Ethische aandelen kiezen

Ethische aandelen kiezen betekent dat u beleggingsproducten selecteert op basis van ethische, sociale en milieukundige criteria. U identificeert hiervoor eerst uw persoonlijke waarden en voorkeuren. Dit helpt u om investeringen af te stemmen op uw principes, zoals het welzijn van werknemers en een eerlijk beloningsbeleid. Ethisch investeren houdt rekening met milieu, sociale en governance-factoren. In dit artikel leert u hoe u bedrijven herkent die aansluiten bij uw risicotolerantie en ethische standaarden.

Wat zijn ethische aandelen?

Ethische aandelen zijn beleggingsproducten die u selecteert op basis van ethische, sociale en milieukundige criteria. Dit type beleggen biedt u de mogelijkheid te investeren in ethisch verantwoorde bedrijven en projecten. U kiest dan voor bedrijven die hun sociale en milieubewustzijn delen. Het vereist van deze bedrijven een duidelijke maatschappelijke verantwoordelijkheid. Meer informatie over ethische beleggingen vindt u hier.

De principes van ethisch investeren omvatten sociale verantwoordelijkheid, milieubescherming en goed bedrijfsbestuur. Ethische beleggingsstrategieën selecteren bedrijven met een eerlijk beloningsbeleid. Bedrijven worden beoordeeld op hun arbeidspraktijken, diversiteit en inclusie-inspanningen. Ook hun betrokkenheid bij de gemeenschap en het bestrijden van klimaatverandering zijn belangrijke ethische waarden. Beleggen in bedrijven met een sterke ethische basis levert financieel voordeel en positieve veranderingen op. Dit bevordert langdurige waardecreatie.

Wat zijn ethische aandelen?

Ethische aandelen zijn beleggingsproducten die u selecteert op basis van ethische, sociale en milieukundige criteria. Zo investeert u in ethisch verantwoorde bedrijven en projecten. Deze bedrijven delen vaak een sterk sociaal en milieubewustzijn. Ethisch beleggen vereist van bedrijven maatschappelijke verantwoordelijkheid. De principes omvatten sociale verantwoordelijkheid, milieubescherming en goed bedrijfsbestuur. Voor meer informatie over dit onderwerp, kunt u terecht op onze pagina over ethische beleggingen.

Ethische beleggingsstrategieën selecteren bedrijven met een eerlijk beloningsbeleid. Bedrijven worden beoordeeld op hun arbeidspraktijken, diversiteit, inclusie en betrokkenheid bij de gemeenschap. Waarden kunnen ook de bestrijding van klimaatverandering, eerlijke arbeidsomstandigheden en sociale rechtvaardigheid omvatten. Ethisch beleggen bevordert langdurige waardecreatie. Het biedt langetermijnbehoud van waarde, omdat bedrijven met ethische principes vaak succesvoller en veerkrachtiger zijn op lange termijn. Beleggen in bedrijven met een sterke ethische basis levert financieel voordeel en positieve veranderingen op. Dit zorgt voor langdurige waardevastheid van beleggingen.

Hoe herken je ethische bedrijven?

Ethische bedrijven herkent u aan hun inzet voor ethische, sociale en milieukundige criteria. Een ethische investeerder selecteert beleggingsproducten op basis van deze waarden, wat u helpt bij het kiezen van aandelen. Dit omvat een focus op solide ethisch beleid, goed ondernemingsbestuur en eerlijke arbeidspraktijken. U kunt ethische bedrijven identificeren door te kijken naar hun bedrijfsvoering, of ze bepaalde sectoren vermijden, en hoe ze scoren op specifieke duurzaamheidscriteria zoals diversiteit en het bestrijden van corruptie.

Negatieve screening

Negatieve screening houdt in dat u onethische aandelen uitsluit van uw beleggingsportefeuille. Het doel hiervan is om bedrijven en sectoren te identificeren en te vermijden die uw ethische overtuigingen schenden. Zo sluiten ESG-fondsen vaak holdings uit op basis van criteria zoals betrokkenheid bij alcohol, wapens of gokken. Duurzaamheidsinvesteerders vermijden ook emittenten uit sectoren als tabak en olie, of praktijken zoals dierenproeven. Zelfs fossiele brandstofproducenten worden uitgesloten vanwege hun negatieve impact op milieu en maatschappij. Deze methode beïnvloedt uw investeringsportfolio door beleggingen te filteren op basis van ESG-criteria. Banken zoals Nagelmackers passen negatieve screening toe om bepaalde sectoren en bedrijven uit te sluiten, vaak gebaseerd op internationale normen. Ook halal investeringsscreeningscriteria gebruiken gestandaardiseerde negatieve screening voor niet-conforme industrieën.

Positieve screening

Positieve screening betekent dat u actief zoekt naar ethische aandelen die passen bij uw waarden. U kiest bewust voor bedrijven die goed presteren op sociaal, ecologisch en bestuurlijk vlak. Dit is het tegenovergestelde van uitsluiting; u selecteert juist op basis van positieve kenmerken. De specifieke criteria voor deze selectie verschillen per belegger en aanbieder. Voor gedetailleerde informatie over welke bedrijven hieraan voldoen, kunt u de aanbieders raadplegen.

ESG-criteria

ESG-criteria staan voor Environmental, Social en Governance. Dit zijn milieukundige, maatschappelijke en bestuurlijke factoren. Ze vormen een beoordelingskader voor de duurzaamheid van een bedrijf. Deze criteria worden steeds belangrijker voor bedrijven. U gebruikt ze om de duurzaamheid en het ethisch gedrag van ondernemingen te beoordelen. ESG-criteria dienen als belangrijke criteria voor ethisch beleggen. Vermogensbeheerders passen deze toe bij de selectie van beleggingstitels. Het zijn niet-financiële evaluatiecriteria die verder gaan dan alleen winstgevendheid. Ze helpen u bedrijven te identificeren die zowel economische als duurzame doelen nastreven. Binnen duurzaam beleggen spelen ESG-criteria een centrale rol als compleet beoordelingskader. Financiers, aandeelhouders, overheden en andere belanghebbenden gebruiken ze als beoordelingsmaatstaven.

Welke ethische aandelen passen bij jouw portefeuille?

De ethische aandelen die bij uw portefeuille passen, kiest u op basis van uw persoonlijke waarden en financiële doelen. U bepaalt eerst welke sociale en ecologische thema's belangrijk voor u zijn. Vervolgens stemt u uw beleggingsdoel en risicotolerantie af op de beschikbare ethische opties. Dit omvat onder meer defensieve sectoren, groeiaandelen en dividendaandelen.

Defensieve sectoren

Defensieve sectoren omvatten bedrijven die essentiële producten en diensten leveren, ongeacht de economische situatie. Deze bedrijven zijn gemiddeld minder gevoelig voor economische ontwikkelingen en zijn minder volatiel dan bijvoorbeeld de techsector. Voorbeelden hiervan zijn supermarktketens, farmaceutische retailers en producenten van essentiële consumptiegoederen in Nederland. Ook de nutsbedrijven, de gezondheidssector en telecommunicatie worden als defensief beschouwd. Ze leveren diensten die consumenten altijd nodig hebben, wat zorgt voor stabiele prestaties tijdens recessies.

Groei-aandelen

Groei-aandelen zijn aandelen van bedrijven die een snelle groei doormaken. Dit zijn vaak opkomende bedrijven die hun winsten herinvesteren in uitbreiding, innovatie en marktdominantie. Ze keren doorgaans weinig of geen dividend uit. Groei-aandelen laten bovengemiddelde groei zien in winst, omzet, kasstroom en boekwaarde. Ze kunnen sterke rendementen opleveren op de lange termijn. Dit type aandelen heeft het potentieel om de marktprestatie te overtreffen.

Dividend aandelen

Dividend aandelen zijn aandelen van bedrijven die een deel van hun winst regelmatig uitkeren aan aandeelhouders. Deze aandelen bieden u een stabiel periodiek inkomen. Naast de mogelijke waardestijging van het aandeel, ontvangt u dus ook inkomen. Bedrijven die dividend uitkeren, kenmerken zich vaak door een goede cashflow. Een dividend kan ook worden uitgekeerd als extra aandelen, een zogenaamd stock dividend. Bij een stock dividend neemt het aantal aandelen toe zonder dat uw proportionele belang verandert. Als dividendbelegger kunt u extra aandelen ontvangen bij dividendherbelegging.

Ethische aandelen versus duurzame ETF's

Ethische aandelen en duurzame ETF's zijn beide manieren om ethisch te beleggen, maar ze verschillen in flexibiliteit en spreiding. Uw beleggingsdoelen en de gewenste controle bepalen of u kiest voor losse ethische aandelen of een duurzame ETF.

Wanneer kies je losse aandelen?

U kiest losse ethische aandelen als u specifieke doelen heeft en een hogere risicobereidheid toont. De keuze tussen ETF's en individuele aandelen hangt af van uw persoonlijke doelen en risicobereidheid. Met losse aandelen heeft u directe controle over uw beleggingen. U bepaalt zelf in welke ethische bedrijven u investeert. Bent u risicoavers voor losse aandelen? Dan is een gespreide portefeuille met ETF's en enkele losse aandelen een betere optie. Zo combineert u spreiding met gerichte investeringen.

Wanneer kies je een duurzame ETF?

U kiest een duurzame ETF als u verantwoord wilt beleggen met een brede spreiding. Deze zijn een aantrekkelijke optie voor verantwoordelijke beleggers die morele overtuigingen en risicomanagement willen combineren. Een duurzame ETF is geschikt wanneer u uitsluitend in bedrijven met ESG-criteria wilt investeren. Het helpt u om financiële doelen en ethische waarden te verenigen. Om de juiste ETF te vinden, moet u rekening houden met uw beleggingsfocus en de ESG-criteria begrijpen, want selectiecriteria zijn belangrijk. Ook kunt u zelf specifieke duurzame ETF's selecteren die aansluiten bij uw duurzaamheidsvoorkeur.

Hoe koop je ethische aandelen via een broker?

U koopt ethische aandelen door een beleggingsrekening te openen bij een broker. Dit maakt het mogelijk om eenvoudig aandelen te kopen en verkopen. Het proces omvat het kiezen van een betrouwbare broker, geld storten en vervolgens de gewenste ethische aandelen of fondsen selecteren. U kunt kiezen voor aandelen van ethisch handelende bedrijven of ethische fondsen die volgens duurzame criteria zijn samengesteld.

Open een rekening

Om ethische aandelen te kopen, moet u eerst een beleggingsrekening openen. Dit proces is tegenwoordig snel en eenvoudig; een rekening kan al in enkele minuten geopend zijn. Bij brokers zoals DEGIRO opent u een account gratis en binnen 10 minuten. Dit gebeurt via een snelle online procedure met enkele muisklikken. Ook financiële dienst Finst biedt een gratis online rekening aan die u in 5 minuten via een mobiele app opent, zonder minimumbedrag. Bij DEGIRO kiest u bovendien welk type account u wilt, zoals een standaard beleggersrekening of een pensioenrekening. Het openen van een beleggingsrekening is dus een laagdrempelige stap om te starten met beleggen.

Selecteer producten

Welke ethische aandelen kiest u dan? De producten die u selecteert, moeten direct aansluiten bij uw persoonlijke waarden en duurzame voorkeuren. Stel, u wilt investeren in hernieuwbare energie; dan zoekt u bedrijven die daarin aantoonbaar actief zijn. Dit betekent dat u kijkt naar bedrijven die voldoen aan de criteria die voor u het zwaarst wegen. De juiste keuze hangt af van uw beleggingsdoelen en wat u als ethisch beschouwt.

Let op tarieven

Wanneer u ethische aandelen koopt, let dan goed op de tarieven van uw broker. Deze kunnen bestaan uit transactiekosten per aankoop of een servicefee die maandelijks of per kwartaal wordt berekend. Voor een overzicht van tarieven en rentes voor spaar- en beleggingsrekeningen kunt u de Tarievenwijzer Betalen raadplegen. Zo weet u precies welke kosten u betaalt voor uw ethische beleggingen.

Risico's en aandachtspunten bij ethisch beleggen

Ethisch beleggen brengt specifieke risico's en aandachtspunten met zich mee die u moet overwegen. U moet waakzaam zijn voor greenwashing, waarbij fondsen zich onterecht als ethisch presenteren en misleidende duurzaamheidsclaims doen. Dit kan leiden tot lagere rendementen door het vermijden van winstgevende sectoren en vraagt om een afweging tussen ethische principes en financieel rendement. Bovendien zijn ethisch duurzame investeringsopties beperkt en vaak kostbaar. Beleggers moeten ook hun risicotolerantie beoordelen, gezien de algemene beleggingsrisico's, ESG-risico's en mogelijke marktfluctuaties.

Greenwashing

Greenwashing is een misleidende presentatie en voorstelling van duurzaamheid. Bedrijven en beleggingsinstellingen doen zich duurzamer voor dan ze in werkelijkheid zijn. Dit is misleidende duurzaamheidscommunicatie, vaak door het opzettelijk overdrijven of vervormen van duurzaamheidskenmerken. Het creëert een valse indruk over de milieuvriendelijkheid van producten. Greenwashing in financiële producten misleidt beleggers. Het is misleiding in de meest hypocriete vorm, waarbij schijnbaar duurzame claims worden gebruikt. Dit fenomeen komt veel voor in de financiële sector.

Concentratierisico

Concentratierisico betekent dat u te veel van uw vermogen in één type belegging of sector stopt. Dit kan gebeuren wanneer u zich richt op een beperkt aantal ethische aandelen. Wat als één van die bedrijven tegenvalt? Dan raakt dit direct een groot deel van uw portefeuille. Spreiding is belangrijk om dit risico te beperken. Voor de meeste beleggers is een brede spreiding de beste aanpak. U vermindert dit door te investeren in verschillende ethische aandelen, sectoren of regio's.

Moreel versus financieel rendement

Ethisch beleggen kan een lager financieel rendement opleveren dan conventionele beleggingen. Tot 2024 kon dit verschil enkele procentpunten bedragen. Impactinvesteren streeft naar een 'dubbel rendement': zowel financieel als maatschappelijk. Het is makkelijker om financieel rendement te meten en te vergelijken dan niet-financieel rendement. Toch wordt financieel rendement als enige criterium vanuit economisch perspectief als te eenzijdig gezien. Conventionele beleggers vinden rendement belangrijker dan ESG-beleggers.

Wat zijn ethische aandelen?

Ethische aandelen zijn beleggingsproducten die je selecteert op basis van ethische, sociale en milieukundige criteria. Je investeert hiermee in ethisch verantwoorde bedrijven en projecten die sociale en milieubewustzijn delen. Dit geeft je de mogelijkheid om bij te dragen aan positieve veranderingen en tegelijkertijd lange termijn financiële doelen te behalen. Voor meer informatie over ethische beleggingen, kun je verder lezen. De principes omvatten sociale verantwoordelijkheid, milieubescherming en goed bedrijfsbestuur, zodat je investeert met een gerust geweten. Bedrijven met een sterke ethische basis zijn vaak succesvoller en veerkrachtiger op lange termijn, wat leidt tot behoud van waarde en een verbeterde merkwaarde.

Wat zijn ethische aandelen?

Welke bedrijven vallen vaak buiten ethisch beleggen?

Bedrijven die buiten ethisch beleggen vallen, zijn vaak actief in sectoren die als onethisch worden gezien. Ethische aandelenfondsen sluiten bedrijven uit die verbonden zijn aan tabak, gokken, wapens en hoge CO2-uitstoot. Negatieve screeningsfondsen mijden specifiek de wapenindustrie en tabaksindustrie.

Duurzame beleggingen sluiten vaak sectoren uit zoals steenkool en fossiele brandstoffen. Ook bedrijven die ernstige milieuschade veroorzaken, mensenrechten schenden of kinderarbeid toepassen, worden vermeden. Beleggers in ESG-aandelen vermijden daarnaast bedrijven met onethisch gedrag zoals uitbuiting, fraude of corruptie.

Voor de meeste ethische beleggers is het vermijden van deze 'zondenindustrieën' een basisprincipe. Een duurzame beleggingsstrategie sluit bedrijven met bepaalde onethische activiteiten uit. Stel, u wilt beleggen zonder bij te dragen aan de productie van fossiele brandstoffen, dan sluit u die bedrijven uit.

Kun je met 100 euro per maand ethisch beleggen?

Ja, u kunt met 100 euro per maand ethisch beleggen. Beleggen met dit bedrag is mogelijk en haalbaar voor veel mensen. U kunt hiermee gespreid beleggen, zelfs met een kleinere maandelijkse inleg. Ethische keuzes maakt u makkelijk via ETF's. Beleggers bouwen zo vermogen op, bijvoorbeeld via Meesman indexbeleggen. Door maandelijks 100 euro in te leggen, profiteert u van samengestelde groei en flinke groei op lange termijn. Een belegger kan zo bijna 250.000 euro bij elkaar beleggen. De totale inleg over 30 jaar bedraagt dan 36.000 euro.

Wat is het verschil tussen ethische aandelen en duurzame ETF's?

Duurzame ETF's zijn beursgenoteerde indexfondsen die beleggen volgens ecologische, sociale en ethische principes. Ze investeren volgens ESG-criteria en volgen bij hun investeringen milieu-, sociale- en ethische principes. Hierbij ligt een bijzondere nadruk op duurzaamheid en verantwoordelijke bedrijfsvoering, in tegenstelling tot traditionele ETF's. Deze populaire beleggingsvorm stelt beleggers in staat om met een geruster geweten te investeren en een positieve impact op milieu en maatschappij te hebben. Beleggen in duurzame ETF's verbindt financiële rendementen met ethische waarden. Waar u met losse ethische aandelen zelf specifieke bedrijven kiest, bieden duurzame ETF's een brede spreiding over meerdere bedrijven die aan deze criteria voldoen.

Hoe controleer je of een aandeel echt ethisch is?

Om te controleren of een aandeel echt ethisch is, moet je grondig onderzoek doen naar de fondsstrategie, ethische criteria, prestaties en kosten. Het is cruciaal om de ethische praktijken van bedrijven en fondsen te beoordelen. Verifieer of de fondsen overeenkomen met jouw persoonlijke ethische overtuigingen en sociale en ecologische criteria. Controleer de authenticiteit van het beleggingsfonds en blijf geïnformeerd over regelgevende ontwikkelingen. Voer ook controle uit op greenwashing risico's, vooral bij ethische pensioenbeleggingen, om de echtheid en waardeovereenkomst te waarborgen. De governance component binnen ethisch beleggen beoordeelt leiding, transparantie en ethische bedrijfspraktijken van bedrijven.