ING vs ABN AMRO beleggen

Een directe vergelijking tussen ING en ABN AMRO voor beleggen is niet mogelijk met de huidige informatie. Wel biedt ABN AMRO diverse beleggingsmogelijkheden, zoals sparen, zelf beleggen en laten beleggen, met als doel vermogen op te bouwen. Houd er rekening mee dat beleggen altijd risico op verlies van uw inleg met zich meebrengt.

Kort antwoord: welke bank is beter voor beleggen?

Welke bank beter is voor beleggen, ING of ABN AMRO, hangt volledig af van uw persoonlijke voorkeuren en beleggingsdoelen. De kostenstructuur, het aanbod van beleggingsproducten en het gebruiksgemak van de platforms verschillen per bank. Als u bijvoorbeeld een beginnende belegger bent, let dan op het aanbod van educatie en de kostenstructuur. Voor specifieke details en actuele tarieven raadpleegt u het beste de websites van ING en ABN AMRO zelf. Beleggen is immers geen one-size-fits-all oplossing.

Kosten van beleggen bij ING en ABN AMRO

De kosten voor beleggen bij ING en ABN AMRO verschillen per beleggingsproduct en de gekozen rekening. Bij ABN AMRO betaalt u voor Zelf Beleggen Basis bijvoorbeeld 0,20% portefeuillewaarde per jaar, zonder minimale kosten, en 0,05% servicekosten voor portefeuilles tot €100.000. Zowel Zelf Beleggen Basis als Plus bij ABN AMRO brengen transactiekosten per order met zich mee. Voor Zelf Beleggen Plus gelden platformkosten van 0,20% tot €100.000 en 0,12% tussen €100.000 en €400.000. ING rekent transactiekosten van €1,00 plus 0,10% over de waarde per aandelentransactie, met een maximum van €150,00. De servicekosten bij ING zijn afhankelijk van de hoogte van uw beleggingen. Deze kostenstructuren worden verder uitgediept in de volgende secties, die ingaan op transactiekosten, servicekosten, en de verschillen tussen zelf beleggen en laten beleggen.

Transactiekosten en servicekosten

Transactiekosten betaalt u voor elke koop- of verkooptransactie van beleggingen. Deze kosten kunnen vast zijn, zoals een bedrag per transactie, of variabel, als een percentage van het belegde bedrag. Bijvoorbeeld, Trade Republic rekent €1 vaste kosten per transactie, behalve voor spaarplannen. Naast deze transactiekosten bestaan de totale kosten bij beleggingsinstellingen ook uit servicekosten. Deze servicekosten dekken vaak het bewaren van uw beleggingsportefeuille.

Kosten voor aandelen en ETF's

De kosten voor aandelen en ETF's bestaan uit meerdere onderdelen. U betaalt beheerkosten, transactiekosten, brokerkosten en beurscommissie. Ook zijn er handelskosten en doorlopende kosten. Een belangrijke maatstaf is de totale kostenratio (TER) voor aandelen-ETF's. Deze lopende kosten liggen meestal tussen 0,04 en 0,95 procent per jaar. Voor andere ETF's liggen de kosten doorgaans tussen 0,05 en 0,8 procent per jaar. Bij een belegging van €10.000 betekent 0,04% TER een jaarlijkse kost van €4,00. Transactiekosten betaalt u specifiek voor het aan- en verkopen van ETF-aandelen.

Kosten bij zelf beleggen versus laten beleggen

De kosten bij zelf beleggen zijn lager dan bij laten beleggen. Dit komt omdat beheerd beleggen hogere kosten met zich meebrengt. Zelf beleggen door particuliere beleggers is goedkoper en gaat gepaard met relatief lage kosten. Bij zelf beleggen betaalt u kosten voor beheer, administratie en transacties. Laten beleggen omvat vaak beheerkosten, depotbankkosten en kosten voor beleggingsfondsen. Een belangrijk voordeel van zelf beleggen is dat u alleen transactiekosten betaalt, zonder beheervergoedingen. U bespaart ook op de kosten voor beleggingsadvies. Wie zelf de touwtjes in handen neemt, kiest voor een kostenefficiëntere aanpak.

Aanbod van aandelen, ETF's en fondsen

Beleggers kunnen hun portefeuille opbouwen met individuele aandelen, beleggingsfondsen en ETF's. Deze fondsen en ETF's bieden gediversifieerde portefeuilles die bestaan uit aandelen, obligaties of andere activa. U kunt kiezen uit opties voor chancen-, evenwichtig- of conservatief gerichte portefeuilles. Specifiek maken aandelenfondsen en aandelen-ETF's belegging in bedrijfsaandelen mogelijk, waardoor u deelneemt in bedrijven en marktomstandigheden. Via fondsen en ETF's belegt u in diverse effecten in één mandje, zoals aandelenfondsen en obligatiefondsen.

Welke producten kun je bij ING kopen?

ING biedt verschillende beleggingsproducten aan. U kunt kiezen uit opties voor zelf beleggen of uw vermogen laten beheren. Het exacte aanbod en de bijbehorende voorwaarden vindt u op de website van ING. Uw persoonlijke beleggingsdoelen en risicobereidheid bepalen welke productkeuze het beste is.

Welke producten kun je bij ABN AMRO kopen?

ABN AMRO biedt diverse financiële producten en diensten aan voor zowel particuliere als zakelijke klanten in Nederland. Voor beleggers zijn er opties zoals Zelf Beleggen Basis en Zelf Beleggen Plus. Met Zelf Beleggen Basis kunt u ABN AMRO aandelen, beleggingsfondsen en ETF's kopen en verkopen. Dit omvat meer dan 270 aandelen, ruim 200 ETF's en bijna 200 beleggingsfondsen. Zelf Beleggen Plus geeft toegang tot meer dan 25.000 beleggingsproducten in 22 landen. ABN AMRO richt zich ook op duurzaam beleggen en biedt alternatieve beleggingen zoals grondstoffen. Naast beleggen omvat het aanbod ook leningen, hypotheken en vermogensbeheer.

Waar zit het grootste verschil in het aanbod?

Het grootste verschil in het beleggingsaanbod tussen ING en ABN AMRO is niet eenduidig vast te stellen. Dit hangt sterk af van uw beleggingsdoelen en de specifieke producten die u zoekt. Beide banken bieden diverse opties voor zelf beleggen en laten beleggen. Voor een gedetailleerde vergelijking van het actuele aanbod kunt u het beste de websites van ING en ABN AMRO zelf raadplegen.

Gebruiksgemak van de beleggingsomgeving

Gebruiksgemak bij beleggen betekent dat een platform duidelijk en niet te ingewikkeld is, vooral voor beginners. Het ING Beleggen platform scoort hier bijvoorbeeld een 8,2 voor. Dit gemak komt vooral door gebruiksvriendelijke apps en online omgevingen. Hiermee beheert u uw beleggingen flexibel, waar en wanneer u wilt, wat bijdraagt aan het gemak en de toegankelijkheid van online investeren.

Zelf beleggen via de app of online omgeving

U kunt zelf beleggen bij ABN AMRO via hun internetbankieren of mobiele app. De ABN AMRO app maakt eenvoudig online beleggen mogelijk. De ING beleggen app biedt ook opties voor zowel zelfstandig als beheerd beleggen. Zo beheert u uw beleggingen flexibel, direct vanaf uw telefoon of computer.

Inloggen, order plaatsen en portefeuille volgen

U logt eenvoudig in om uw beleggingsportefeuille te bekijken en orders te plaatsen. Een gebruiker van een beleggingspotje kan via de website de status van de portefeuille bekijken. Ook een beginnende belegger volgt via de website altijd het verloop van de beleggersportefeuille. Via een smartphone heeft u mobiele toegang tot portefeuille-informatie, vaak met een snelkoppeling. Beleggers kunnen handelen, orders aanpassen en hun portefeuille volgen via verschillende handelsplatforms. Een SNS Klant kan bijvoorbeeld via Mijn SNS en de SNS App de beleggingsportefeuille bekijken en orders plaatsen. Heeft u een order geplaatst? Dan volgt u de status hiervan in de 'Orders' sectie van het investeringsplatform.

Voor wie past ING of ABN AMRO beter?

De beste keuze tussen ING en ABN AMRO voor beleggen hangt af van uw persoonlijke situatie. ABN AMRO is een betrouwbare, maar relatief dure broker. Voor wie al bankiert bij ABN AMRO, kan deze bank een logische keuze zijn als broker. Dit geldt vooral voor beleggers die zelf controle willen houden of begeleid willen beleggen, waarbij ABN AMRO in het verleden mogelijk betere rendementen behaalde dan ING.

Beginnende belegger

Een beginnende belegger start met het opbouwen van vermogen door een solide basis te leggen. U stelt eerst uw investeringsdoelen vast en vergroot uw kennis over risicoprofielen. Het is belangrijk om klein te starten, met bedragen die u bereid bent te verliezen. Zo haalt u ervaring op door te experimenteren en uw beleggingsstrategie te ontdekken. Raadpleeg lage instapbedragen van enkele honderden euro's. U kunt zelfs beginnen met een klein bedrag van 10 tot 100 euro om rustig te oefenen.

Zelf beleggen met meer controle

Zelf beleggen geeft u volledige controle over uw investeringen en strategieën. U bepaalt zelf al uw beleggingskeuzes. Als particuliere belegger beheert u zo uw eigen portefeuille. Dit is een groot voordeel voor wie zelf de touwtjes in handen wil houden. Het past vooral bij ervaren beleggers die risico's kunnen en willen nemen.

Beleggen via een bank met advies of beheer

Beleggen via een bank kan met advies of door uw vermogen te laten beheren. Bij beleggen met advies krijgt u hulp van een adviseur, maar neemt u zelf de uiteindelijke beslissingen en plaatst u de orders. Beheerd beleggen via een bank betekent dat iemand anders uw beleggingen beheert en keuzes maakt volgens een vooraf besproken profiel. Dit biedt u minder controle en flexibiliteit over uw beleggingskeuzes. Houd er rekening mee dat beheerd beleggen via een bank extra kosten met zich meebrengt voor beheer, transacties en aanvullende diensten.

Hoe open je een beleggingsrekening bij ING of ABN AMRO?

Om een beleggingsrekening bij ING of ABN AMRO te openen, gebruikt u meestal hun online platforms. Een geldbelegger in Nederland moet een beleggingsrekening openen bij een bank of gespecialiseerde beleggingsbank; dit is de eerste stap om periodiek te beleggen en aandelen te kopen op de beurs. Bij ING kan dit via de app, terwijl ABN AMRO internetbankieren of de mobiele app aanbiedt. Voor grootbanken als ING en ABN AMRO is een bestaande bankrekening vaak een vereiste, bijvoorbeeld voor Groen Beleggen bij ING. ABN AMRO biedt diverse rekeningen, zoals Zelf Beleggen Basis, die u kunt openen met een minimuminleg.

Welke voorwaarden moet je vervullen?

Om een beleggingsrekening te openen, moet je aan bepaalde voorwaarden voldoen. Deze voorwaarden verschillen per aanbieder, zoals ING of ABN AMRO. Vaak gaat het om een minimumleeftijd of het bezit van een bestaande bankrekening. Voor de exacte voorwaarden voor beleggen, raadpleeg je de website van de bank waar je wilt beleggen.

Hoe werkt overstappen of starten met beleggen?

Starten met beleggen doe je met een helder stappenplan. Veel beleggers zoeken naar zo'n gids om te beginnen. Het proces om te starten met beleggen omvat een aantal belangrijke keuzes.

1. Bepaal je beleggingsdoel. Dit is de eerste stap om te beginnen met beleggen.
2. Kies een broker. Ontdek een beleggingsstrategie en selecteer een geschikte broker.
3. Vergelijk brokers. Je staat voor de keuze om via een bank te beleggen of zelf te beleggen.
4. Open een beleggingsrekening. Dit is een essentiële stap voor beginners om correct te starten.
5. Overweeg een robotadviseur. Dit kan een gemakkelijke manier zijn om te beginnen met beleggen.

Welk aandeel is beter, ABN of ING?

Welk aandeel beter is voor beleggen, ABN AMRO of ING, hangt af van uw voorkeur voor een groter internationaal netwerk of een sterke Nederlandse marktpositie. De hogere waardering van het aandeel ING komt door het grotere internationale netwerk en de bedrijfsomvang. In 2024 hield ING meer over voor dividenduitkeringen en aandeleninkoop door lagere reserveringen voor slechte leningen. Een investering in ABN AMRO kan aantrekkelijk zijn door de sterke positie op de Nederlandse financiële markt. Het beleggingsadvies voor het aandeel ABN AMRO is per 9 augustus 2023 gewijzigd naar 'houden', mede door een gunstiger renteklimaat en aantrekkelijke waardering. Op 15 mei 2024 had het aandeel ING Groep een bescheiden minnetje van 0,3 procent in koersbeweeglijkheid. Hoewel in 2004 de koers-winstverhouding en het dividendrendement van ABN AMRO nagenoeg gelijk waren aan die van ING, ligt het verschil tussen beide banken per 29 augustus 2023 in hun afwijkende bedrijfsstrategie.

Welke bank is het beste voor beleggen?

Welke bank het beste is voor beleggen, of dit nu ING of ABN AMRO is, hangt af van jouw persoonlijke situatie. Jouw beleggingsstrategie, risicobereidheid en financiële doelen zijn hierin leidend. Ook de omvang van je portefeuille en de gewenste handelsmogelijkheden spelen een rol. Voor lange termijn beleggen zoek je een betrouwbare partij met goede dienstverlening. De keuze voor de beste broker is dus heel individueel.

Wat is beter, ING of ABN AMRO?

Wat beter is tussen ING en ABN AMRO voor beleggen, hangt af van uw persoonlijke voorkeuren. Een directe vergelijking van beleggingsresultaten is lastig, omdat producten zoals ING Eenvoudig Beleggen en ABN AMRO Begeleid Beleggen niet identiek zijn. Historisch gezien heeft ABN AMRO Begeleid Beleggen mogelijk een beter rendement behaald, al is dit indicatief. Daarbij zijn de kosten voor bepaalde beleggingsproducten bij ABN AMRO lager dan bij ING en Rabobank, waar de kosten 0,42 tot 0,86 procent per jaar hoger liggen. ING onderscheidt zich daarentegen met meer internationale activiteiten. Uw keuze hangt dus af van uw prioriteiten: lagere kosten en begeleid beleggen bij ABN AMRO, of een breder internationaal aanbod bij ING.

Is beleggen via ABN verstandig?

Beleggen via ABN AMRO brengt, net als elke vorm van beleggen, risico's met zich mee. Je kunt je inleg geheel of gedeeltelijk verliezen, of je nu kiest voor Zelf Beleggen, private equity, MeesPierson, ESG-mandaten, Profielfondsen of Pensioen Beleggen. Bij ABN AMRO Zelf Beleggen ben je zelf verantwoordelijk voor je beleggingskeuzes en het bijbehorende risico. Zelf beleggen via ABN AMRO kenmerkt zich door lage kosten en een focus op eenvoud, vooral bij Zelf Beleggen Basis. Je kunt bij ABN AMRO starten met zelf beleggen of begeleid beleggen.