Canadese aandelen kopen

Canadese aandelen kopen kan een interessante optie zijn, zeker gezien de relatief goedkope notering van de markt in 2023. U belegt dan op de Canadese aandelenbeurs, waar u individuele aandelen of ETF's kunt verhandelen. Op deze pagina leert u hoe u dit aanpakt en waar u op moet letten.

Hoe koop je Canadese aandelen via een broker?

Om Canadese aandelen te kopen, heeft u een broker nodig. U kiest een broker die toegang biedt tot de Canadese beurs, let daarbij op betrouwbaar toezicht en lage kosten. Na het openen van een account en het storten van geld, kunt u een kooporder plaatsen voor de gewenste aandelen.

Een broker kiezen met toegang tot de Canadese beurs

Een geschikte broker voor Canadese aandelen kies je op basis van betrouwbaarheid, lage kosten en een gebruiksvriendelijk platform. Let op lage commissies die passen bij jouw investeringsstijl en budget. De broker moet gereguleerd zijn door erkende financiële autoriteiten. Vergelijk ook of de broker de gewenste ETF's aanbiedt en een goede klantenservice heeft. Je beleggersstrategie en persoonlijke wensen bepalen welke broker het beste bij jou past. Voor de meeste beleggers is een combinatie van lage kosten en een betrouwbaar, gebruiksvriendelijk platform de beste keuze. Als je bijvoorbeeld veel handelt, zijn lage transactiekosten extra belangrijk.

Een account openen en verifiëren

Om Canadese aandelen te kopen, moet je eerst een beleggersrekening openen en verifiëren. Je vult je persoonsgegevens in en stelt een wachtwoord in. Daarna volgt een identificatieproces, vaak online. Bij DEGIRO moet je je identiteit verifiëren en persoonlijke informatie invoeren en bevestigen. Hiervoor vragen ze om een geldig identiteitsbewijs, zoals een paspoort of rijbewijs. Ook voor crypto exchanges moeten gebruikers een geverifieerd account aanmaken. Platforms zoals Finst en Bitvavo vereisen eveneens identiteitsverificatie. Het aanmeld- en verificatieproces is meestal eenvoudig.

Geld storten in euro's of Canadese dollars

U kunt geld storten in euro's bij diverse platforms. Bij Finst is dit mogelijk via SEPA, iDEAL of Bancontact. Een DEGIRO account accepteert stortingen via iDeal. Ook bij Coinmerce kunt u euro's storten met iDEAL of via een bankoverschrijving. Informatie over het direct storten van Canadese dollars is niet beschikbaar in de bronnen. Voor de meeste beleggers is storten in euro's de standaardprocedure.

Een kooporder plaatsen op de TSX

Een kooporder op de TSX plaatst u via uw online brokeraccount. U kiest hierbij tussen een marktorder of een limietorder. Een marktorder koopt direct tegen de beste beschikbare prijs. Een limietorder koopt alleen als de prijs uw ingestelde limiet bereikt. Deze ordertypen zijn van toepassing op zowel individuele aandelen, zoals Tesla, als op ETF's.

Welke brokers geven toegang tot Canadese aandelen?

Verschillende brokers bieden toegang tot de Canadese aandelenmarkt. U kunt hierbij denken aan aanbieders zoals DEGIRO, Interactive Brokers, Saxo Bank en Lynx.

DEGIRO

DEGIRO is een broker waar u Canadese aandelen kunt kopen. Voor specifieke voorwaarden, zoals de kosten en het aanbod van Canadese aandelen, raadpleegt u de website van DEGIRO. Elke broker heeft eigen tarieven en een uniek platform. Vergelijk dit goed voordat u besluit waar u uw Canadese aandelen wilt kopen.

Interactive Brokers

Interactive Brokers is een online broker die al sinds 1977 beleggingsdiensten aanbiedt. Het bedrijf richt zich met geavanceerde handelstools en wereldwijde markttoegang vooral op professionele en actieve handelaren. Interactive Brokers IE is een geregistreerd bedrijf in de Verenigde Staten, onder toezicht van de SEC en FINRA. U kunt bij deze broker ook een demo handelsaccount openen om te oefenen. De broker staat bekend om zijn scherpe margin rates.

Saxo Bank

Saxo Bank is een broker die toegang kan bieden tot de Canadese aandelenmarkt. Voor details over het aanbod van Canadese aandelen en de bijbehorende kosten, raadpleegt u de website van Saxo Bank. Dit verschilt per platform en uw specifieke beleggingsbehoeften. Een directe check geeft u de meest actuele informatie.

Lynx

Lynx is een broker die toegang biedt tot de Canadese aandelenmarkt. Voor specifieke details over het aanbod van Canadese aandelen en de bijbehorende kosten, raadpleegt u de website van Lynx. De voorwaarden en kosten verschillen per aanbieder en uw beleggingsbehoeften. Een directe check bij Lynx geeft u de meest actuele informatie.

Waar moet je op letten bij kosten en valuta?

Bij het kopen van Canadese aandelen let u op verschillende kosten en de invloed van valuta. Denk hierbij aan de kosten voor het uitvoeren van transacties op de beurs. Ook de wisselkoers tussen de euro en de Canadese dollar speelt een rol, net als de belasting op ontvangen dividenden.

Transactiekosten per beurs

Transactiekosten worden door uw broker in rekening gebracht voor elke koop- of verkooptransactie van aandelen of fondsen. Deze kosten verschillen per aanbieder en kunnen een vast bedrag per transactie zijn of een percentage van het belegde bedrag. Sommige brokers rekenen extra kosten voor toegang tot bepaalde beurzen. De transactiekosten voor orders op de beurs bestaan uit beursmakelaarprovisie en de spread, het verschil tussen de bied- en laatprijs. Ook ETF-beleggers betalen deze gespecificeerde transactiekosten.

Valutakosten en wisselkoersrisico

Valutakosten betaalt u wanneer u euro's wisselt naar een andere valuta om te beleggen, zoals bij het kopen van Canadese aandelen. Deze kosten gelden bij de aankoop en verkoop van effecten in vreemde valuta. De kosten voor het wisselen van valuta zijn doorgaans laag, tussen 0,25 en 0,35 procent. Bijvoorbeeld, in juli 2023 rekende Rabobank 0,25% voor een valutawissel. Dit betekent dat bij een belegging van €1.000 u tussen €2,50 en €3,50 aan wisselkosten betaalt. Wisselkoersrisico, ook wel valutarisico genoemd, ontstaat door schommelingen tussen de valuta van uw belegging en de euro. Dit risico kan de waarde van uw internationale beleggingen verlagen. Een daling van de vreemde valuta betekent dat u minder euro's terugkrijgt na verkoop, terwijl een stijging juist meer euro's oplevert. Het is slim om hier rekening mee te houden bij internationale beleggingen, want een onverwachte koersdaling kan uw rendement beïnvloeden.

Dividendbelasting op Canadese aandelen

Het standaard bronbelastingtarief op dividenden voor niet-ingezeten buitenlandse beleggers is 25 procent. Voor Nederlandse beleggers geldt een verdragstarief van 15% dankzij het belastingverdrag tussen Nederland en Canada. Canadese dividenden hebben een belastingvoordeel door de Canadian Dividend Tax Credit. Het dividendrendement in Canadese aandelen ontvangt een gunstige belastingbehandeling. Dividendbetalende Canadese aandelen genieten van preferentiële belastingbehandeling. Ook dividendbetalende Canadese bedrijven profiteren van deze fiscale voordelen. Dividenduitkeringen door Canadese bedrijven hebben een belastingsvoordeel voor beleggers. Hierdoor ontvingen dividenden in Canadese aandelenportefeuilles belastingvoordelen. Dit draagt bij aan de belangrijke positie van dividendbetalende Canadese aandelen in de portefeuille van Canadese beleggers.

Welke Canadese aandelen zijn populair bij Nederlandse beleggers?

Nederlandse beleggers die Canadese aandelen kopen, kijken vaak naar de sterke sectoren van het land. Denk hierbij aan banken en financiële instellingen, grondstoffen en mijnbouw, en de energie- en technologiesector. Deze sectoren bieden diverse beleggingsmogelijkheden, afhankelijk van uw voorkeur en risicoprofiel.

Banken en financiële instellingen

Banken zijn een belangrijk onderdeel van de financiële sector en vallen onder de bredere term financiële instellingen. Deze omvatten onder andere banken en verzekeraars, maar ook hypotheekverstrekkers en andere tussenpersonen. Ze bieden diensten aan zoals het beheer, de handel en de uitwisseling van geld. Traditioneel bewaren banken geld veilig en verstrekken ze krediet aan particulieren, bedrijven en overheden. Financiële banken functioneren door geld van spaarders te verzamelen en dit uit te lenen aan kredietvragers. Zo verschaffen ze financiering via leningen en obligaties, en hergebruiken ze ontvangen geld uit doorverkoop van leningen voor verdere financiering van het bedrijfsleven.

Grondstoffen en mijnbouw

Grondstoffen en mijnbouw verwijzen naar ruwe materialen die uit de aarde worden gewonnen. Dit zijn harde grondstoffen, zoals metalen en energiebronnen. Denk hierbij aan edelmetalen, diamant, olie en gas. Ook specifieke metalen als goud, zilver, koper en aluminium vallen hieronder. Deze materialen zijn bijproducten van primaire economische activiteiten, waaronder boren en mijnbouw. Ze vormen de basis voor veel goederen en diensten.

Energie en olie

De energie- en oliesector is een belangrijke pijler van de Canadese economie. Veel Canadese bedrijven zijn actief in de winning en verwerking van olie en gas. Dit maakt de sector interessant voor beleggers die willen profiteren van schommelingen in de grondstofprijzen. Uw keuze voor specifieke aandelen in deze sector hangt af van uw eigen beleggingsstrategie en risicobereidheid.

Technologie en groei-aandelen

Technologieaandelen vormen een beleggingscategorie met veel groeipotentieel. Deze bedrijven zijn voorlopers in innovatie en digitale transformatie, wat u langetermijngroei biedt door schaalbaarheid. Ze kunnen hoge rendementen opleveren, mede doordat ze vaak marktleiders zijn in hun technologische sectoren. De vraag naar technologieaandelen groeit door hun cruciale rol in belangrijke technologische ontwikkelingen, zoals AI en cloudservices, die hoge investeerdersinteresse trekken. In de afgelopen tien jaar tot 2022 presteerden groeiaandelen, waaronder technologieaandelen, sterker dan de totale markt. Snelle technologische verandering leidt tot een sterke stijging van groeiaandelen. Technologieaandelen blijven een focusgebied voor beleggingsgroei. Voor langetermijnbeleggers bieden technologieaandelen een interessante kans op groei en toegang tot innovatie, met potentieel voor bovengemiddelde koerswinst.

Hoe beoordeel je een Canadees aandeel?

Om een Canadees aandeel goed te beoordelen, kijkt u naar de financiële prestaties en de gezondheid van het bedrijf. Belangrijke aspecten zijn de omzetgroei, winstgevendheid, schuldpositie en het dividendbeleid. Ook de notering op de TSX of TSX Venture beurs speelt een rol bij uw analyse.

Omzetgroei en winstgevendheid

Omzetgroei en winstgevendheid zijn belangrijke graadmeters bij het beoordelen van een Canadees aandeel. Omzetgroei is een belangrijke drijfveer voor rendement op lange termijn en legt de fundering voor toegenomen winstgevendheid en dividendgroei. Het kan ook een katalysator zijn voor groei in bedrijfswinsten. Bedrijven met continu stijgende omzet en winst hebben een grotere kans op waardeontwikkeling op lange termijn. Deze constante groei in omzet en winst over tijd kenmerkt bedrijven met groeipotentieel. Omzetgroei als belangrijke waardebepaler verhoogt de waarde van een onderneming. Bovendien beïnvloedt omzetgroei direct de bedrijfswinstmarges; een hoge omzetgroei leidt vaak tot een toename hiervan. Een toename in winstgevendheid van bedrijven kan uiteindelijk leiden tot stijgende aandelenkoersen.

Schuldpositie en dividendbeleid

Bij het beoordelen van een Canadees aandeel spelen de schuldpositie en het dividendbeleid een rol. Een hoge schuldpositie beperkt de financiële flexibiliteit van een bedrijf en de mogelijkheid om dividenden uit te keren. Dit kan ertoe leiden dat een bedrijf dividendbetalingen verlaagt of zelfs opschort door een toenemende schuldenlast, wat de veiligheid van dividenduitkeringen bedreigt. De directie kan het dividendbeleid herzien aan de hand van de feitelijke resultaten en financiële positie van de groep. Een lange termijn dividendbelegger analyseert de financiële gezondheid en groeikansen van bedrijven, inclusief de schuldenpositie en vrije kasstroom. Beleggers beoordelen het schuldenniveau met ratio's, zoals de debt-to-EBITDA ratio, om het risico van een te hoge schuldlast in te schatten. Hierbij houden ze rekening met de duurzaamheid van het dividend, het dividendrendement, de dividendgroei en de uitbetalingsratio. Daarom moeten beleggers het dividendbeleid van een bedrijf doorgronden.

Notering op de TSX of TSX Venture

De TSX Venture Exchange is een Canadese effectenbeurs die onder licentie van TSX Inc. opereert. Het is een handelsmerk van TSX Inc., dat ook de licenties voor andere handelsmerken zoals TMX beheert. Dit marktsegment richt zich op kleinere, groeiende bedrijven; in 2006 bestond ongeveer 75 procent uit energie- en mijnbouwaandelen. Beleggers kunnen via een abonnement toegang krijgen tot Level 2 marktdata van de TSX Venture Exchange, inclusief transacties, koersen en corporate acties. De handelsuren voor aandelen op de TSX Venture Exchange zijn van maandag tot vrijdag van 16:15 tot 17:00 ET. Ook voor opties en warrants gelden deze handelstijden.

Hoe kun je Canadese aandelen kopen?

Om Canadese aandelen te kopen, heb je doorgaans twee opties: individuele aandelen of exchange-traded funds (ETF's). Een Kanada-ETF biedt een gemakkelijke manier om in de Canadese aandelenmarkt te beleggen. Je investeert dan in de waardeontwikkeling van Canadese bedrijven, vaak via een brede marktindex. Dit kan het risico van beleggen in individuele Canadese aandelen verminderen, vooral door de redelijk losse marktregulering in Canada. Bij het kopen van individuele aandelen of ETF's via een bank of online broker, moet je een effectenrekening openen. Houd rekening met transactiekosten van ¢1 per aandeel op de Canadese beurs, met een minimum van 1,00 CAD. Ook loop je valutarisico door munteenheidverschillen, wat de prestaties positief of negatief kan beïnvloeden. Dividendaandelen in Canadese portefeuilles zijn aantrekkelijk door hun preferente belastingbehandeling.

Hoe heet de Canadese beurs?

De primaire Canadese beurs is de Toronto Stock Exchange (TSX). Deze beurs is gevestigd in Canada en is de belangrijkste nationale aandelenmarkt van het land. De handelsuren van de Toronto Stock Exchange (TSX) zijn van 09:30 tot 16:00 Eastern Time (ET). Bedrijven zoals Canadian Imperial Bank of Commerce en Potash hebben hun aandelen genoteerd aan de TSX. De TSX is onderdeel van een grotere Canadese beursgroep, die ook de TSX Venture (TSXV) omvat.

Welke kosten betaal je bij het kopen van Canadese aandelen?

Bij het kopen van Canadese aandelen betaalt u verschillende kosten. Een algemene commissie per aandeel per trade bedraagt CAD 0,015. Voor beleggers die meer dan 2.000 aandelen kopen of verkopen, zijn de transactiekosten CAD 0,01 per aandeel; bij de aankoop of verkoop van minder dan 2.000 aandelen is het tarief CAD 0,02 per aandeel. Er geldt een minimum commissie van CAD 3 per trade, terwijl het maximale commissietarief voor Canadese aandelen is vastgesteld op 1% van de orderwaarde. Bij Mexem bedraagt de maximale commissie ook 1% van de orderwaarde.

Investeren via ETF's is de methode met de laagste kosten. Canadese aandelen ETF's hebben een jaarlijkse totale kostenratio (TER) van 0,33% tot 0,48% per jaar. Ter vergelijking: een gemiddeld Canadees aandelenmutual fund rekent jaarlijks 2,3 procent kosten.

Moet je Canadese aandelen in CAD kopen?

Ja, het kan voordelig zijn om Canadese aandelen in CAD te kopen. In 2024 bood een sterke Canadese dollar (CAD) ten opzichte van wereldvaluta's een investeringskans, en eind 2024 was er al een goede koopkans voor de Canadese dollar. Aandelen genoteerd in Canadese dollar kunnen een beter rendement geven als de CAD minder hard daalt dan de US dollar ten opzichte van de euro, wat een betere keuze is bij valutarisico. Canadese portefeuilles met Amerikaanse investeringen worden meestal niet gehedged tegen valutarisico. Canadese beleggers geven vaak de voorkeur aan dividendaandelen. Bij de aankoop van Canadese genoteerde ETF's die in Amerikaanse aandelen beleggen, wisselt de ETF zelf de valuta van CAD naar USD. Let verder op de transactiekosten; voor aandelen boven 2.000 betaalt u CAD 0,01 per aandeel, en voor minder dan 2.000 aandelen is dit CAD 0,02 per aandeel. De maximale commissie bij Mexem voor Canadese aandelen bedraagt 1% van de orderwaarde.

Welke Canadese aandelen passen bij een defensieve strategie?

Voor een defensieve strategie met Canadese aandelen kunt u kijken naar sectoren zoals lucht- en ruimtevaart, Arctische infrastructuur en consumer staples. Dividendaandelen in de Canadese markt functioneren ook als defensieve beleggingen, omdat ze in volatiele markten beter hun waarde behouden. Deze langetermijn defensiviteit biedt bescherming en stabiliteit voor beleggers, vooral bij economische problemen. Grote kapitaalbedrijven in Canadese olie-aandelen worden eveneens als een veilige en stabiele keuze gezien. In 2022 bevatte een gebalanceerde portefeuille al een overwogen positie van 48 procent in Canadese aandelen. Actief beheer van deze dividendaandelen kan in volatiele markten, zoals in 2023, helpen om flexibel kasgeld aan te houden of de blootstelling aan defensieve sectoren te verhogen. Beleggers wordt aanbevolen om meer te alloceren naar actief beheerde dividendstrategieën, die strategische selectie en kritisch inzicht vereisen om verborgen kansen te benutten en kwaliteit boven alleen hoog rendement te prioriteren.