Beleggen tijdens oorlog: wat doe je?

Beleggen tijdens oorlog vraagt om een doordachte strategie, waarbij kapitaalbescherming vaak centraal staat. In tijden van geopolitieke onrust zoeken beleggers doorgaans naar veilige havens zoals goud, staatsobligaties en onroerend goed. Toch kunnen ook bepaalde aandelen profiteren van een oorlogssituatie, al vraagt dit om grondig onderzoek en professioneel advies. Op deze pagina leest u welke beleggingen historisch gezien waardevast zijn en hoe u uw portefeuille kunt beschermen tegen de impact van conflicten.

Wat betekent oorlog voor beleggen?

Oorlog heeft een directe impact op beleggingen van beleggers. Het zorgt voor onvoorspelbaarheid op de beurzen. Dit betekent echter niet dat alle beleggingen lijden.

Beleggen in onroerend goed wordt tijdens oorlogstijden als een veilige en stabiele investering gezien. U kunt ook beleggen in staatsobligaties. Voor de meeste beleggers is het focussen op deze stabiele activa een veiligere keuze tijdens onrust. Stel, u heeft een deel van uw vermogen in aandelen belegd. Sommige aandelen kunnen juist profiteren van een oorlogssituatie, door meer vraag en rendement. Vanaf april 2022 is de impact van oorlog op de geïnvesteerde markt verminderd, deels door reeds ingecalculeerde economische sancties.

Wat gebeurt er op de beurs bij oorlog?

Oorlog heeft een inconsistent effect op aandelenmarkten. De impact hangt sterk af van de duur, ernst en belangen van het conflict. Dit maakt de beurzen onvoorspelbaar en creëert veel onzekerheid voor beleggers. Aandelen kunnen tijdens geopolitieke onrust van waarde veranderen door oorlogen.

Verrassend genoeg presteren aandelenmarkten tijdens oorlogen vaak goed. Denk aan de S&P500, die stijgingen liet zien tijdens de Tweede Wereldoorlog. Sommige aandelen kunnen zelfs profiteren van meer vraag en rendement door het conflict. Beleggen tijdens geopolitieke onrust beïnvloedt de aandelenkoersen.

Welke sectoren en beleggingen profiteren of lijden?

Economische sectoren reageren verschillend op economische omstandigheden, wat beleggingskansen en risico's in de aandelenmarkt beïnvloedt. Sectoren zoals technologie, gezondheidszorg en energie kunnen bijvoorbeeld uiteenlopende reacties vertonen. Beleggers in specifieke sectoren lopen het risico op verliezen of dat hun investering achterblijft, zeker als onverwachte gebeurtenissen koersdruk veroorzaken. Sectorallocatie is daarom cruciaal; beleggers moeten rekening houden met sectoren die profiteren van grote trends, zoals wereldwijde fragmentatie, en ook de verschillende groeisnelheden tussen sectoren overwegen.

Olie en energie

De olie- en energiesector reageert sterk op geopolitieke spanningen en oorlog, wat direct invloed heeft op beleggingsbeslissingen. Prijzen van olie en gas kunnen snel stijgen door verstoringen in aanvoerlijnen of productiegebieden. Dit maakt de sector volatiel voor beleggers, die rekening moeten houden met onvoorspelbare schommelingen. Voor actuele ontwikkelingen en specifieke marktreacties is het raadzaam om gespecialiseerde energie-analisten te volgen.

Defensie en veiligheid

De sector defensie en veiligheid kan reageren op geopolitieke spanningen. Bedrijven in deze sector ontwikkelen producten en diensten die relevant zijn bij conflicten of verhoogde dreiging. Dit kan leiden tot een verhoogde vraag naar hun aanbod, wat invloed heeft op beleggingen. Echter, de prestaties van deze beleggingen zijn afhankelijk van de aard en duur van de onrust. Voor specifieke analyses van deze sector is het raadzaam om gespecialiseerde marktanalisten te raadplegen.

Goud en veilige havens

Goud wordt al lange tijd gezien als een waardevaste veilige haven. Het onderscheidt zich door duurzame waarde en stabiliteit. Vooral in tijden van economische of geopolitieke crises heeft goud zijn status als veilige haven bewezen. De status van goud als veilige haven is in onzekere tijden keer op keer bevestigd. Ook zilver wordt traditioneel als veilige haven beschouwd.

Wat betekent oorlog in het Midden-Oosten voor beleggers?

Oorlog in het Midden-Oosten kan voor beleggers zowel risico's als kansen met zich meebrengen. Geopolitieke conflicten in deze regio leiden vaak tot verminderde interesse in risicovolle activa. In 2024 vreesden institutionele investeerders een wereldwijde aandelenmarktdaling door escalatie van het conflict.

Destabilisatie zet beleggers ertoe aan om te kijken naar activa die veilige havens kunnen vormen, zoals goud. Investeerders kopen goud uit angst dat conflicten uitbreiden en om vermogen veilig te stellen. Investeerders kozen tijdens conflicten in het Midden-Oosten voor de aankoop van goud. Ook de Amerikaanse dollar wordt dan als veilige haven gezien. Beleggers dekken zich in door risicoafdekking toe te passen. Tegelijkertijd kunnen er koopkansen ontstaan op de aandelenmarkt, vooral na een koersdaling van meer dan 10%. Sommigen overwegen te investeren in energiebedrijven buiten het Midden-Oosten om directe blootstelling te verminderen. Bij verdere escalatie kunnen callopties op Europese olieaandelen winstgevend zijn.

Wat doet de Straat van Hormuz met olieprijzen en markten?

De Straat van Hormuz is een strategische doorgang voor de wereldwijde oliemarkt. Ongeveer een vijfde (20 procent) van de wereldwijde olie- en gasproductie wordt hierdoor vervoerd. Bovendien reist 36 procent van de wereldwijde oliehandel door deze zeestraat. Deze passage is essentieel voor de olieaanvoer.

Militair conflict in dit gebied beïnvloedt direct het olieaanbod. Als de Straat van Hormuz afgesloten raakt, vermindert het olieaanbod met 20 procent. Dit kan de olieprijs doen stijgen tot ongeveer 600 Dollar per vat. Iran heeft in april 2024 gedreigd de Straat van Hormuz af te sluiten, wat handelsroutes zou verstoren. Bij een oliecrisis kan de prijs zelfs boven de 1000 Dollar per vat uitkomen als Iran de doorgang blokkeert. Een langdurige verstoring van de scheepvaart veroorzaakt ernstige economische problemen, vooral voor Aziatische economieën. Beleggers moeten beseffen dat geopolitieke spanningen hier de energieprijzen en de wereldwijde economie aanzienlijk raken.

Hoe ga je als belegger om met oorlogsonrust?

Als belegger is het belangrijk om kalm en gedisciplineerd te blijven tijdens oorlogsonrust; succesvol beleggen tijdens marktdalingen vereist kalmte en discipline. Een lange-termijnbelegger blijft zitten en koopt bij tijdens marktdips, terwijl u trouw blijft aan uw beleggingsstrategie. U kunt kiezen om uw strategie te handhaven, uw beleggingen te spreiden of uw risico te verlagen. Tijdens geopolitieke crises zoeken beleggers vaak bescherming in veilige havens zoals goud en staatsobligaties.

Wanneer niets doen beter is

Soms is niets doen de beste strategie voor beleggers tijdens oorlogsonrust. Paniekverkopen leidt vaak tot verlies, vooral als u een lange-termijn strategie volgt. Beoordeel uw persoonlijke financiële situatie en risicobereidheid zorgvuldig. Voor advies over uw specifieke beleggingsportefeuille raadpleegt u een financieel adviseur.

Wanneer spreiden verstandig is

Spreiden van beleggingen is altijd verstandig, en zeker tijdens oorlog of onrust op de markt. Het is zelfs het meest gegeven advies bij beleggen. Zo vermindert u de impact van onverwachte gebeurtenissen op uw portefeuille. Dit helpt u om rustiger te blijven in onzekere tijden.

Wanneer je risico moet verlagen

Wanneer u belegt tijdens oorlog of onrust, is het verlagen van risico belangrijk als uw financiële situatie kwetsbaar is of uw beleggingshorizon kort. Dit geldt vooral als u het geld op korte termijn nodig heeft, bijvoorbeeld voor een aanstaande grote uitgave. Een lagere risicobereidheid kan dan betekenen dat u kiest voor minder volatiele activa of een deel van uw beleggingen veiligstelt. Uw persoonlijke situatie en doelen bepalen de juiste aanpak; een financieel adviseur kan hierbij helpen.

Is het verstandig om te investeren tijdens een oorlog?

Investeren tijdens een oorlog vraagt om een specifieke aanpak en grondig begrip van de risico's. Beleg alleen met geld dat u op korte termijn niet nodig heeft, want onzekere tijden vragen om voorzichtigheid. Het is belangrijk de invloed van geopolitieke risico's op verschillende activaklassen te begrijpen. Sommige beleggers kiezen voor goud als veilige haven om kapitaal te beschermen tijdens crises. Een gouden belegging in tijden van conflicten wordt als veilige beleggingsvorm gezien. Ook onroerend goed wordt in oorlogstijden als een stabiele investering gezien. Voor een dieper inzicht in beleggingsstrategieën bij onrust, kunt u meer lezen over beleggen tijdens oorlog.

Wat gebeurt er met beleggingen als er oorlog komt?

Oorlog heeft een directe impact op beleggingen, waarbij beleggers geconfronteerd worden met veranderingen. Wereldwijde aandelenmarkten kunnen dalen door bedrijfsverstoringen, maar sommige aandelen profiteren juist van meer vraag. Tegelijkertijd zoeken investeerders naar veiliger activa zoals goud, onroerend goed en staatsobligaties om kapitaal te beschermen. Zelfs pensioenbeleggingen kunnen in oorlogstijd in waarde stijgen, ondanks het menselijk leed.

Waarin investeren tijdens de oorlog?

Tijdens oorlogen zoeken beleggers vaak naar waardevaste investeringen. Goud functioneert dan als een stabiele belegging, net als zilver en onroerend goed. Ook staatsobligaties zijn een optie voor bescherming van kapitaal. Aandelenmarkten presteren vaak goed tijdens oorlogen. Toch kunnen specifieke aandelen profiteren van meer vraag en rendement door het conflict. Zelfs pensioenbeleggingen kunnen in oorlogstijd in waarde stijgen, ondanks menselijk leed.

Welke aandelen stijgen bij oorlog?

Bij oorlog stijgen vooral aandelen in de defensie- en energiesector. Oorlogsspanningen leiden tot een waardestijging van defensieaandelen, waarbij wapen-, munitie- en defensieproducenten zoals Lockheed Martin en General Dynamics veel aandacht trekken op Wall Street door toegenomen overheidsuitgaven. Ook oliebedrijven kunnen profiteren van stijgende aandelenkoersen, zoals in 2022 te zien was. Aandelenmarkten presteren vaak goed tijdens oorlogen en de stockmarkt laat dan positieve resultaten zien. De Amerikaanse aandelenmarkt laat historisch gezien goede prestaties zien tijdens oorlogsperiodes. Zo steeg de Amerikaanse beurs van 1941 tot 1945 met een totale stijging van 35,82 procent. Zelfs groei-index aandelenkoersen vertoonden in de laatste weken van het eerste kwartaal van 2022 stijgende koersen na reactie op oorlog.