Broker i: Interactive Brokers uitgelegd

Interactive Brokers is een broker die toegang biedt tot wereldwijde markten, met lage commissies en geavanceerde handelsinstrumenten. Dit platform is speciaal gebouwd voor ervaren en actieve beleggers, en biedt uitgebreide mogelijkheden. Het is echter minder eenvoudig voor beginnende gebruikers, wat ook geldt voor het complexere en langere account openingsproces; zelfs andere brokers zoals Easybroker en Lynx gebruiken dit platform.

Wat is broker i en voor wie is het bedoeld?

Een broker is een firma of persoon die effecten koopt en verkoopt namens beleggers en handelaren. Deze effectenmakelaar voert orders uit voor klanten tegen provisie en is een tussenpersoon bij beleggen. De broker, ook wel waardepapiermakelaar genoemd, verwerkt koop- en verkoopopdrachten. Een broker in de beurshandel is ook een beurshandelaar.

De doelgroep van een broker kan variëren. Sommige, zoals een IG broker, richten zich op zeer actieve beleggers en traders. Andere brokers, zoals Easybroker, bedienen beleggers van alle niveaus, van beginners tot ervaren. Meer informatie over brokers vindt u op rendementbeleggen.nl/beleggen/broker-l/.

Hoe werkt beleggen via Interactive Brokers?

Beleggen via Interactive Brokers begint met het openen van een online brokerage account en het financieren daarvan. Via het eengemaakte IBKR handelsplatform kunt u vervolgens investeren in diverse producten, zoals aandelen, ETF's, opties en futures. Dit proces omvat dus de aanvraag, het storten van geld en het plaatsen van uw eerste transacties.

Account openen bij IBKR

Een account openen bij Interactive Brokers (IBKR) begint met een snelle online aanvraag die u in enkele minuten voltooit. U start met het invoeren van uw e-mailadres en het aanmaken van een sterk wachtwoord, dat u vervolgens bevestigt. Daarna levert u persoonlijke en financiële gegevens aan, waaronder uw accounttype, basisvaluta en beleggingservaring. Ook doorloopt u een verificatieproces en ondertekent u de klantenovereenkomst met Interactive Brokers Ireland Ltd. De laatste stap is het financieren van uw rekening via een bankverbinding of accountoverdracht, zodat u kunt starten met handelen.

Geld storten in je eigen valuta

Geld storten in euro's op uw beleggingsrekening kan via diverse methoden, zoals iDEAL en SEPA-overschrijvingen. Veel platforms, waaronder Finst, Bitvavo, DeGiro, Bitcoin Meester, Coinmerce en Geldvoorelkaar.nl, bieden iDEAL aan. Finst biedt bijvoorbeeld SEPA, iDEAL of Bancontact, terwijl Geldvoorelkaar.nl handmatige SEPA overboeking ondersteunt. Bitvavo accepteert overschrijvingen of iDEAL.

Vaak is geld storten gratis, zoals bij Bitvavo en N26. Bij N26 is storten via bankoverschrijving of iDEAL gratis. Echter, via een Geldmaat betaalt u een vast bedrag van €5 per storting. Stortingen via een kaart brengen extra kosten met zich mee, variërend van 2 tot 5 procent van het stortingsbedrag.

Aandelen, ETF's en opties kopen

U kunt aandelen, ETF's en andere effecten kopen via een broker. Dit kan ook via een online broker voor aandelen en ETF's. Banken bieden eveneens de mogelijkheid om aandelen en ETF's te verhandelen. Naast deze bekende beleggingen zijn er meer producten beschikbaar, zoals obligaties, futures, grondstoffen en crypto. Opties geven u het recht om aandelen te kopen of verkopen tegen een vaste prijs in de toekomst. Beleggen in aandelen of ETF's kan complexe transacties met zich meebrengen; koersen veranderen dagelijks. Voor wie liever de controle uit handen geeft, is beheerd beleggen in aandelen, ETF's en obligaties een optie.

Kosten, tarieven en valutaconversie

Kosten, tarieven en valutaconversie zijn belangrijke financiële overwegingen bij het beleggen via een broker. Conversiekosten zijn de kosten voor het omwisselen van valuta. Deze gelden bij internationale transacties en de aan- en verkoop van effecten in vreemde valuta. De hoogte van deze wisselkosten hangt af van de gebruikte wisselkoers. Ook kunnen conversiekosten ontstaan door betalingskosten bij creditcards of internationale bankoverschrijvingen.

Transactiekosten per product

De transactiekosten per product verschillen sterk. Banken en commissionairs berekenen deze kosten voor de aan- en verkoop van effecten. Zo hanteert Rabobank variabele tarieven per transactie, zoals €4 plus 0,04%. Bij ABN AMRO betaalde u in juli 2023 bijvoorbeeld €5 plus 0,05% per transactie. Today’s Groep rekende in juli 2023 minimaal 0,08% per transactie met een minimum van €4. Saxo Bank rekent 0,10% van de transactiewaarde, met een minimum van €6 en een maximum van €150. Voor kleinere transacties onder €250 op Europese beurzen, zoals European Investor Exchange en gettex, zijn de kosten minimaal €0,99 per order. Bij gespecialiseerde crypto-platforms, zoals Finst, liggen de kosten voor het kopen van Bitcoin of Ethereum tussen de 0,15 en 0,25 procent van het transactiebedrag. De exacte kosten zijn niet vooraf exact te bepalen en hangen af van de specifieke belegging.

Kosten voor valuta omwisselen

Kosten voor valuta omwisselen zijn de conversiekosten die ontstaan bij het wisselen van de ene valuta naar de andere (f4). Deze kosten betaalt u wanneer u belegt in een valuta anders dan de euro (f3). Bijvoorbeeld, voor het wisselen van euro naar dollar rekent DEGIRO 0,25 procent (f1). Een handmatige valutawissel bij DEGIRO kost u zelfs €10 plus 0,25 procent per transactie (f2). Traditionele brokers hanteren vaak onvoordelige wisselkoersen bij internationale transacties (f5). Ook een vreemde-valutarekening kan kosten met zich meebrengen, zoals ongeveer €10 per mutatie voor een wereldbetaling (f6). Deze kosten beïnvloeden de snelheid en de totale kosten van internationale bankoverschrijvingen (f7).

Verborgen kosten waar je op moet letten

Een broker die op het eerste gezicht goedkoop lijkt, kan duur uitpakken door verborgen kosten. U moet als belegger de kosten goed in de gaten houden. Sommige brokers berekenen verborgen kosten. Vooral bij online investeringsplatformen let u op vergoedingen voor handel en accountbeheer. Lees de kleine lettertjes om verborgen kosten te herkennen. Transactiekosten bij online goudbeleggingen kunnen ook verborgen kosten zijn. Ook beheerd beleggen kan verborgen kosten bevatten. Bij beleggingsfondsen kunnen transactiekosten verborgen kosten zijn. Deze kosten verminderen uw rendement.

Platform, tools en instellingen

Interactive Brokers biedt diverse platforms en tools om uw beleggingen te beheren. Deze platforms, beschikbaar als app en website, brengen functionaliteiten samen in één beheeromgeving. De ontwikkeling ervan maakt gebruik van gemeenschappelijke toolchains, wat zorgt voor efficiënte systemen met integratiemogelijkheden en flexibiliteit. De tooling verandert snel, waarbij een afweging wordt gemaakt tussen snelheid, flexibiliteit en controle. U kunt uw handelservaring personaliseren met verschillende instellingen en opties.

TWS, Client Portal en mobiele app

Interactive Brokers biedt verschillende platforms: Trader Workstation (TWS), de Client Portal en een mobiele app. De mobiele TWS-applicatie maakt mobiel handelen, accountbeheer en een compleet overzicht van uw portefeuille mogelijk op Android- en Apple-apparaten, inclusief tablets en smartphones. Deze krachtige app, ook bekend als TWS Mobile van MEXEM, stelt u in staat orders te plaatsen en uw accountstatus te volgen. U vindt de TWS-app in de App Store en Google Play. De Client Portal is een webgebaseerd handelsplatform. Het is eenvoudiger en gebruiksvriendelijker dan TWS, en geschikt voor minder geavanceerde gebruikers. Via het TWS-portfoliovenster heeft u met één login toegang tot al uw accountmiddelen. Zelfs een niet-klant kan de demoversie van de mobiele TWS-applicatie gebruiken. Als u TWS Mobile verbindt, ontvangt u meldingen over accountindicatoren, posities en transacties op uw Apple Watch.

Column settings en click options

De column settings en click options van een broker, zoals Interactive Brokers, bepalen hoe u uw handelsplatform aanpast. U kunt hiermee de weergave van gegevens en de functionaliteit van knoppen personaliseren. Dit helpt u om sneller en efficiënter te handelen. Voor de exacte mogelijkheden en hoe u deze instelt, raadpleegt u de documentatie van de aanbieder.

Handige instellingen voor beginnende beleggers

Voor beginnende beleggers zijn de belangrijkste 'instellingen' eigenlijk strategieën om slim te starten. U begint het best met passief beleggen in breedgespreide indexfondsen of ETF’s. Dit is een eenvoudige en kostenefficiënte manier om uw portefeuille te diversificeren en het marktrisico te verminderen. Het advies is om uw risico te spreiden door te investeren in verschillende fondsen of trackers. Kies een beleggingsplatform dat lage kosten heeft en gebruiksvriendelijk is, vooral als u met een kleine investering begint. Online investeringsplatforms zijn hiervoor geschikt, omdat u daar vaak met minimale bedragen kunt starten.

Veiligheid, risico en betrouwbaarheid

Bij een broker als Interactive Brokers is veiligheid een kernprincipe dat draait om het minimaliseren van risico's door robuuste beveiligingsmaatregelen. Een serieuze inzet op veiligheid versterkt het vertrouwen van klanten en partners, en vereist continue controle en audits van systemen. Deze systemen en software moeten adequate voorzieningen voor authenticatie en autorisatie bieden, wat essentieel is voor informatiebeveiliging. Zo waarborgt u de integriteit en betrouwbaarheid van uw vertrouwelijke klantgegevens, wat ook financiële investeringen vraagt.

Toezicht en bescherming van je tegoeden

De Rijksoverheid houdt toezicht op financiële instellingen om consumenten en bedrijven te beschermen. Dit toezicht zorgt ervoor dat uw tegoeden veilig zijn wanneer u deze toevertrouwt aan banken of andere financiële partijen. Het is cruciaal voor het vertrouwen in de financiële sector. Denk aan een kleine ondernemer die spaargeld bij een bank stalt; dit toezicht waarborgt de bescherming van dat geld. Zonder deze controle zou de stabiliteit van het financiële systeem in gevaar komen.

Risico's van beleggen via een internationale broker

Beleggen via een internationale broker brengt specifieke risico's met zich mee. U kunt te maken krijgen met beperkte regulering in het buitenland. Ook zijn er wisselkoersfluctuaties en valutarisico's die de waarde van uw beleggingen beïnvloeden. De waarde van uw belegging kan dalen of stijgen. U loopt altijd het risico op verlies van uw inleg. Voor meer informatie over brokers kunt u terecht op rendementbeleggen.nl.

Interactive Brokers versus andere brokers

Interactive Brokers onderscheidt zich van andere brokers doorgaans lagere kosten en een geavanceerd handelsplatform. Het is de goedkoopste broker in vergelijking met aanbieders zoals Lynx en Mexem, vooral voor Amerikaanse aandelen. Voor meer informatie over brokers kunt u terecht op rendementbeleggen.nl. Voor actieve beleggers zijn de kosten aantrekkelijk, maar het platform heeft wel een steile leercurve en het openen van een account duurt langer dan bij veel andere brokers. Sommige partijen, zoals Easybroker en Todays Brokers, gebruiken zelfs het platform van Interactive Brokers.

Wanneer is IBKR interessant voor actieve beleggers?

Interactive Brokers (IBKR) is vooral interessant voor actieve beleggers, want het platform is speciaal voor hen ontworpen. Als professionele broker biedt IBKR aantrekkelijke kosten, zeker bij hoge handelsvolumes. Je profiteert van lage handelskosten en een hoge rente van 3,83% op ongebruikte gelden. Dit is een uniek voordeel voor actieve traders die hun saldo optimaal willen benutten. Het IBKR Desktop handelsplatform, geïntroduceerd in 2024, biedt goede analysemogelijkheden voor ervaren beleggers. Je kunt er handelen in risicovolle producten zoals futures en CFD's. Ook is het een goede keuze voor beleggers in ETP's.

Wanneer past een Nederlandse broker beter?

Een Nederlandse broker past beter als u waarde hecht aan lokaal toezicht en betrouwbaarheid. Particuliere beleggers in Nederland kunnen kiezen tussen een grote bank onder Nederlands toezicht of een gespecialiseerde broker. Nederlandse beleggers moeten kiezen voor gereguleerde brokers die voldoen aan de wetgeving. Deze brokers zijn betrouwbaar en vallen onder Nederlands toezicht. De bedrijfshistorie en vergunningen zijn belangrijke selectiecriteria voor een broker. Let wel, Nederlandse brokers verschillen sterk in hun aanbod en tarieven.

Wat doet een broker precies?

Een broker is een dienstverlener die als tussenpersoon functioneert tussen jou en de financiële markten. Deze intermediair verwerkt jouw koop- en verkooporders voor beleggingsproducten, zoals aandelen. De broker voert deze handelsopdrachten namens jou uit en verricht transacties op de aandelenbeurs. Ze zorgen ook voor de afwikkeling van deze opdrachten, vaak tegen een provisie.

Welke broker is de meest betrouwbare in Nederland?

In Nederland zijn er diverse betrouwbare brokers waar u veilig kunt beleggen. Easybroker wordt als veilig en betrouwbaar beschouwd, mede door regulering van de AFM en DNB en een goede Trustpilot score. Voorbeelden van bekende en betrouwbare Nederlandse brokers zijn BinckBank, die veel beleggers gebruiken voor aandelenhandel. Naast BinckBank is ook DEGIRO een bekende Nederlandse broker. eToro behoort eveneens tot de bekende en betrouwbare brokers in Nederland, zoals blijkt uit een analyse van Aandelenkopen.nl in 2024. Andere gereguleerde en veilige opties voor het kopen van aandelen zijn Freedom24, Saxo Bank, BU X Zero en Plus500.

Welk is de beste broker?

De beste broker hangt af van uw persoonlijke beleggingsstrategie, portefeuille-omvang en handelsfrequentie. Ook de kosten, vergoedingen en uw ervaring als belegger spelen een rol bij deze keuze. Toch wordt DEGIRO vaak aanbevolen als een van de beste brokers voor de meeste Nederlandse beleggers, mede door lage kosten en brede toegang tot producten. In 2025 werd DEGIRO in meer dan 90 internationale onderzoeken genoemd als beste en goedkoopste online broker voor particuliere beleggers. Het platform is in meer dan 80 internationale brokeronderzoeken geprezen als een hoog gewaardeerde broker voor online beleggen. Al in 2013 bleek het kiezen van de beste broker voor beginnende beleggers lastig.

Wat zijn de grootste brokers?

De grootste brokers wereldwijd zijn onder andere Interactive Brokers en Saxo Bank. Interactive Brokers is de grootste broker ter wereld, gemeten naar aantal transacties. Het is ook het grootste beleggingsplatform van de Verenigde Staten. Saxo Bank is een van de grootste online brokers wereldwijd en in Europa. Voor Forex-handel was IC Markets in juni 2024 de grootste broker wereldwijd op basis van transactievolume. In Nederland werd DEGIRO in 2021 benoemd als de grootste broker.

Kun je met Interactive Brokers ook opties handelen?

Ja, je kunt met Interactive Brokers (IBKR) zeker opties handelen. Dit investeringsplatform maakt handelen in opties mogelijk op meer dan 30 globale markten in Noord-Amerika, Europa en Azië. Via IBKR heb je toegang tot opties, futures, aandelen en nog veel meer. Dit kan op 150 beurzen in 33 landen. Je kunt ook opties schrijven en complexe optiestrategieën opzetten. Het Trader Workstation (TWS) biedt geavanceerde optieshandelsoftware met automatisering. De geavanceerde OptionTrader tool in TWS geeft je een compleet overzicht van optieketens op één scherm. Realtime koersinformatie voor optieshandel is wel kostenplichtig.