Hoeveel kost beleggen bij Bolero?

Beleggen bij Bolero brengt verschillende kosten met zich mee, waaronder makelaarsloon, beurstaks en jaarlijkse productkosten. Een aankoop van €500 in een ETF van de Bolero ETF playlist, zoals de iShares Core MSCI World, kost bijvoorbeeld €5 aan makelaarsloon, plus de beurstaks en de doorlopende productkosten van de ETF zelf.

De totale kosten van beleggen bij Bolero zijn afhankelijk van het type belegging, de omvang van de transactie en de specifieke kenmerken van het product. Er zijn drie hoofdcategorieën van kosten waar u rekening mee moet houden:

• Makelaarsloon (transactiekosten): Dit is de vergoeding die Bolero rekent voor het uitvoeren van uw koop- of verkooporder. De hoogte hiervan varieert.
• Beurstaks: Een belasting op financiële transacties die door de overheid wordt geheven.
• Productkosten (TER): Dit zijn de jaarlijkse kosten die door de aanbieder van het beleggingsproduct (zoals een ETF) in rekening worden gebracht.

Het makelaarsloon voor ETF's die deel uitmaken van de Bolero ETF playlist kent een vaste structuur:

• Voor orders tot €250 bedraagt het makelaarsloon €2,50.
• Voor orders tussen €250 en €1.000 bedraagt het makelaarsloon €5.

Voor ETF's die buiten deze playlist vallen, of voor andere beleggingsproducten, kunnen hogere makelaarslonen gelden. Zo kost een aankoop van €500 in een ETF zoals de SPDR MSCI ACWI IMI, die niet in de playlist zit, €7,50 aan makelaarsloon.

De beurstaks is afhankelijk van het type ETF en waar deze geregistreerd staat:

• Voor de aankoop of verkoop van een kapitalisatie-ETF die in België geregistreerd is, betaalt u 1,32% beurstaks op het geïnvesteerde kapitaal.
• Voor kapitalisatie-ETF's die niet in België geregistreerd zijn, of voor distributie-ETF's (zowel Belgisch als niet-Belgisch), bedraagt de beurstaks 0,12%.

Naast deze transactiegerelateerde kosten zijn er de productkosten, ook wel Total Expense Ratio (TER) genoemd. Dit is een jaarlijks percentage van het belegde vermogen dat door de fondsbeheerder wordt ingehouden en wordt verrekend in de koers van de ETF. Een veelvoorkomend voorbeeld is 0,30% op jaarbasis.

Rekenvoorbeeld: Aankoop van €500 aan ETF's

Om de kosten concreet te maken, bekijken we twee scenario's voor een aankoop van €500:

Scenario 1: Aankoop van iShares Core MSCI World (uit de Bolero ETF playlist)

De iShares Core MSCI World (IWDA) is een ETF die deel uitmaakt van de Bolero ETF playlist. Stel u koopt voor €500 van deze ETF, en het betreft een niet-Belgisch geregistreerde kapitalisatie-ETF.

• Makelaarsloon: €5 (voor orders tussen €250 en €1.000).
• Beurstaks: 0,12% van €500 = €0,60.
• Directe transactiekosten: €5 + €0,60 = €5,60.
• Jaarlijkse productkosten (TER): Stel 0,30% op jaarbasis. Dit is €1,50 per jaar voor een belegging van €500, en wordt verrekend in de koers van de ETF.

De totale kosten voor deze specifieke transactie bedragen dus €5,60, exclusief de jaarlijkse productkosten die doorlopend van toepassing zijn.

Scenario 2: Aankoop van SPDR MSCI ACWI IMI (buiten de Bolero ETF playlist)

Stel u koopt voor €500 van de SPDR MSCI ACWI IMI ETF, die niet in de ETF playlist zit, en het betreft een niet-Belgisch geregistreerde kapitalisatie-ETF.

• Makelaarsloon: €7,50 (voor een aankoop van €500 buiten de playlist).
• Beurstaks: 0,12% van €500 = €0,60.
• Directe transactiekosten: €7,50 + €0,60 = €8,10.
• Jaarlijkse productkosten (TER): Stel 0,30% op jaarbasis. Dit is €1,50 per jaar voor een belegging van €500, en wordt verrekend in de koers van de ETF.

De totale kosten voor deze specifieke transactie bedragen dus €8,10, exclusief de jaarlijkse productkosten die doorlopend van toepassing zijn.

Deze voorbeelden tonen aan dat de keuze van de ETF en of deze in de Bolero ETF playlist staat, een significant verschil kan maken in de transactiekosten. Naast de iShares Core MSCI World, vallen ook ETF's zoals iShares Core MSCI Emerging Markets IMI (EMIM) en iShares Core S&P 500 onder de lagere makelaarslonen van de ETF playlist voor een aankoop van €500.