Wat zijn ESG-aandelen?

ESG-aandelen zijn aandelen van bedrijven die goed proberen te doen, waarbij de selectie plaatsvindt op basis van criteria voor milieu (Environmental), maatschappij (Social) en goed bestuur (Governance). Dit type beleggen, ook wel duurzaam beleggen genoemd, richt zich op maatschappelijk verantwoorde bedrijven met positieve scores op deze gebieden. Op deze pagina leert u wat ESG-aandelen precies inhouden en hoe ESG-beleggen werkt.

Wat zijn ESG-aandelen precies?

ESG-aandelen zijn beleggingen in bedrijven die voldoen aan specifieke criteria op het vlak van milieu, maatschappij en ondernemingsbestuur. De afkorting ESG staat voor Environment, Social en Governance. Deze criteria richten zich op milieu, maatschappij en goed bestuur. Het is een investeringsstrategie waarbij bedrijven extra worden gescreend op deze factoren. Investeerders houden hierbij rekening met duurzaamheid en ethiek. Dit is een vorm van duurzaam beleggen. U vindt meer informatie over deze aandelen op onze ESG-aandelen pagina. De selectie focust op praktijken gericht op duurzaamheid en verantwoord bestuur.

Hoe werkt ESG-beleggen in aandelen?

ESG-beleggen in aandelen werkt door bedrijven te selecteren op basis van hun prestaties op het gebied van milieu, maatschappij en goed bestuur. Dit is een vorm van duurzaam beleggen die financieel rendement combineert met een positieve maatschappelijke impact. Beleggers kunnen dit doen door te investeren in ESG-beoordeelde fondsen, waardepapieren of bedrijven met hoge ESG-scores.

Hoe worden ESG-scores bepaald?

ESG-scores worden bepaald door specialistische derde partijen, zoals ratingbureaus. Deze agentschappen beoordelen de duurzaamheidsprestaties van bedrijven op basis van milieu, sociale factoren en goed bestuur. Ze gebruiken hiervoor een mix van kwantitatieve kengetallen en kwalitatieve beoordelingen. De scores zijn gebaseerd op het milieu-, sociale en governancebeleid en -processen van bedrijven. Hierbij kijken ze naar meetbare duurzaamheidsaspecten zoals CO2-uitstoot, waterverbruik, diversiteit, arbeidsomstandigheden, ethiek en transparantie. Verschillende aanbieders hanteren echter uiteenlopende methodologieën, wat kan leiden tot afwijkende scores voor hetzelfde bedrijf.

Welke rol spelen bedrijven en sectoren?

Bedrijven en sectoren spelen een cruciale rol bij ESG-beleggen. De financiële sector heeft een sleutelrol in het toewijzen van kapitaal aan een duurzame en inclusieve economie. Zij ondersteunen bedrijven en economieën bij het opstellen van een praktische routekaart om netto-nul koolstofemissies te bereiken tegen 2050. Ook faciliteren zij een rechtvaardige transitie over diverse sectoren en industrieën. Verzekeraars, als onderdeel van de financiële sector, zijn hierin belangrijk voor de transitie van industrieën zoals landbouw, infrastructuur en energie. Overheden en bedrijven richten hun strategieën en kapitaal op duurzame investeringen en beleid. Groene 'pure play' bedrijven zijn verspreid over sectoren als nutsvoorzieningen, technologie en de industriële sector. Lendahand, een directe investeringsmaatschappij, is vaak actief in schone energie en landbouw. Sectordiversificatie omvat een breed scala aan bedrijven, zoals software, hardware, internetdiensten, farmaceutica, biotechnologie, zorgverleners, banken, verzekeraars en andere financiële dienstverleners.

Hoe herken je ESG-aandelen in de praktijk?

U herkent ESG-aandelen door te kijken naar hun ESG-scores en door specifieke criteria voor milieu, maatschappij en bestuur toe te passen. Professionele beleggers selecteren bedrijven op basis van deze criteria, vaak met een 'best in class'-benadering om de beste ESG-score in een sector te vinden. ESG-beleggen omvat het gebruik van ESG-ratings als filterinstrument om beursgenoteerde bedrijven te vergelijken en te investeren in hoog scorende bedrijven of fondsen. De strategieën hiervoor variëren, en u kunt zelf criteria gebruiken of informatie vinden op handelsplatformen.

Welke criteria kun je zelf gebruiken?

U kunt zelf criteria gebruiken door te bepalen welke milieu-, sociale en bestuursaspecten u het belangrijkst vindt. Dit betekent dat u bijvoorbeeld kunt kiezen voor bedrijven die CO2-uitstoot verminderen, goede arbeidsomstandigheden bieden, of een onafhankelijk bestuur hebben. Uw persoonlijke waarden zijn hierin leidend — wat voor de ene belegger 'groen' is, is dat voor de ander misschien niet. Voor een dieper begrip van duurzaamheidscriteria kunt u informatie vinden bij onafhankelijke organisaties zoals het Nibud of de Consumentenbond.

Waar vind je ESG-informatie op een handelsplatform?

Handelsplatformen bieden ESG-informatie aan bij de details van de aandelen die ze verhandelen. U vindt deze gegevens meestal op de productpagina van het aandeel zelf. Controleer de specifieke functionaliteiten van uw handelsplatform voor de beschikbare ESG-scores en rapporten. Voor algemene richtlijnen over transparantie van financiële producten kunt u de website van de AFM raadplegen.

Wat zijn de voordelen en nadelen van ESG-aandelen?

ESG-aandelen bieden beleggers zowel kansen als uitdagingen. Ze dragen bij aan sociale doelen en beloven betere rendementen, minder risico en volatiliteit op lange termijn. Echter, er zijn onzekerheden en een mogelijke negatieve impact op het beleggingsresultaat.

Welke voordelen zien beleggers vaak?

Beleggers zien in ESG-aandelen vaak de kans om bij te dragen aan een duurzamere wereld. Dit type belegging kan ook leiden tot stabielere rendementen op de lange termijn. Bedrijven met goede ESG-scores worden vaak gezien als beter beheerd, wat het risico kan verlagen. Bovendien trekken deze aandelen een groeiende groep bewuste beleggers aan. Specifieke voordelen kunnen per bedrijf en sector verschillen.

Welke risico's en beperkingen zijn er?

Duurzaam beleggen kent beperkingen, zeker voor u als particuliere belegger. Het is soms lastig om de werkelijke impact van een bedrijf te beoordelen. Er bestaat geen eenduidige standaard voor wat 'duurzaam' precies inhoudt. Dit kan onduidelijkheid geven over welke aandelen echt bijdragen aan uw duurzaamheidsdoelen. Een kritische blik op de gehanteerde criteria is daarom belangrijk.

Hoe kies je ESG-aandelen voor jouw portefeuille?

Om ESG-aandelen voor uw portefeuille te kiezen, moet u de juiste beleggingsstrategie en objectieve selectiecriteria bepalen. U kunt dit doen door zelf bedrijven te selecteren op basis van ESG-criteria, of door te investeren in ETF's en fondsen die al een mandje ESG-bedrijven bevatten. Een 'best-in-class' benadering helpt u om de beste presteerders binnen een sector te vinden, waarbij u rekening houdt met diversificatie.

Welke stappen kun je volgen?

Om ESG-aandelen te kiezen, volgt u deze stappen:

1. Bepaal uw persoonlijke duurzaamheidsdoelen en welke ESG-criteria u belangrijk vindt.
2. Zoek op handelsplatformen naar bedrijven die aan deze criteria voldoen.
3. Vergelijk de ESG-scores en rapporten van verschillende bedrijven.
4. Overweeg advies van een financieel adviseur voor een weloverwogen keuze.

Hoe vergelijk je ESG-aandelen met gewone aandelen?

ESG-aandelen vergelijk je met gewone aandelen door te kijken naar de extra criteria die ze meenemen: milieu (E), sociale aspecten (S) en goed bestuur (G). Waar gewone aandelen zich richten op traditionele financiële kenmerken, beoordeelt ESG-beleggen de relatieve belangrijkheid van deze ESG-kenmerken. Dit kan een mogelijke onderprestatie ten opzichte van de brede aandelenmarkt veroorzaken, omdat de selectie deels gebaseerd is op niet-financiële factoren. Echter, beleggen met ESG-criteria hoeft niet per definitie minder rendement op te leveren dan conventionele beleggingen. Het vergelijken van ESG-beleggingsstrategieën is wel complex. Dit komt door variabele benaderingen, verschillende meetmethodes en het ontbreken van uniforme EU-definities en labels. Hierdoor zijn de selectie- en wegingscriteria van beleggingsfondsen moeilijk vergelijkbaar, zelfs bij gelijkluidende namen, wat de begrijpbaarheid en vergelijkbaarheid beperkt.

Wat zijn ESG-beleggingen?

ESG-beleggen is een vorm van duurzaam beleggen, waarbij u investeringen selecteert op basis van milieu (Environment), maatschappij (Social) en goed bestuur (Governance) criteria. Deze aanpak definieert investeringen die gericht zijn op bedrijven die goed zijn voor het milieu en de maatschappij, en die goed bestuur hebben. Het houdt rekening met duurzaamheid door bedrijven extra te screenen op deze factoren. ESG-beleggen ontwikkelt zich vanuit duurzaam beleggen, met deze criteria als kern. De Verenigde Naties hebben universele ESG-criteria opgesteld, waarbij bedrijven die normen niet halen of kinderarbeid inzetten, worden uitgesloten. Hoewel de strategieën variëren in hun aanpak van beheer en meetmethoden, kan ESG-beleggen leiden tot betere financiële rendementen.

Wat zijn de beste ESG-aandelen?

De beste ESG-aandelen worden geselecteerd met een 'best-in-class' aanpak. Deze methode kiest duurzame bedrijven met de hoogste ESG-beoordeling uit alle sectoren. Een ESG-beleggingsstrategie maakt zo de selectie mogelijk van aandelen en obligaties met de beste ESG-score per sector. De donkergroene ESG-benadering selecteert bijvoorbeeld de hoogste 25% ESG-rating per GICS-sector. Een ESG-indexfonds of beleggingsportefeuille richt zich op bedrijven die het beste scoren op milieu, maatschappij en bestuur. Zij kunnen ook de beste prestaties leveren in diverse sectoren. Dit houdt rekening met milieuvriendelijk gedrag, sociale verantwoordelijkheid en ethische governance.

Is groen beleggen nog financieel interessant?

Ja, groen beleggen blijft financieel interessant, vooral door de belastingvoordelen die het biedt voor investeerders. Een fonds moet hiervoor wel erkend zijn door de Belastingdienst. Dit maakt het aantrekkelijker om te investeren in groene projecten. ASN Groen Beleggen maakt groen beleggen toegankelijk en voordelig voor particuliere beleggers, met belastingvoordeel en duurzame investeringen. Groene geldbeleggingen zijn aantrekkelijk in groeisectoren zoals hernieuwbare energie en duurzame technologieën. Deze investeringen in groene energie en maatschappelijk verantwoorde bedrijven bieden significant groeipotentieel. Momenteel kan groen beleggen nog fiscaal aantrekkelijk zijn. Als beleggingskeuze kan het praktisch zijn vanwege dit fiscale voordeel, zoals in 2023 ook al het geval was.

Kun je ESG-aandelen kopen via elk handelsplatform?

Nee, u kunt ESG-aandelen niet via elk handelsplatform kopen. Aandelen en ETF's zijn wel breed beschikbaar via verschillende kanalen. U kunt ze bijvoorbeeld kopen via online brokers en banken. Een belegger kan aandelen ook via diverse trading platformen en speciale aandelen apps aanschaffen. Veel van deze handelsplatformen staan de handel in ETF's toe, die ook verhandelbaar zijn via brokerage platforms. Er bestaan bovendien diverse versies van beleggingsplatformen. U moet dus zelf nagaan welke platformen specifiek ESG-aandelen of ESG-ETF's aanbieden.

Zijn ESG-aandelen geschikt voor beginnende beleggers?

Of ESG-aandelen geschikt zijn voor beginnende beleggers, hangt af van uw persoonlijke situatie en beleggingsdoelen. ESG-beleggen voegt een extra laag toe aan de analyse van bedrijven, naast de financiële prestaties. Het is daarom belangrijk om uw eigen risicobereidheid en kennisniveau goed in te schatten. Voor specifieke adviezen over uw situatie kunt u een financieel adviseur raadplegen.