Wat is de YTD-waarde op de aandelenmarkt?

YTD-waarde op de aandelenmarkt staat voor 'Year to Date' en betekent het rendement dat een aandeel, portefeuille of markt heeft behaald vanaf het begin van het kalenderjaar tot de huidige datum. Deze waarde geeft beleggers een snel inzicht in de prestatie over de lopende periode, zonder rekening te houden met eerdere jaren. Het is een veelgebruikte afkorting in beleggingsjargon, vooral op beleggersfora.

De YTD-waarde is een cruciale indicator voor beleggers om de voortgang van hun investeringen te monitoren. Het stelt hen in staat om de prestaties van verschillende activa, zoals individuele aandelen, ETF's of hele marktindices, eenvoudig met elkaar te vergelijken binnen dezelfde tijdsspanne van het lopende jaar. Dit is bijzonder nuttig omdat het een actueel beeld geeft, in tegenstelling tot bijvoorbeeld een jaarlijks rendement dat pas aan het einde van het jaar definitief is.

Het berekenen van de YTD-waarde is relatief eenvoudig. Men neemt de waarde van de belegging op 1 januari van het huidige kalenderjaar en vergelijkt deze met de huidige waarde. Het verschil, uitgedrukt als percentage, is de YTD-waarde. Eventuele dividenden of andere uitkeringen die in deze periode zijn ontvangen, worden doorgaans meegenomen in de berekening van het totale rendement.

De YTD-waarde kan sterk variëren per type belegging en de economische omstandigheden van het betreffende jaar. Enkele voorbeelden van YTD-rendementen uit het verleden illustreren dit:

• In 2020 behaalde een defensieve portefeuille een waardeverandering van 0 procent YTD. Het aandeel Teradyne liet in datzelfde jaar een totaalrendement van 12,0 procent YTD zien.
• Een defensieve beleggingsportefeuille, bestaande uit aandelen en obligaties, had in 2021 eveneens een YTD-waarde van 0 procent.
• De Europese markt kende in 2023 een jaar-tot-datum rendement van -21%. Dit toont aan dat YTD-waarden ook negatief kunnen zijn.
• Een ETF had tot 2024 een YTD-rendement van +7.87%.
• Het aandeel ING toonde een koersprestatie van 22,93% YTD in een onbekende periode.

De YTD-waarde is een dynamische indicator die gedurende het jaar verandert. Dit is goed te zien aan de kwartaalcijfers van het rendement tot dusver in het jaar (ROI YTD):

Deze tabel toont aan dat de YTD-waarde gedurende het jaar kan fluctueren. Een negatieve YTD in het tweede kwartaal van 2022 verbeterde bijvoorbeeld tegen het vierde kwartaal, en in 2023 zag men een positieve trend.