimumcommissies. Zo betaalt u minimaal 3,50 USD per USD-contract, 3,50 EUR per EUR-contract en 3,50 GBP per GBP-contract.

Hoeveel rekent IBKR in Europa?

De commissies die Interactive Brokers in Europa rekent, variëren. De exacte kosten hangen af van meerdere factoren. Denk hierbij aan het type product dat u verhandelt en de gekozen prijsstructuur. Voor de meest actuele en gedetailleerde tarieven kunt u het beste direct de website van Interactive Brokers raadplegen. Zo heeft u altijd de meest recente informatie voor uw specifieke situatie.

Is een brokerage fee van 1% hoog?

Of een brokerage fee van 1% hoog is, hangt af van meerdere factoren. De kosten variëren sterk per broker en het type product dat u verhandelt. Uw handelsvolume en de gekozen prijsstructuur bepalen ook de uiteindelijke hoogte. Vergelijk daarom altijd de tarieven van verschillende aanbieders voor uw specifieke situatie. Voor actuele en gedetailleerde kostenoverzichten raadpleegt u direct de website van de betreffende broker.

Wat is de 25k-regel voor IBKR?

De '25k-regel' voor Interactive Brokers is een term die vaak verwijst naar specifieke voorwaarden voor uw handelsaccount. Deze regels kunnen betrekking hebben op minimale stortingen, daghandelvereisten, of de toegang tot bepaalde producten of diensten. Ze bepalen dan bijvoorbeeld welke commissiestructuur u kunt kiezen. Voor de precieze invulling van een dergelijke regel en de gevolgen voor uw Interactive Brokers account, controleert u altijd de meest actuele informatie op hun eigen website.

Hoe vind je de actuele tarieven op www.interactivebrokers.com?

Actuele tarieven op www.interactivebrokers.com vindt u direct op hun website. De exacte kosten en commissies verschillen per product en type account — dit is geen 'one-size-fits-all' situatie. U controleert daar de meest recente informatie over hun prijsstructuren. Deze tarieven kunnen wijzigen door marktontwikkelingen of aanpassingen in hun aanbod.