Hoe werkt Darwinex?

Darwinex werkt als een innovatief investeringsplatform dat handelsstrategieën van professionele handelaren omzet in verhandelbare producten genaamd "DARWINs". Deze DARWINs combineren de strategie van een handelaar met Darwinex’s eigen, onafhankelijke risicobeheer engine, waardoor beleggers eenvoudig kunnen investeren in gevalideerde strategieën. Het platform beheert het kapitaal van beleggers en repliceert automatisch de transacties die door de geselecteerde handelaren worden uitgevoerd, met een gestandaardiseerd risicoprofiel.

De kern van Darwinex is het concept van de DARWIN. Een DARWIN is geen fonds of een directe kopie van de handelaar, maar een geautomatiseerde weergave van hun handelsstrategie, verrijkt met Darwinex's eigen risicobeheer. Dit betekent dat terwijl de handelaar bepaalt wat en wanneer er gehandeld wordt, Darwinex beslist hoeveel er gekocht of verkocht wordt, om zo het risico voor beleggers te standaardiseren en te beheren. De Risicobeheer Engine van Darwinex is onafhankelijk en zorgt ervoor dat alle DARWINs een vergelijkbaar risiconiveau hebben, ongeacht de agressiviteit van de onderliggende handelsstrategie.

De werking van Darwinex berust op een duidelijke taakverdeling tussen de verschillende partijen:

De Handelaar (DARWIN provider): De handelaar ontwikkelt en voert een handelsstrategie uit op zijn eigen rekening. Zij informeren Darwinex over welke activa en op welk moment deze gekocht of verkocht moeten worden. Darwinex certificeert de track records van deze handelaren, waardoor de prestaties transparant en verifieerbaar zijn voor potentiële beleggers.
Darwinex: Darwinex transformeert de strategie van de handelaar in een DARWIN en beheert het kapitaal van beleggers. Het platform repliceert automatisch de transacties van de handelaar, maar past de omvang van de posities aan om het risico consistent te houden via de eigen Risicobeheer Engine. Darwinex stelt deze gevalideerde handelsstrategieën vervolgens bloot aan een breed publiek van professionele en particuliere beleggers.
De Belegger: Beleggers gebruiken het DARWIN Investment Platform om DARWINs te selecteren waarin zij willen investeren. Het platform is ontworpen om dit proces zo eenvoudig en intuïtief mogelijk te maken. Beleggers hoeven zelf geen actieve handelsbeslissingen te nemen; hun geïnvesteerde kapitaal volgt automatisch de prestaties van de gekozen DARWINs, beheerd door Darwinex.

Een belangrijk aspect van het Darwinex-model is het verdienmodel, dat de belangen van handelaren en beleggers op één lijn brengt. Darwinex houdt 20% van de winst in als prestatievergoeding. Deze vergoeding wordt alleen berekend over winsten die boven de zogenaamde 'high-water mark' worden behaald. Dit mechanisme zorgt ervoor dat er pas een nieuwe vergoeding verschuldigd is nadat eventuele eerdere verliezen volledig zijn goedgemaakt, wat een sterke stimulans creëert voor duurzame prestaties.

Rekenvoorbeeld prestatievergoeding:

Stel, een belegger investeert €10.000 in een DARWIN.

In de eerste maand behaalt de DARWIN een winst van 10%, waardoor de investering €11.000 waard wordt. De winst is €1.000. Darwinex houdt 20% hiervan in, dus €200. De high-water mark wordt nu €11.000.
In de tweede maand daalt de waarde van de DARWIN met 5%, naar €10.450. Er is geen winst boven de high-water mark van €11.000, dus Darwinex rekent geen vergoeding. De high-water mark blijft €11.000.
In de derde maand stijgt de waarde van de DARWIN met 10% naar €11.495. De winst boven de high-water mark (€11.000) is €495. Darwinex houdt 20% hiervan in, dus €99. De nieuwe high-water mark wordt €11.495.

Dit systeem stimuleert handelaren om consistent winstgevend te zijn, aangezien zij alleen verdienen als de belegger ook winst maakt boven eerdere pieken.

Daarnaast ondersteunt Darwinex handelaren via het DarwinIA-programma. Dit programma wijst maandelijks startkapitaal toe aan de best presterende strategieën, wat handelaren een extra mogelijkheid biedt om hun strategieën te schalen en verder te ontwikkelen, los van het kapitaal dat door externe beleggers wordt ingebracht.