Heb je een broker nodig om te traden?

Om te kunnen traden, of het nu gaat om aandelen, Forex of een simpele strategie, heeft u een broker nodig. Een broker verbindt u met de financiële markten en is essentieel voor het plaatsen van uw orders en het openen van een account. Zelfs voor daytraden is een broker onmisbaar, waarbij een betrouwbaar platform en een passende strategie-ondersteuning belangrijk zijn. Op deze pagina leest u meer over de rol van een broker en hoe u de juiste keuze maakt.

Kort antwoord: wanneer je wel een broker nodig hebt

U heeft altijd een broker nodig om te kunnen traden. Zonder een broker kunt u niet handelen op de financiële markten. Dit geldt voor particuliere beleggers die aandelen, beleggingsfondsen, ETF's, opties en andere financiële producten willen kopen en verkopen. Ook voor handel op de aandelenmarkt is een broker of bank essentieel. Zelfs een beginnende crypto trader kiest vaak voor een broker voor veiligheid en betrouwbaarheid. Een forex trader heeft ook een broker nodig. Kortom, een broker is onmisbaar voor elke belegger.

Wat doet een broker bij aandelen en andere trades?

Een broker is een onmisbare schakel in de beleggingsmarkt. Deze partij functioneert als de brug tussen u en de aandelenmarkt. Een broker maakt de handel in financiële instrumenten mogelijk, zoals aandelen, beleggingsfondsen, ETF's en opties. De broker werkt als tussenpersoon en voert namens u de koop- en verkooptransacties uit. Dit betekent dat wanneer u bijvoorbeeld een specifiek aandeel wilt kopen, de broker uw order aanneemt en deze op de beurs uitvoert. Een aandelenbroker helpt beleggers met het kopen en verkopen van effecten. Zonder een broker kunt u als particuliere belegger geen directe transacties doen op de financiële markten.

Welke manieren zijn er om zelf te traden?

U kunt op verschillende manieren zelf traden, afhankelijk van uw doelen en voorkeur voor een platform. De meest voorkomende opties zijn:

• Via een brokeraccount voor aandelen en fondsen.
• Via een gespecialiseerde exchange voor crypto.
• Direct via een bank of beleggingsapp.

Aandelen kopen via een brokeraccount

Om aandelen te kopen, heeft u altijd een brokeraccount nodig. U opent hiervoor een beleggingsrekening bij een online broker of bank. Via dit platform kunt u vervolgens aandelen kopen en verkopen tijdens beursopeningen. Starten met aandelen kopen vereist een storting van belegbaar vermogen op deze rekening. Zonder zo'n effectenrekening kunt u niet direct op de beurs handelen.

ETF's en fondsen verhandelen

ETF's en fondsen verhandelt u via de beurs. Een ETF, of Exchange Traded Fund, is een beleggingsfonds dat vrij verhandelbaar is op de beurs. Deze fondsen zijn doorgaans dagelijks te verhandelen gedurende de gehele beursdag. U kunt ze dus kopen en verkopen tijdens beursuren. ETF's zijn liquide en worden verhandeld zoals individuele aandelen. Ze bieden diversificatie voor uw beleggingsportefeuille. Bovendien zijn ETF's liquider en hebben ze voordelen ten opzichte van actieve beleggingsfondsen.

Crypto traden via een exchange zoals Bitget

Bitget is een cryptocurrency exchange waar u diverse cryptovaluta kunt verhandelen. Dit handelsplatform maakt de uitvoering van cryptotransacties mogelijk, inclusief verschillende altcoins. Bitget biedt diverse handelsoplossingen aan, zoals copy trading, futures trading, perpetual contracts en opties. Het richt zich op zowel beginnende als ervaren handelaren in cryptovaluta en derivaten. In augustus 2024 verwerkte Bitget een dagelijkse handelsomzet van 2,5 miljard USD.

Direct handelen via een bank of beleggingsapp

Direct handelen via een bank of beleggingsapp is mogelijk zonder tussenkomst van een menselijke broker. Individuele beleggers kunnen via internet zelfstandig handelen, vaak vanuit huis of onderweg. Deze technologie-ondersteunde platforms, zoals mobiele apps en webapplicaties, maken het mogelijk om overal en altijd financiële instrumenten te kopen en verkopen. Veel beleggers gebruiken tegenwoordig trading apps die speciaal zijn geoptimaliseerd voor mobiel handelen, wat online handelen via uw telefoon een stuk eenvoudiger maakt dan voorheen.

Welke kosten en fees betaal je bij traden?

Wanneer u handelt, krijgt u te maken met verschillende kosten en fees. Deze kunnen bestaan uit transactiekosten en spreads, die direct gerelateerd zijn aan uw trades. Daarnaast zijn er vaak kosten voor het wisselen van valuta of het opnemen van geld. Ook platformkosten en eventuele inactiviteitskosten kunnen van toepassing zijn.

Transactiekosten en spread

Transactiekosten en spread zijn de kosten die u betaalt bij het handelen. Brokers rekenen deze kosten, die bestaan uit spreads, commissies en soms verborgen kosten. Kosten voor transacties worden betaald via commissies of spreads, vaak als een vast bedrag per transactie of een percentage van het belegde bedrag. De bid-ask spread is een extra kostenpost bovenop de reguliere transactiekosten van een broker of platform. Brokers die adverteren met 0 procent transactiekosten dekken hun kosten via de spread. Deze spread, het verschil tussen de bied- en laatprijs, werkt als een transactiekostenmechanisme bij het openen van een positie. Een belegger betaalt dan geen reguliere transactiekosten na het sluiten van de transactie. De spread bepaalt hoeveel transactiekosten u betaalt.

Valutakosten en opnamekosten

Valutakosten en opnamekosten zijn belangrijke kostenposten bij het traden. Valutakosten zijn eenmalige kosten die gelden bij het handelen in vreemde valuta. Denk hierbij aan de aankoop en verkoop van effecten. Deze kosten kunnen hoger uitvallen dan reguliere aan- en verkoopkosten. Ze beïnvloeden uw totale beleggingskosten, vooral bij het wisselen van euro’s naar andere valuta. Daarnaast zijn er opnamekosten. Banken rekenen deze kosten bij geldautomaten. Ook cryptocurrency-beurzen en brokers voor aandelenhandel brengen stortings- en opnamekosten in rekening.

Inactiviteitskosten en platformkosten

Inactiviteitskosten en platformkosten zijn andere kosten waar je mee te maken krijgt bij het traden. Je betaalt inactiviteitskosten wanneer je een handelsplatform langere tijd niet gebruikt. Zo rekende Today’s in juli 2023 60 euro per maand als je portefeuille minder dan 200 euro aan activiteit had. Deze kosten golden specifiek bij een portefeuillewaarde van minder dan 200 euro. Een platform als Freetrade brengt daarentegen geen inactiviteitskosten in rekening. Kosten van investeringsplatformen zijn ook onderdeel van de totale kosten voor beleggen. Platformkosten vallen in hoofdcategorieën zoals een procentuele vergoeding van je activa of een vaste vergoeding per dag of maand. Online beleggingsplatforms brengen vaak maandelijkse of abonnementskosten in rekening voor het gebruik van het platform. Deze reguliere kosten worden gebruikt voor de ontwikkeling van het platform, personeelskosten en websitebeheer.

Hoe open je een account om te traden?

Om een account te openen om te traden, kiest u eerst een betrouwbaar handelsplatform dat past bij uw wensen. Het proces bestaat uit registratie, het invullen van uw gegevens en het verifiëren van uw identiteit met een identiteitsbewijs. Vervolgens koppelt u een bankrekening en stort u geld, waarna u kunt starten met handelen. Voor beginnende traders is het aan te raden om eerst een demo-account te openen om risicovrij te oefenen.

Kies een broker of handelsplatform

Om een broker of handelsplatform te kiezen, let je op een aantal belangrijke punten. Het is cruciaal dat je een gereguleerd, kosteneffectief en gebruiksvriendelijk platform selecteert. Dit is een belangrijke beslissing voor elke trader, want een verkeerde keuze kan je veel geld kosten. Kijk ook naar de transactiekosten, de beschikbaarheid van analysetools en de reputatie van de broker. Voor een beginnende belegger die bijvoorbeeld in ETF's wil handelen, is een platform met lage kosten en een simpele interface vaak de beste keuze. Een geschikt platform past altijd bij jouw beleggingsstijl en behoeften.

Verifieer je identiteit

U moet uw identiteit verifiëren om te kunnen traden, want betaaldienstverleners zijn wettelijk verplicht dit te doen. Uw identiteit wordt vastgesteld door vergelijking met een geldig identiteitsdocument. Bij platforms zoals Bitvavo verzamelt men persoonlijke identificatiegegevens, zoals uw naam, nationaliteit, geboortedatum en adres. U uploadt hiervoor vaak een scan of kopie van uw identiteitsdocument. Andere aanbieders, zoals Revolut, vragen om een live foto van een overheidsdocument en een selfie. Bevestor gebruikt bijvoorbeeld video-identificatie of een eID-functie, waarbij uw identiteit via een camera wordt gecontroleerd.

Stort geld en plaats je eerste trade

Voordat je je eerste trade kunt plaatsen, moet je eerst geld storten op je handelsaccount. Voor beginnende traders wordt geadviseerd om te starten met een bescheiden bedrag, vaak tussen de €500 en €1000. Dit helpt je wennen aan de emoties van handelen met echt geld. Zo maak je fouten zonder direct grote verliezen. Nadat je geld is gestort, kun je je eerste trade openen. Bij veel brokers, zoals XTB, is dit mogelijk direct na het openen van je account. Een beginnende trade op platforms zoals eToro start vaak met een lichte min. Dit komt door de spread.

Welke risico's en regels moet je kennen?

Bij traden moet u de risico's goed kennen en uw eigen risicotolerantie bepalen. Het is belangrijk dat u zich vertrouwd maakt met methoden voor risicobeheer, vooral als beginnende investeerder. Daarnaast gelden er specifieke regels voor toezicht, het gebruik van margin en hefbomen, en de belasting van uw trades. Deze regels zijn er om u te beschermen en zorgen voor een geordende markt.

Toezicht en bescherming van je geld

De Rijksoverheid beschermt consumenten en bedrijven die geld toevertrouwen aan financiële instellingen. Financiële toezichthouders houden toezicht op zowel pensioengeld als spaargeld. Geld dat u spaart, wordt door de overheid beschermd tot een bepaald bedrag. De depositobeschermingsregeling helpt met de beveiliging van geld op uw bankrekening. Deze regeling beveiligt uw geld in de bankrekening tegen verlies.

Margin, hefboom en daytradingregels

Margin trading is een financiële hefboomtechniek die u toelaat met geleend geld grotere posities te openen met een beperkte margin-inleg. Het wordt ook wel hefboomhandel genoemd, waarbij u meer financiële instrumenten kunt kopen dan met uw eigen middelen mogelijk is. Een hefboom kan bijvoorbeeld 10 keer uw eigen kapitaal zijn. Stel, u wilt aandelen kopen ter waarde van €50.000, terwijl u maar €10.000 op uw rekening heeft; met een marginvereiste van 20% kan dit. Dit vergroot echter het risico op verlies, vooral als de markt tegen uw positie ingaat. Een belangrijk risico zijn margin calls, waarbij uw broker posities kan liquideren tegen een ongunstige prijs als uw rekeningsaldo onder de onderhoudsmarge daalt. Margin trading is handel met een hoog risico en hefboomwerking, en is aantrekkelijk voor actieve traders en korte termijn speculanten. U moet altijd een minimaal saldo aanhouden op uw beleggingsrekening.

Belasting en administratie van je trades

Voor de belasting en administratie van uw trades moet u uw financiële gegevens goed bijhouden. Zelf de boekhouding doen als ondernemer is mogelijk, maar dit kost soms veel tijd en kennis. Een handelaar in NFT's moet bijvoorbeeld zijn NFT- en cryptobelastingen bijhouden. Een accurate administratie is essentieel voor een correcte belastingaangifte. Dit voorkomt problemen met de Belastingdienst.

Heb je een broker nodig wanneer je aandelen koopt?

Ja, je hebt altijd een broker nodig wanneer je aandelen koopt. Een broker is een onmisbare tussenpartij die je verbindt met de financiële markten. Zonder een broker kun je als particulier niet rechtstreeks aandelen kopen of verkopen op de beurs. Je hebt een beleggersrekening nodig bij een broker of bank om te kunnen handelen in aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, ETF's en zelfs cryptomunten. Een effectieve belegger in bijvoorbeeld Amazon-aandelen heeft dus een account bij een broker nodig en moet een betrouwbare beurs vinden om te handelen. Dit geldt voor alle particuliere beleggers in Nederland die financiële producten willen kopen en verkopen.

Kun je traden zonder broker via een exchange?

Ja, u kunt traden zonder een traditionele broker via een exchange, vooral bij cryptocurrency. Een crypto broker fungeert als tussenpersoon tussen u en de exchange. Een gedecentraliseerde exchange (DEX) maakt zelfs direct handelen mogelijk zonder zo'n tussenpersoon. Cryptocurrency kopen via een exchange is doorgaans voordeliger dan via een broker, omdat u geen extra kosten betaalt aan de tussenpartij. Wel bieden crypto brokers vaak een gebruiksvriendelijkere ervaring, wat voor beginners handig kan zijn.

Waarom heb je voor daytrading vaak $25.000 nodig?

Voor daytrading heb je vaak een startkapitaal van ongeveer €25.000 nodig om voorzichtig te beginnen. Dit bedrag is vaak de helft van het aanbevolen kapitaal om rustig te oefenen. Meer informatie over het benutten van je kapitaal vind je op rendement beleggen. Een beginner kan starten met een kapitaal tussen de €25.000 en €500.000. Dit is een aanbeveling om voorzichtig te starten. Voor wie een cursus daytraden volgt, ligt het benodigde kapitaal hoger. Dit varieert van €50.000 tot €1.000.000, vooral voor kwalitatief hoogstaande producten.

Kun je $1.000 per dag verdienen met traden?

Ja, opbrengsten uit daytraden zijn mogelijk tussen €100 en €1.000 per dag. Dit hangt af van uw kapitaal, risicoprofiel en praktijkervaring. Ook uw handelservaring en de algemene marktcondities spelen hierbij een rol. Volgens Rob Wessels is een dagelijks rendement tussen €100 en €1.000 mogelijk, afhankelijk van kapitaal, risico en ervaring.

Waarom verliezen zoveel daytraders geld?

Veel daytraders verliezen geld, vooral beginners. Statistisch gezien maken personen die beginnen met daytrading verlies. Ongeveer 90% van de crypto daytraders verliest een deel of een groot deel van hun geld. Beginners zonder kennis ondervinden vaak snelle verliezen. Dit komt door veelvoorkomende fouten zoals overtrading, te vroeg of te laat instappen, en het negeren van stop-loss niveaus. Gebrek aan ervaring, discipline of een goed handelsplan draagt hieraan bij. Traders die met echt geld handelen, maken fouten zoals 'losers' te lang laten lopen. Ook zetten zij vaak meer in dan met zichzelf afgesproken. Met eigen kapitaal loopt u het risico op onvervangbare grote verliezen.