Goudgerande aandelen: wat zijn ze?

Goudgerande aandelen zijn kwaliteitsaandelen. Ze staan bekend om hun stabiliteit en betrouwbaarheid. Deze aandelen worden vaak verward met goudaandelen, die specifiek goudmijnaandelen zijn. Goudaandelen zijn aandelen van bedrijven die goud delven, exploreren of zich bezighouden met goudwinning. Op deze pagina leest u wat goudgerande aandelen precies inhouden en waarom ze interessant kunnen zijn voor uw beleggingsportefeuille.

Wat zijn goudgerande aandelen?

Goudgerande aandelen zijn kwaliteitsaandelen. Ze staan bekend om hun stabiliteit en betrouwbaarheid. Deze aandelen worden vaak verward met goudaandelen, die direct gekoppeld zijn aan goudwinning. In Nederland verwijst de term 'goudgerand' specifiek naar de hoge kwaliteit van het aandeel, niet naar een relatie met het edelmetaal. Dit maakt ze interessant voor beleggers die op zoek zijn naar zekerheid in hun portefeuille.

Waarom beleggen in goudgerande aandelen?

Beleggen in goudgerande aandelen kan aantrekkelijk zijn vanwege hun reputatie van stabiliteit. Deze aandelen staan bekend om hun betrouwbaarheid, zelfs in onzekere tijden. Ze kunnen helpen om uw beleggingsportefeuille evenwichtiger te maken. De keuze voor dit type aandeel hangt af van uw persoonlijke beleggingsdoelen en risicobereidheid. Voor meer inzicht in beleggingsstrategieën kunt u informatie over aandelen raadplegen.

Welke goudgerande aandelen zijn interessant?

Interessante goudgerande aandelen zijn vaak ondergewaardeerde kwaliteitsbedrijven met een sterke balans. Deze aandelen bieden stabiliteit en potentieel voor groei. U kunt denken aan goudmijnaandelen, goud-ETF's of grote defensieve aandelen.

Goudmijnaandelen

Goudmijnaandelen zijn aandelen van bedrijven die zich bezighouden met goudwinning. Deze aandelen waren begin 2024 bijzonder goedkoop vergeleken met traditionele aandelen en obligaties. Theoretisch zouden goudmijnaandelen hoger moeten staan dan hun huidige beurskoers, met een potentieel om in waarde te verdubbelen. Toch zijn goudmijnaandelen volatiel en risicovol. Ze zijn onderhevig aan specifieke bedrijfsrisico's en marktvolatiliteit, wat actief beleggen vereist. Ze stonden voorjaar 2024 circa 60 procent onder hun piekwaarde en leverden in 2024 een teleurstellend rendement. Desondanks worden goudmijnaandelen, net als goud, gezien als belangrijke diversificatie-instrumenten voor een portefeuille. Meer informatie over beleggen in dit soort aandelen vindt u op rendementbeleggen.nl.

Goud-ETF’s

Goud-ETF's (Exchange Traded Funds) zijn fondsen die beleggen in goud als onderliggende activa via de financiële markt. Ze zijn een alternatieve beleggingsoptie voor goudbeleggers. U profiteert van de goudprijsstijging zonder fysiek goud te bezitten of op te slaan, wat een praktische investering biedt. Deze fondsen bieden hoge liquiditeit, omdat u de aandelen makkelijk kunt verhandelen op de beurs. Goud-ETF's dienen als goede diversificatie in uw portefeuille, omdat hun prestaties doorgaans niet correleren met aandelen en obligaties en ze beleggen in meerdere goudgerelateerde activa. Er zijn verschillende soorten, zoals ETF's die de goudprijs volgen of die investeren in goudmijnbedrijven. Ze maken beleggen in goud eenvoudig en kosteneffectief.

Grote defensieve aandelen

Grote defensieve aandelen zijn aandelen van grote bedrijven die geschikter zijn voor robuuste dividendportefeuilles. Deze aandelen kenmerken zich door beperkte investeringen en relatief hoge, stabiele dividenden. Ze bieden doorgaans matige kapitalisatiegroei vergeleken met groeiaandelen, maar leveren vaak een constante return on investment. Het doel is niet om hoge rendementen te genereren, maar om uw kapitaal te behouden en te beschermen tegen verlies. Een belegger maakt de portefeuille defensiever door gewicht toe te kennen aan aandelen uit defensieve sectoren. Vastgoedaandelen worden bijvoorbeeld beschouwd als een defensieve belegging.

Hoe kies je sterke aandelen met goudwaarde?

Sterke aandelen met goudwaarde kiest u door hun financiële gezondheid en waardering te analyseren. Belangrijke aspecten hierbij zijn de balans tussen risico en rendement, de kasstroom, schuld en winstgevendheid van het bedrijf, en hun dividendbeleid en waardering.

Balans tussen risico en rendement

De balans tussen risico en rendement is essentieel bij beleggen in goudgerande aandelen. Hoe hoger het verwachte rendement, hoe groter het risico dat u loopt. Dit betekent dat u altijd een afweging maakt tussen de kans op hogere opbrengsten en mogelijke financiële verliezen. Een succesvolle beleggingsstrategie zoekt daarom de juiste balans tussen deze twee. U moet als belegger deze balans vinden, passend bij uw financiële doelen en risicobereidheid.

Kasstroom, schuld en winstgevendheid

Vrij beschikbare kasstroom van een bedrijf is belangrijker dan de nettowinst. Dit drijft de aandeelhouderswaarde en wordt zelfs als de belangrijkste factor beschouwd. De kasstroom van een bedrijf geeft inzicht in de werkelijke geldstromen en financiële flexibiliteit. Een kasstroomanalyse helpt u de financiële gezondheid en groeimogelijkheden van een bedrijf te beoordelen. Wanneer de operationele kasstroom positief is, draait een bedrijf op operationeel niveau winst. Dit betekent dat er meer geld binnenkomt dan eruit gaat. Zo'n positieve kasstroom toont ook het vermogen om aan betalingsverplichtingen te voldoen.

Dividend en waardering

Dividend is een winstuitkering van een bedrijf aan zijn aandeelhouders. Op de ex-dividenddatum daalt de aandelenkoers met de waarde van het bruto dividend. Dit heeft als gevolg dat de waarde van de aandelen vermindert na de uitkering. De waardevermindering komt doordat de nettowaarde van het bedrijf afneemt door de winstuitkering. Als een aandeel 100 euro waard is en 3 euro dividend uitkeert, zakt de koers naar 97 euro op de ex-datum. De nettovermogenswaarde (NAV) van een fonds wordt ook maandelijks naar beneden aangepast tot het bedrag van de uitgekeerde dividenden.

Hoe koop je goudgerande aandelen?

U koopt goudgerande aandelen door te beleggen in goudmijnbedrijven of goud-ETF's. Dit doet u via een online broker. Daar opent u een account, selecteert een fonds en plaatst een order.

Via een broker

U belegt in goudgerande aandelen via een broker, omdat u niet direct op de beurs kunt handelen. Een broker fungeert als tussenpersoon en voert uw koop- en verkooporders uit. Meestal gebruikt u hiervoor een online broker platform, waar u direct kunt beginnen met aandelen kopen. Via een account bij de broker krijgt u toegang tot de beurs om zelf aandelen te kopen. Dit kan soms zonder commissie- of beheerkosten, wat een voordeel is.

Kosten en ordertypes

Bij het kopen van goudgerande aandelen kiest u een ordertype om uw transactie uit te voeren. Een market order is een eenvoudig ordertype. Deze wordt direct tegen de dan geldende marktprijs uitgevoerd. Een limit order is een ander veelgebruikt ordertype. Hierbij stelt u een maximale of minimale prijs in waartegen u wilt kopen of verkopen. Ook bevatten de ordertypes bij beleggen een stop loss order, die helpt verliezen te beperken.

Wanneer instappen?

Het juiste moment om in goudgerande aandelen te stappen, is persoonlijk en afhankelijk van meerdere factoren.

• Uw persoonlijke financiële doelen.
• Uw risicobereidheid.
• De actuele marktomstandigheden.
• Uw eigen financiële situatie.
• De beschikbaarheid van onafhankelijk financieel advies.

Risico’s van beleggen in goudgerelateerde aandelen

Beleggen in goudgerande aandelen brengt, net als elke belegging, risico's met zich mee. De waarde van deze aandelen kan schommelen door marktontwikkelingen. Ook de financiële situatie van het specifieke bedrijf beïnvloedt de waarde van je aandelen. Je kunt (een deel van) je inleg verliezen.

Voor een goed beeld van de risico's is het verstandig om onafhankelijk advies in te winnen. Je kunt ook de richtlijnen van de AFM raadplegen voor meer informatie over beleggingsrisico's.

Wat zijn de beste goud aandelen?

De beste goud aandelen zijn vaak die van goudmijnbedrijven of Goldminen-ETF's. Goudmijnaandelen hebben historisch gezien beter gepresteerd dan goudprijzen en bieden aanzienlijk inhaalslagpotentieel. Goldminen-ETF's profiteren van stijgende goudprijzen en de groei van bedrijfswaarde door hogere winsten en dividenden van mijnbouwmaatschappijen. Goud zelf wordt al eeuwenlang als een waardevaste en veilige belegging gezien, vooral in onzekere tijden. Het is een waardevol beleggingsinstrument voor bescherming tegen economische turbulentie.

Is in goud beleggen verstandig?

Ja, beleggen in goud wordt aanbevolen als een verstandige investering, vooral tijdens inflatie en economische onzekerheid. Veel beleggers zien goud als een waardevaste investering en een veilige haven om vermogen te beschermen in onzekere tijden. Het kan ook een verstandige strategie zijn voor waardebehoud en risicobeperking, bijvoorbeeld in periodes van dedollarisering. Goud is een interessante belegging voor de lange termijn en een serieuze optie voor diversificatie van uw beleggingsportefeuille. Wel moet u de voor- en nadelen afwegen en overwegen om ook andere investeringen zoals vastgoed en aandelen te doen.

Kan je goud aandelen kopen?

Ja, u kunt zeker goud aandelen kopen. Investeerders kunnen blootstelling aan goud verkrijgen via aandelen in goudmijnbedrijven. Dit is een van de manieren om in goud te beleggen, naast fysiek goud en ETF's. Beleggers in goud kunnen specifiek investeren in aandelen van goudmijnmaatschappijen. De investeringsmogelijkheden in goud omvatten het kopen van aandelen van goudmijnbouwbedrijven. Investeerders in goud kunnen ook direct aandelen van goudmijnbouwbedrijven kopen. U kunt verder investeren via ETF's en aandelen van mijnbouwmaatschappijen. Een investeerder in goud kan investeren in aandelen van goudmijnbedrijven, wat een logische keuze is voor wie direct in de sector wil stappen.

Kan ik bij DEGIRO in goud investeren?

Ja, u kunt bij DEGIRO in goud investeren via goud ETF's. DEGIRO biedt verschillende goud ETF's aan, waarvan sommige zelfs commissievrij zijn. U kunt eenvoudig beleggen in deze goud ETF's, inclusief opties die fysiek goud aanhouden. De iShares Physical Gold ETF is een populaire keuze vanwege de hogere liquiditeit en lagere jaarlijkse kosten. DEGIRO is een online broker die een gebruiksvriendelijk platform biedt, ideaal voor starters. Per juni 2024 konden beleggers bij DEGIRO op meer dan 50 beurzen wereldwijd investeren. Uw investeringen en gestorte gelden worden veilig bewaard onder AFM-regulering in Nederland. Houd er wel rekening mee dat beleggen bij DEGIRO altijd risico op verlies van uw belegd kapitaal met zich meebrengt.