Wat betekent categorie A bij DEGIRO?

Categorie A bij DEGIRO is een risicocategorie die aangeeft hoeveel risico het interne marginmodel van DEGIRO toewijst aan specifieke financiële instrumenten, met name aandelen. Deze classificatie duidt op het laagste risico voor beleggers met een Basic of Custody account. Het helpt beleggers inzicht te krijgen in de potentiële volatiliteit en de vereiste marges voor hun beleggingen.

Categorie A is een fundamentele risicocategorie binnen het beleggingsplatform van DEGIRO, primair van toepassing op aandelen. Het systeem van risicocategorieën is ontworpen om beleggers inzicht te geven in de risico's die verbonden zijn aan verschillende financiële instrumenten en om de benodigde marges voor bepaalde accounttypen te bepalen. Voor beleggers met een Basic of Custody account functioneert categorie A als een directe graadmeter voor het risico, waarbij deze categorie het laagste risico aanduidt dat een belegger loopt met een aandeel.

De specifieke risico- en margepercentages die aan categorie A verbonden zijn, variëren afhankelijk van het type beleggingsprofiel dat een gebruiker bij DEGIRO heeft. Dit onderscheid is essentieel voor het begrijpen van de impact van deze classificatie op uw portefeuille:

• Basic of Custody Profiel: Voor deze profielen geldt categorie A als een indicator van het laagste risico voor aandelen. Dit betekent dat de aandelen in deze categorie als relatief stabiel worden beschouwd en een graadmeter zijn voor risico.
• Trader Profiel: Voor aandelen in categorie A geldt bij een Trader Profiel een Event risico van 62,50%. Dit percentage weerspiegelt de potentiële impact van onverwachte marktgebeurtenissen op de waarde van het aandeel.
• Active Profiel: Bij een Active Profiel is het Event risico voor een aandeel in categorie A vastgesteld op 83,75%. Dit hogere percentage ten opzichte van het Trader Profiel duidt op een andere risicoberekening voor dit type account. Echter, voor producten die een directe derivaat zijn van een index, hanteert het Active Profiel een margepercentage van 62,50%, gelijk aan dat van het Trader Profiel.

Het Event risico is een percentage van de waarde van uw positie dat DEGIRO reserveert als marge om u te beschermen tegen plotselinge, ongunstige prijsbewegingen. Hoe lager het risico, hoe minder marge vereist is en hoe minder kapitaal "vaststaat".

Rekenvoorbeeld voor Event Risico:

Stel, u heeft een Active Profiel en koopt voor €10.000 aan aandelen die in categorie A vallen. Het Event risico voor deze aandelen is 83,75%. Dit betekent dat DEGIRO een bedrag van €8.375 (83,75% van €10.000) als marge aanhoudt. Dit bedrag is niet direct beschikbaar voor andere beleggingen en dient als buffer tegen marktschommelingen. Ter vergelijking, als u een Trader Profiel had met dezelfde €10.000 aan categorie A aandelen, zou het Event risico €6.250 (62,50% van €10.000) bedragen, wat u meer flexibiliteit geeft met het resterende kapitaal.

Over het algemeen zal een beleggingsportefeuille die voornamelijk bestaat uit aandelen in categorie A veel minder schommelingen ervaren dan een portefeuille met aandelen in hogere risicocategorieën, zoals categorie D. Dit maakt categorie A aantrekkelijk voor beleggers die streven naar een stabielere groei en een lager risicoprofiel.