Wat is een fundraising broker?

Een fundraising broker is een specialist die bedrijven ondersteunt bij het aantrekken van extern kapitaal. Deze professional verbindt ondernemingen met potentiële investeerders en begeleidt hen door het complexe financieringsproces. Op deze pagina leest u meer over de diverse diensten, de kosten en hoe u de juiste fundraising broker kiest voor uw situatie.

Wat doet een fundraising broker voor investeerders?

Een fundraising broker helpt investeerders door hen toegang te geven tot investeringsmogelijkheden. Ze presenteren zorgvuldig geselecteerde bedrijven die kapitaal zoeken. Dit bespaart investeerders tijd bij het zoeken naar geschikte projecten — een waardevolle service in een drukke markt.

De broker zorgt voor een voorbereid investeringsdossier. Dit dossier bevat relevante informatie over het bedrijf en de financieringsbehoefte. Investeerders ontvangen zo een compleet beeld om hun beslissing te maken.

Hoe helpt een fundraising broker bij kapitaal ophalen?

Een fundraising broker begeleidt u door het hele proces van kapitaal ophalen. Dit begint met het voorbereiden van uw investeringsdossier en het benaderen van geschikte investeerders. Vervolgens helpt de broker bij de onderhandelingen over de voorwaarden en de uiteindelijke afronding van de financieringsronde.

Voorbereiding van het investeringsdossier

De voorbereiding van het investeringsdossier is een essentiële stap die een fundraising broker begeleidt. Dit dossier presenteert uw bedrijf aan potentiële investeerders. Het bevat belangrijke informatie om financiering aan te trekken. Welke specifieke inhoud nodig is, hangt af van uw bedrijf en het type kapitaal dat u zoekt. Uw fundraising broker helpt u bij het samenstellen van de juiste documenten.

Benaderen van investeerders

Het benaderen van investeerders is een cruciale fase in het ophalen van kapitaal. Startups nemen hiervoor contact op met potentiële investeerders via evenementen, persoonlijke netwerken of online platforms. Een goede voorbereiding vergroot de kans op succesvol contact. Een fundraising broker kan u helpen bij het navigeren door deze opties. Ondernemers kunnen investeerders benaderen via een financieel adviseur, persoonlijk contact, of een crowdfund platform. Investeerders zoeken naar startups met een interessant bedrijfsmodel en lange termijn perspectief. Ze kunnen hun interesse kenbaar maken via platforms en in gesprek gaan met ondernemers. Een effectieve investeerderspitch is hierbij essentieel. Private investeerders kunnen u ook in contact brengen met klanten, partners of andere investeerders.

Onderhandeling over voorwaarden

Onderhandelen over voorwaarden is een cruciale stap in elke zakelijke overeenkomst. Het doel is om afspraken te maken waar alle partijen achter staan en die in hun belang zijn. Dit proces bepaalt de uiteindelijke voorwaarden en condities van commerciële afspraken, waarbij een gunstige uitkomst voor iedereen het streven is. Niet alleen de prijs, zoals een uurtarief, staat ter discussie; ook andere aspecten zijn onderhandelbaar. Denk hierbij aan de exacte werkzaamheden, deadlines of zelfs een bijdrage voor een werkplek. Ook betalingsvoorwaarden en de redelijkheid van kosten en fees zijn belangrijke onderhandelingspunten.

Afronding van de financieringsronde

De afronding van de financieringsronde omvat de ondertekening van contracten en de overmaking van kapitaal. Dit is de laatste stap na succesvolle onderhandelingen over de voorwaarden. Na de voltooiing van de financieringsronde maakt Invesdor het geld over naar de rekening van de financieringsnemer. Hiermee is de financiering officieel gerealiseerd.

Welke soorten financiering begeleidt een fundraising broker?

Een fundraising broker begeleidt voornamelijk niet-bancaire en alternatieve financieringsvormen.

Niet-bancaire financiering omvat onder meer crowdfunding, fondsen en privaat geld. Daarnaast behoren alternatieve opties zoals factoring, financial leasen en direct lending tot de mogelijkheden.

Financiering via investeerders of crowdfunding kan naast kapitaal ook advies en merkbekendheid opleveren. Crowdfunding, een bankvrije en flexibele optie, verschilt van een traditionele banklening en vereist goede begeleiding.

Seed- en start-upfinanciering

Seed- en start-upfinanciering is kapitaal voor nieuwe bedrijven in de beginfase. Dit type financiering helpt bij de eerste stappen, zoals productontwikkeling of marktintroductie. Een fundraising broker kan u begeleiden bij het vinden van geschikte investeerders voor deze vroege fase. De voorwaarden en het type investeerder verschillen sterk per start-up en sector. Voor specifieke details over de mogelijkheden is advies van een specialist nodig.

Scale-upfinanciering

Scale-upfinanciering richt zich op bedrijven die al succesvol zijn en snel willen groeien. Deze financiering helpt bij het opschalen van activiteiten, het betreden van nieuwe markten of het verder ontwikkelen van producten. Een fundraising broker kan u hierbij ondersteunen door de juiste investeerders te vinden die passen bij uw groeifase. De specifieke voorwaarden en het type investeerder verschillen sterk per bedrijf en sector. Voor actuele mogelijkheden en passende investeerders is advies van een specialist nodig.

Private equity en groeikapitaal

Private equity is kapitaal dat investeerders in niet-beursgenoteerde bedrijven steken om groei te ondersteunen. Dit omvat groeikapitaal met een langetermijnvisie. Private equity firma's bieden niet alleen financieel kapitaal, maar ook expertise voor operationele verbetering. Deze fondsen investeren als aandeelhouder in bedrijven in verschillende groeifases, van start-ups tot grote industriële groepen. Ze bieden toegang tot grote kapitaalreserves en verstrekken eigen vermogen aan ondernemingen met groeipotentie. Vaak kopen private equity bedrijven aandelen of hele snelgroeiende private bedrijven met het verzamelde kapitaal.

Crowdfunding en alternatieve financiering

Crowdfunding is een alternatieve manier om een project of onderneming te financieren. Het wordt gedefinieerd als een wijze om kapitaal op te halen zonder financiële intermediairs. Hierbij vindt direct contact plaats tussen investeerders en ondernemers. Ondernemers verzamelen financiële middelen via online platforms bij een grote groep privé-investeerders. Deze methode werkt door kleine bijdragen van vele mensen, de zogenaamde 'crowd'. Crowdfunding is een opkomende financieringsmethode en omvat diverse vormen van alternatieve financiering.

Wat kost een fundraising broker?

De kosten voor een fundraising broker variëren sterk. Deze kosten hangen af van de diensten die u afneemt en de complexiteit van de financieringsronde. Meestal betaalt u een vaste fee, een succesfee, of een combinatie hiervan, inclusief retainer- en advieskosten.

Vaste fee

Een vaste fee is een vooraf afgesproken bedrag dat u aan de fundraising broker betaalt. Deze fee is onafhankelijk van het succes van de financieringsronde. In Nederland moet een vaste kostenvergoeding onderbouwd worden, een regel die geldt sinds 24 oktober 2022. De Belastingdienst belast deze vaste kostenvergoeding. Een voorbeeld is een vaste kost van 1% per jaar. Een doorlopende fee, zoals de 0,4% per jaar die Bufr rekent, is ook een vorm van vaste kosten. Voor een vastgoedinvestering van €350.000,00 komt de doorlopende fee neer op €1.400 per jaar.

Succesfee

De succesfee is een vergoeding die de fundraising broker ontvangt als de financieringsronde slaagt. Deze fee is meestal een percentage van het kapitaal dat u ophaalt. De precieze hoogte van de succesfee verschilt per broker en de complexiteit van de deal. Bespreek deze voorwaarden altijd duidelijk voordat u met een fundraising broker in zee gaat.

Retainer en advieskosten

A retainer is een vooraf afgesproken vast bedrag, zoals eerder besproken. Advieskosten zijn de vergoedingen die een adviesdienstverlener in rekening brengt voor geleverde diensten. Een adviseur brengt een adviesfee als directe kosten in rekening, en soms ook een performance fee bij het behalen van een bepaald rendement. Deze advies- en bemiddelingskosten worden altijd in afspraak tussen klant en adviseur vastgesteld. Professioneel advies is niet gratis. Zo liggen de advieskosten voor hypotheekadvies en bemiddeling tussen de €1.500 en €3.000, en voor 2025 gemiddeld tussen de €1.750 en €3.500. Deze advieskosten bij hypotheekafsluiting zijn fiscaal aftrekbaar als onderdeel van eenmalige kosten.

Hoe kies je de juiste fundraising broker?

Het kiezen van de juiste fundraising broker vraagt om een zorgvuldige afweging van verschillende factoren. Algemene aspecten zoals kosten en betrouwbaarheid zijn hierbij belangrijk. Dit geldt ook bij het selecteren van een broker voor beleggingen. Specifieke overwegingen voor een fundraising broker zijn onder meer:

• Ervaring met uw sector
• Toegang tot investeerders
• Transparantie over proces en kosten
• Referenties en trackrecord

Ervaring met jouw sector

De ervaring van een fundraising broker in jouw specifieke sector is een belangrijke factor bij je keuze. Een broker met ervaring in jouw bedrijfstak put uit branchespecifieke kennis. Bedrijven in de financiële sector waarderen aantoonbare ervaring en succes sterk; bijna 60 procent van de respondenten geeft dit aan bij de selectie van dienstverleners. Een LinkedIn-profiel dat sectorervaring benadrukt, bijvoorbeeld in FMCG of non-profit, kan de kansen op een opdracht vergroten. Een bedrijfsadviseur beschikt vaak over ervaring in verschillende sectoren, zoals de zorgsector, vastgoed- en woningcorporatiesector en de publieke sector. Ook financiële dienstverlening, overheid en transport zijn voorbeelden van sectoren waarin brokers gespecialiseerd kunnen zijn. Voor ondernemers of managers in de foodsector is het advies om naast soft skills ook sectorervaring te waarderen.

Toegang tot investeerders

Een fundraising broker biedt investeerders toegang tot een breed netwerk van investeringsmogelijkheden. Zo krijgen investeerders via de Investor Community van Marktlink Capital exclusieve toegang tot een selectief netwerk van succesvolle ondernemers. Deze community biedt ook toegang tot investeerdersportalen, die onderdeel zijn van investeringsnetwerken en diverse voorzieningen omvatten. Ook platforms zoals Companisto en Invesdor geven investeerders toegang tot actuele investeringsmogelijkheden. Companisto-leden zien via een investeerdersportaal een overzicht van bedrijfsdeelnames. Invesdor opent de markt voor geverifieerde start-ups via aandelenbeleggingen, een markt die normaal gesproken alleen voor vermogende investeerders is. Investeerders krijgen hierdoor een overzicht van internationale niet-beursgenoteerde bedrijven en andere investeringsproposities. Dit betekent dat investeerders via verschillende vormen van investering toegang krijgen tot diverse proposities.

Transparantie over proces en kosten

Transparantie over het proces en de kosten is essentieel bij een fundraising broker. Een broker moet transparant zijn over de kostenstructuur, zodat u als belegger geen negatieve verrassingen ervaart. Dit helpt u bij het maken van betere keuzes en het vermijden van verborgen kosten. Financiële dienstverleners en adviseurs, zoals Nederlandse vermogensbeheerders, moeten hun beheerskosten, transactiekosten, performance fees en eventuele verborgen kosten duidelijk communiceren. Een informatiefiche over de transparantie van kosten bij beleggingen, bijgewerkt op 12 juni 2024, legt de verschillende kosten uit. Dit zorgt voor een goed begrip van wat u betaalt voor advies of beheer.

Referenties en trackrecord

Referenties en een solide trackrecord zijn essentieel voor een fundraising broker. Deze referenties tonen succesverhalen van investeerders, portfoliobedrijven en fondsmanagers. Ze vormen het beste bewijs van de kwaliteiten en betrouwbaarheid van de broker. Op LinkedIn zijn referenties direct zichtbaar voor nieuwe opdrachtgevers.

Voor welke bedrijven is een fundraising broker geschikt?

Een fundraising broker is geschikt voor bedrijven die extern kapitaal willen aantrekken en hier ondersteuning bij zoeken. Dit geldt voor zowel startups die seed-financiering nodig hebben als voor scale-ups die groeikapitaal zoeken. Een fundraising broker is vooral waardevol als u zelf geen breed investeerdersnetwerk heeft. Ook als de expertise ontbreekt om een financieringsronde te leiden, kan een broker helpen. De geschiktheid hangt af van uw specifieke financieringsbehoefte en de complexiteit van uw kapitaalronde.

Hoeveel investeerders bereikt een fundraising broker gemiddeld?

Een fundraising broker kan een groot aantal investeerders bereiken, afhankelijk van het platform. Via CrowdAboutNow is er bijvoorbeeld toegang tot een investeerderspoule van 50.000 investeerders. Bij succesvolle crowdfunding via Companisto zijn regelmatig enkele honderden investeerders betrokken.

Hoe lang duurt een financieringsproces met een broker?

Het financieringsproces met een broker duurt meestal enkele weken tot een paar maanden. Voor standaard zakelijke financieringsaanvragen ligt de doorlooptijd vaak tussen de 3 en 6 weken. Sommige aanbieders, zoals Financiering Regelen BV, ronden de aanvraag zelf al in 3 tot 4 weken af. Bij platforms zoals Geldvoorelkaar.nl kunt u rekenen op 3 tot 5 weken, mits uw dossier compleet is. Partijen zoals Invesdor hanteren een doorlooptijd van ongeveer 2,5 maand van introductie tot clearing. Bij platforms zoals Companisto duurt het proces van eerste contact tot uitbetaling slechts enkele weken. Snellere opties bestaan ook: bij Briqwise duurt de aanvraag tot goedkeuring vaak minder dan 7 dagen, afhankelijk van uw informatieaanlevering.

Wat is het verschil tussen een fundraising broker en een investeringsbank?

Een fundraising broker helpt bedrijven met het ophalen van kapitaal. Een investeringsbank doet dit ook, maar biedt daarnaast een breder pakket aan financiële diensten. Denk aan fusies en overnames, of advies over effectenhandel en vermogensbeheer. Een fundraising broker richt zich specifiek op het vinden van investeerders voor een bedrijf. Voor details over hun specifieke diensten en kosten kunt u het beste direct contact opnemen met de betreffende partijen.

Wanneer levert een fundraising broker echt waarde op?

Een fundraising broker levert vooral waarde op wanneer u complexere financieringsvragen heeft. Ze bieden toegang tot specifieke investeerders. Dit is nuttig als u zelf de tijd of expertise mist voor het financieringsproces. De toegevoegde waarde hangt sterk af van uw situatie en de complexiteit van de ronde.