Beleggen in Northern Trust-fondsen

Beleggen in Northern Trust-fondsen betekent investeren in indexfondsen die via diverse beleggingsaanbieders verkrijgbaar zijn, waaronder grootbanken zoals ABN AMRO en ING. Deze fondsen combineren vaak 85% wereldwijde aandelen met 15% opkomende markten en staan bekend om hun fiscale efficiëntie. Het aanbod van FGR-fondsen van Northern Trust beslaat beleggingsstrategieën als ESG beleggen en biedt de mogelijkheid tot factorbeleggen. Op deze pagina leest u meer over de verschillende soorten fondsen, de kosten en hoe u hierin kunt beleggen.

Wat zijn Northern Trust-fondsen?

Northern Trust-fondsen zijn passieve beleggingsfondsen die de Northern Trust MSCI indices volgen. Deze fondsen zijn ontworpen om eenvoudige en slimme investeringsallocaties mogelijk te maken, vaak als sleutelbestanddeel in een beleggingsportefeuille. Het omvattende fondsengamma dekt diverse strategieën, waaronder regionale aandelen, ESG en factorbeleggingen.

De FGR-fondsen van Northern Trust zijn gemachtigd door de Autoriteit Financiële Markten (AFM) in Nederland. Northern Trust Asset Management, de beheerder van deze fondsen, bestaat uit Northern Trust Global Investments Limited. Daarnaast beheert Northern Trust ook FlexShares beleggingsfondsen. U kunt specifieke fondsen, zoals Northern Trust World, Northern Trust Emerging Markets en Northern Trust Small Caps, in fracties aanschaffen via grootbanken. Deze specifieke fondsen sluiten bovendien bedrijven uit op basis van duurzaamheidscriteria.

Hoe beleg je in Northern Trust-fondsen?

U belegt in Northern Trust-fondsen door deze aan te schaffen via diverse beleggingsaanbieders. Grote banken zoals ABN AMRO, ING en Rabobank bieden deze fondsen aan. U kunt de fondsen, waaronder Northern Trust World, Emerging Markets en Small Caps, vaak ook in fracties kopen.

Via Rabobank beleggen

Rabobank biedt inderdaad mogelijkheden om zelf te beleggen via hun dienst Rabo Zelf Beleggen. Deze dienst is specifiek gericht op particuliere beleggers die zelf hun portefeuille willen beheren. Echter, het beleggingsaanbod van Rabobank wordt als schraal beschouwd, omdat het vaak wordt uitbesteed aan een derde partij. Dit leidde er in 2021 en maart 2022 toe dat Rabobank als broker afviel voor gebruikers die een directere aanpak zochten.

Via een andere broker of bank

U kunt uw beleggersrekening ook bij een andere broker of bank openen. Dit is een alternatief voor het beleggen via één specifieke aanbieder. Voor flexibiliteit is het verkennen van andere brokers vaak de beste keuze. Als u al een bestaande portefeuille heeft, kunt u deze laten overzetten naar een nieuwe broker. Dit overstappen kan door de complete portefeuille over te dragen. Een overstap naar een vermogensbeheerder kan door de portefeuille mee te verhuizen of door deze te verkopen en opnieuw aan te kopen. De nieuwe broker controleert dan of er een vergoeding van toepassing is op dit overstapproces. U kunt bijvoorbeeld een bank- of brokerage-account gebruiken bij Vanguard, SoFi, Charles Schwab, E-Trade of Fidelity.

Wat kosten Northern Trust-fondsen?

Beleggen in Northern Trust-fondsen brengt verschillende kosten met zich mee. Deze kosten vallen uiteen in lopende fondskosten en servicekosten van de aanbieder, zoals een servicefee bij de bank. Ook zijn er transactiekosten bij het kopen en verkopen van aandelen en obligaties, die ten koste gaan van het totale fondsvermogen.

Fondskosten en lopende kosten

Fondskosten en lopende kosten zijn de doorlopende uitgaven die een beleggingsfonds maakt. Deze kosten worden meestal uitgedrukt als een percentage van het belegde vermogen. Ze variëren per fonds en aanbieder. Voor de exacte percentages en een gedetailleerd overzicht raadpleegt u de specifieke fondsinformatie bij uw beleggingsaanbieder.

Transactiekosten en servicekosten

Bij beleggen in Northern Trust-fondsen via Nederlandse instellingen betaalt u servicekosten en transactiekosten. Transactiekosten zijn de kosten die ontstaan bij beleggingstransacties, zoals de aan- en verkoop van fondsen. Deze kosten worden in rekening gebracht voor elke koop- of verkooptransactie die u uitvoert. Ze kunnen bestaan uit een vaste vergoeding per transactie, onafhankelijk van het bedrag. Ook is een variabel percentage van het belegde of stortingsbedrag mogelijk. Deze kosten dienen als vergoeding voor administratieve taken en het faciliteren van financiële transacties. Frequent handelen leidt door deze transactiekosten tot hogere totale uitgaven.

Welke Northern Trust-fondsen zijn er?

Northern Trust biedt diverse fondsen aan die de Northern Trust MSCI indices volgen. U kunt kiezen uit wereldwijde aandelenfondsen, opkomende markten en small caps fondsen, die samen een gespreide portefeuille kunnen vormen. Deze fondsen hanteren duurzaamheidscriteria door bepaalde bedrijven uit te sluiten en bieden ook mogelijkheden voor factorbeleggen. De FGR-fondsen van Northern Trust zijn gemachtigd door de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en dekken belangrijke beleggingsstrategieën.

Wereldwijde aandelenfondsen

Wereldwijde aandelenfondsen van Northern Trust richten zich op een brede spreiding over internationale markten. Ze volgen doorgaans een index die de prestaties van aandelen wereldwijd weerspiegelt. Dit type fonds biedt beleggers de mogelijkheid om in één keer in veel verschillende bedrijven te investeren. Raadpleeg de documentatie van de aanbieder voor specifieke details over de samenstelling en prestaties van deze fondsen.

Opkomende markten

Opkomende markten zijn landen met een snelgroeiende economie, waar u via Northern Trust-fondsen in kunt beleggen. Deze fondsen richten zich op bedrijven in bijvoorbeeld Azië, Latijns-Amerika of Oost-Europa. Beleggen in deze markten kan hogere rendementen bieden, maar brengt ook meer risico met zich mee. Voor de exacte samenstelling en de specifieke risico's van de Northern Trust-fondsen gericht op opkomende markten, raadpleegt u de documentatie van de aanbieder.

Vastgoedfondsen

Een vastgoedfonds is een beleggingsfonds dat collectief in vastgoed investeert. Beleggers leggen gezamenlijk geld in, waarna professionele beheerders het beleggingsbeheer uitvoeren. Deze fondsen kopen en beheren vastgoedobjecten, vaak een grote portefeuille met panden.

Ze halen geld op door participaties en effecten uit te geven, wat gebruikt wordt om panden aan te kopen of te bouwen. Stel, u wilt wel in vastgoed investeren, maar niet de rompslomp van beheer – dan bieden fondsen gericht op commercieel vastgoed gespreid risico en passief inkomen. Ze beleggen in diverse soorten vastgoed, zoals woningen of industrieel vastgoed zoals fabrieken en opslagruimtes.

Vastgoedfondsen zijn langetermijnbeleggingen zonder rendementsgarantie. Ze brengen risico en onzekerheid met zich mee.

Duurzame en low-carbon varianten

Duurzame en low-carbon varianten van beleggingsfondsen richten zich op bedrijven met een lagere ecologische voetafdruk. Deze fondsen selecteren bedrijven die minder CO2 uitstoten of die duurzame praktijken hanteren. Zo belegt u in een portefeuille die rekening houdt met milieu- en sociale aspecten. Wilt u precies weten welke criteria een fonds hanteert? Raadpleeg dan de fondsinformatie van de aanbieders.

Wat zijn de voordelen en nadelen?

Beleggen in Northern Trust-fondsen heeft zowel voordelen als nadelen. Deze fondsen bieden lage kosten en een brede spreiding, wat gunstig kan zijn voor uw persoonlijke financiële planning. Daarnaast profiteert u van fiscale efficiëntie door hun FGR-structuur. Er zijn echter ook beperkingen en aandachtspunten om rekening mee te houden.

Lage kosten en brede spreiding

Northern Trust-fondsen staan bekend om hun lage kosten en brede spreiding. Deze eigenschappen dragen bij aan significante langetermijnrendementen voor beleggers. Lage kosten betekenen dat een groter deel van uw inleg daadwerkelijk werkt. Een brede spreiding over verschillende markten vermindert uw risico. Zo bouwt u gestaag aan uw vermogen.

FGR-structuur en fiscale efficiëntie

FGR indexfondsen bieden belastingefficiëntie als extra voordeel. Fiscale efficiënte beleggingsfondsen, zoals indexfondsen en ETF's, hebben een hogere fiscale efficiëntie. Dit komt door een lagere omloopsnelheid van de beleggingen, wat leidt tot minder belastbare gebeurtenissen. Een ETF kan efficiënter zijn in belastingefficiëntie, mede door de structuur die vermogenswinstbelasting beïnvloedt. Accumulerende ETF's dragen bij aan deze efficiëntie door directe inkomsten niet uit te keren. Dit betekent dat u minder vaak belasting betaalt over uitgekeerde winsten, wat uw rendement op lange termijn verbetert.

Beperkingen en aandachtspunten

Beleggen in Northern Trust-fondsen kent, net als elke belegging, specifieke beperkingen en aandachtspunten. Uw persoonlijke financiële situatie en beleggingsdoelen bepalen of deze fondsen geschikt zijn. Niet elke belegging past bij iedereen — een belangrijke overweging. Let goed op de kostenstructuur en de risico's, want deze verschillen per aanbieder en fonds. Voor gedetailleerde informatie over geschiktheid en actuele voorwaarden raadt de Autoriteit Financiële Markten (AFM) aan de productdocumentatie van de aanbieder te raadplegen.

Wanneer passen Northern Trust-fondsen in jouw strategie?

Northern Trust-fondsen passen goed bij een beleggingsstrategie die gericht is op passief indexbeleggen met lage kosten en brede spreiding. Deze fondsen zijn ontworpen voor eenvoudige, slimme investeringsallocaties en kunnen een kernbestanddeel vormen van uw portefeuille. Ze dekken belangrijke beleggingsstrategieën, waaronder ESG-beleggen en factorbeleggen, en bieden de mogelijkheid tot een perfect gespreide portefeuille. Bovendien sluiten deze fondsen bedrijven uit op basis van duurzaamheidscriteria. Dit maakt ze een geschikte keuze voor beleggers die voor de lange termijn denken, een passieve indexstrategie volgen of hun beleggingen via een aanbieder zoals Rabobank willen beheren.

Voor lange termijn beleggen

Beleggen voor de lange termijn is een strategie waarbij u uw geld voor een langere periode vastzet. Dit verhoogt de kans op een gemiddeld rendement met een lager risico, vooral bij beleggen in Northern Trust-fondsen. Het benut de kracht van rente-op-rente en vermogensgroei, met als doel waardestijging van uw aandelen na een langere periode. Zo krijgt uw geld de tijd om te groeien, zelfs bij tussentijdse koersdalingen. Een belegging van meer dan 10 jaar, of zelfs 20 jaar, vermindert het risico op verlies van rendement aanzienlijk. Dit vlakt marktschommelingen af. Beleggen voor de lange termijn kan een hoger rendement opleveren dan sparen, mits u het geld langere tijd kunt missen. Het wordt beschouwd als een veilige beleggingsstrategie.

Voor passief indexbeleggen

Northern Trust-fondsen zijn geschikt voor passief indexbeleggen. Ze volgen specifieke indices en proberen niet de markt te verslaan, wat goed past bij een strategie die de marktprestaties volgt. Deze fondsen richten zich op brede spreiding en lage kosten, belangrijke kenmerken van passief beleggen. Uw keuze voor een specifiek fonds hangt af van uw beleggingsdoelen en risicobereidheid. Voor een gedetailleerd overzicht van de beschikbare fondsen en hun kenmerken kunt u de informatie van de aanbieders raadplegen.

Voor een portefeuille via Rabobank

Rabobank biedt mogelijkheden om te beleggen in Northern Trust-fondsen. U kunt hiervoor hun beleggingsdiensten gebruiken. De exacte fondsen en voorwaarden zijn afhankelijk van uw beleggingsprofiel en de actuele situatie bij Rabobank. Voor een actueel overzicht en persoonlijk advies kunt u het beste direct contact opnemen met Rabobank.

Is Northern Trust een beleggingsfonds?

Northern Trust Corporation is een aanbieder van asset management diensten, waaronder het beheer van beleggingsfondsen. Northern Trust Asset Management bestaat uit meerdere dochterondernemingen en investeringspersoneel. Het bedrijf beheert bijvoorbeeld FlexShares beleggingsfondsen. Deze fondsen volgen vaak Northern Trust MSCI indices. U vindt er diverse opties, zoals het Northern Trust Developed Real Estate Index UCITS FGR Fund. Ook zijn er Northern Trust World, Emerging Markets en Small Caps fondsen beschikbaar via beleggingsaanbieders. De FGR-fondsen van Northern Trust zijn ontworpen om slimme investeringsallocaties te vereenvoudigen voor beleggers.

Wat is het rendement van Northern Trust-fondsen?

Het rendement van Northern Trust-fondsen varieert per fonds en jaar. Zo behaalde het Northern Trust World Fund (NTWC) in 2021 een jaarrendement van 31,74%. In 2019 was dit 30,93%. Het jaar 2017 liet een rendement van 8,32% zien. Niet elk jaar is positief; in 2018 was het jaarrendement -3,30%. Een ander fonds, het Northern Trust World Custom ESG Equity Index UCITS FGR Feeder Fund EUR (NTWCAE), heeft sinds de start een gemiddeld rendement van ruim 13 procent behaald. Uw uiteindelijke rendement wordt beïnvloed door uw gekozen strategie, het beleggingsbedrag en het indicatieve dividendrendement.

Wat zijn de nieuwe Northern Trust-fondsen?

Informatie over specifieke nieuwe Northern Trust-fondsen is niet beschikbaar. Fondsaanbieders introduceren regelmatig updates of nieuwe producten. U vindt de meest actuele informatie over nieuwe fondsen direct bij Northern Trust zelf. Ook financiële nieuwsbronnen publiceren vaak aankondigingen van dergelijke productlanceringen.

Zijn Northern Trust-fondsen geschikt voor beginnende beleggers?

Northern Trust-fondsen zijn niet per definitie geschikt voor elke beginnende belegger. Uw persoonlijke situatie, risicobereidheid en beleggingsdoelen bepalen de geschiktheid. Raadpleeg voor passend advies een financieel adviseur of de aanbieder zelf.

Hoe kies je het juiste Northern Trust-fonds?

Het kiezen van het juiste Northern Trust-fonds begint met het overwegen van uw beleggingsdoelstellingen en risico's. U moet ook de kosten en uitgaven zorgvuldig bekijken, zoals beschreven in het prospectus. Northern Trust biedt een breed fondsengamma met strategieën voor regionale aandelen, inclusief ESG en factorbeleggingen. Sommige fondsen, zoals de Northern Trust World, Emerging Markets en Small Caps, sluiten bedrijven uit op basis van duurzaamheidscriteria. Het Northern Trust Small Cap fonds is een van de meest gekozen fondsen. Een combinatie van 85% wereldwijde aandelen en 15% opkomende markten is een veelvoorkomende belegging. De fondsen NL0011225305 NT World, NL0011515424 NT EM en NL0013552078 NT SC kunnen samen een perfect gespreide portefeuille vormen. Goedkopere Northern Trust wereld- en opkomende markten fondsen zijn verkrijgbaar via een ABN AMRO Zelf Beleggen Basis account.