Broker China: zo kies je de juiste

De juiste broker China kiezen hangt af van uw beleggingsdoelen. Hier leest u over belangrijke factoren zoals kosten en marktoegang. Dit artikel helpt u een weloverwogen beslissing te nemen, zodat u de beste keuze maakt voor uw situatie en veilig kunt beleggen in Chinese aandelen.

Wat is een broker voor China?

Een broker voor China is een essentiële tussenpersoon die de kloof overbrugt tussen u en de Chinese markt. Zo'n broker kan u helpen met productinkoop, kwaliteitscontrole, onderhandelingen en logistiek. Dit is handig als u goederen uit China wilt importeren.

Een online broker voor China maakt het ook mogelijk om eenvoudig te beleggen in China ETF's. U zoekt naar ETF's die zich richten op China en selecteert degene die het beste bij uw beleggingsdoelen past. Hierbij kiest u zelf een ordertype en looptijd. Deze brokers accepteren handelaren uit China en staan onder toezicht van gerenommeerde financiële autoriteiten.

Welke brokers zijn geschikt voor beleggen in China?

Voor beleggen in Chinese bedrijven zijn er verschillende brokers geschikt. Bekende namen zoals Interactive Brokers en Charles Schwab bieden toegang tot de Chinese markten, met name via de Hong Kong Stock Exchange. Dit is vergelijkbaar met het kiezen van een broker Brazilië. Voor beginners wordt Tiger Brokers vaak aanbevolen. Veel brokers houden aandelen in custodian accounts, wat betekent dat ze niet direct op uw naam staan. Een brokeraccount openen in Hong Kong kan voordelig zijn voor toegang tot Chinese aandelen. Directe aankoop van Chinese A-shares vereist een broker met specifieke toegang tot de SZSE of SSE.

Interactive Brokers

Interactive Brokers is een bekende broker die beleggingsdiensten aanbiedt. Voor specifieke informatie over hun aanbod voor de Chinese markt, zoals toegang tot beurzen en kosten, kunt u het beste direct hun website raadplegen. Elke broker heeft namelijk eigen voorwaarden en tarieven. Zo weet u precies wat u kunt verwachten voor uw beleggingen.

Saxo Bank

Saxo Bank biedt beleggingsdiensten aan, maar voor specifieke toegang tot de Chinese markten en de bijbehorende kosten moet u hun eigen website raadplegen. De voorwaarden voor beleggen in China, zoals de beschikbare beurzen en valuta, verschillen per broker. Het is belangrijk om de actuele informatie direct bij de aanbieder te controleren, aangezien elke broker unieke voorwaarden hanteert. Voor algemeen toezicht op brokers in Nederland kunt u informatie vinden bij de AFM.

DEGIRO

Voor specifieke informatie over DEGIRO als broker China, zoals de toegang tot Chinese markten en de bijbehorende kosten, raadpleegt u het beste hun eigen website. De mogelijkheden voor beleggen in China verschillen sterk per aanbieder. Elke broker hanteert unieke voorwaarden voor beschikbare beurzen, producten en valuta.

Lynx

Lynx biedt beleggingsdiensten aan. Wilt u weten hoe u via Lynx in Chinese markten kunt beleggen? Dan is het raadzaam hun eigen website te bezoeken. Daar vindt u de meest actuele informatie over de beschikbare beurzen, producten en de bijbehorende kosten. De specifieke voorwaarden voor beleggen in China variëren namelijk sterk per broker.

Waar moet je op letten bij een broker voor China?

Bij het kiezen van een broker China let u op de toegang tot Chinese markten, de kosten en de valuta-opties. Ook zijn de beschikbare ordertypes en handelstijden belangrijke overwegingen. Deze aspecten verschillen per aanbieder, dus vergelijk goed wat bij uw beleggingsstrategie past.

Toegang tot Chinese markten

Toegang tot Chinese markten voor buitenlandse beleggers is de afgelopen jaren steeds makkelijker geworden. China heeft zijn markten toegankelijker gemaakt, onder andere door de inclusie in de MSCI China-index in november 2019, wat de toegang tot Chinese A-aandelen vereenvoudigde. Een China-ETF biedt buitenlandse beleggers marktoegang tot de afgeschermde Chinese aandelenmarkt. Daarnaast zijn de financiële markten van China internationaal verbonden via Hong Kong en de VS, een ontwikkeling die tot november 2020 al gaande was. Sinds juli 2021 kunnen internationale beleggers ook de Chinese obligatiemarkt betreden, en Wholly Foreign Owned Enterprises (WFOE) bieden buitenlandse fondsbeheerders toegang tot de kapitaalmarkten. Ondanks deze vooruitgang blijven sommige Chinese aandelen uitsluitend voor Chinese investeerders, wat de onbelemmerde handel voor buitenlanders beperkt en de Chinese aandelenmarkt moeilijk toegankelijk maakt.

Kosten en exchange fee

De kosten en exchange fees bij een broker voor China verschillen per aanbieder. U betaalt vaak transactiekosten voor het kopen en verkopen van aandelen. Er kunnen ook kosten zijn voor het omwisselen van valuta, zoals HKD of USD. Voor de exacte tarieven en een volledig overzicht van alle kosten raadpleegt u de website van de betreffende broker.

Valuta: HKD en USD

De Hongkong Dollar (HKD) is een belangrijke valuta voor beleggers in China, vooral vanwege de koppeling aan de Amerikaanse Dollar (USD). Deze koppeling, die al sinds 1983 bestaat, zorgt voor stabiliteit. De wisselkoers van het USD/HKD valutapaar ligt momenteel zeer consistent rond de 7,8469. Deze koers wordt door verschillende bronnen bevestigd als de huidige, realtime notering en actuele prijs. De dagelijkse koers kan wel variëren, met bijvoorbeeld op 10 juni 2025 een laagste koers van 7,8474 en een hoogste koers van 7,8480.

Ordertypes en handelstijden

Welke ordertypes en handelstijden beschikbaar zijn, hangt af van uw broker China en de specifieke beurs. U kunt vaak kiezen uit marktorders of limietorders. De handelstijden zijn afhankelijk van de beurs waar u handelt. Controleer dit altijd bij uw broker voordat u een order plaatst.

Hoe beleg je in Chinese aandelen via een broker?

Beleggen in Chinese aandelen kan via een broker. U opent hiervoor een brokeraccount en krijgt toegang tot verschillende Chinese markten. Voor sommige beleggingsideeën wordt aangeraden een brokeraccount in Hong Kong te openen. Dit omvat directe aankoop van A-shares en H-shares op de Hong Kong Stock Exchange. U kunt ook beleggen via American Depositary Receipts (ADR's) op Amerikaanse beurzen. Ook de Stock Connect markt faciliteert directe beleggingen. Houd er rekening mee dat de meeste brokers aandelen in custodian accounts beheren. Daarna stort u geld en plaatst u orders op de beurs.

Brokeraccount openen

Een brokeraccount openen is de eerste stap om te beleggen in Chinese aandelen. U kiest een betrouwbare makelaar en opent een beleggingsrekening, vaak online. Dit proces omvat het koppelen van uw bankrekening en het storten van geld. Zowel beginnende als ervaren beleggers kunnen zo'n effectenrekening openen. Een demat-account, gekoppeld aan uw bankrekening, is hiervoor nodig. Het financieren van de rekening is een vereiste om te kunnen starten met beleggen.

Geld storten en valuta omwisselen

Geld storten en valuta omwisselen doet u via uw broker. De methoden voor geld storten verschillen per aanbieder. Vaak kunt u geld overmaken via een bankoverschrijving. Voor het omwisselen van valuta, zoals naar HKD of USD, rekent uw broker een wisselkoers en mogelijk een fee. Controleer altijd de specifieke voorwaarden bij uw gekozen broker.

Een order plaatsen op de beurs

Om een order te plaatsen op de beurs, geeft u een bestelling op via uw bank of broker. U specificeert hierbij het aantal aandelen en de gewenste prijs, of u kiest voor een markt- of limietorder. Een marktorder is een koop- of verkooporder die onmiddellijk wordt uitgevoerd tegen de huidige marktprijs. Dit type order is geschikt als u snel wilt handelen, maar de prijs kan veranderen tussen opdracht en uitvoering.

Na beurs handelen en market close

Na beurs handelen omvat pre-market open sessies en after-hours trading, waarbij beleggers snel kunnen reageren op nieuws en gebeurtenissen. Ondanks deze mogelijkheden heeft de beurs nog steeds vaste openings- en sluitingstijden. Een post-closing sessie is een handelsperiode direct na marktsluiting, bedoeld voor orders die tegen de slotkoers worden uitgevoerd. Een marktorder die u plaatst als de beurs gesloten is, wordt pas bij de opening uitgevoerd, wat een groter prijsverschil kan opleveren. Daytraders sluiten al hun posities voor het einde van de handelsdag. Het is daarom belangrijk de sluitingstijd van de effectenbeurs te weten. Een Market-on-Close order wordt aan het einde van de handelsdag uitgevoerd om de prijs zo dicht mogelijk bij de slotkoers te krijgen.

Is een broker voor China veilig en betrouwbaar?

De veiligheid en betrouwbaarheid van een broker voor China hangt af van meerdere zaken. U kijkt hiervoor naar het toezicht op de broker, de manier waarop uw beleggingen worden bewaard en de specifieke risico's.

Toezicht en regelgeving

Toezicht en regelgeving op een broker voor China beschermen u als belegger. Elke broker valt onder de financiële autoriteiten van het land waar deze gevestigd is. Voor Nederlandse beleggers is het verstandig te controleren welke toezichthouder de broker controleert. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) biedt algemene richtlijnen voor financiële dienstverleners. U vindt deze informatie vaak op de website van de broker zelf.

Bewaring van effecten

De bewaring van effecten regelt hoe uw beleggingen worden opgeslagen en beschermd. Dit is belangrijk, want het bepaalt de veiligheid van uw aandelen en andere financiële producten. Elke broker heeft hiervoor eigen procedures, die onder toezicht staan van financiële autoriteiten zoals de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Controleer altijd de specifieke voorwaarden van uw gekozen broker.

Risico's van beleggen in China

Beleggen in China kent diverse risico's. Politieke en economische veranderingen kunnen de Chinese markt sterk beïnvloeden. Ook zijn er risico's door wisselkoersschommelingen en lokale regelgeving. Een broker China kan u hierover informeren, maar de uiteindelijke beslissing ligt bij u.

Chinese aandelen, ETF's en ADR's via een broker

Via een broker kunt u beleggen in Chinese aandelen, ETF's en American Depositary Receipts (ADR's). Een broker geeft u toegang tot de Chinese markten. Beleggers gebruiken ADR's in de VS voor Chinese aandelen, wat toegang tot Amerikaanse beurzen vereist. China-ETF's koopt u via online brokers of banken.

Verschil tussen directe aandelen en ETF's

Het verschil tussen directe aandelen en ETF's ligt in aspecten als diversificatie, risico en rendement. Individuele aandelen zijn doorgaans veel volatieler dan ETF's en bieden minder diversificatie. Dit verhoogt het risico voor de belegger. Het risico bij beleggen in ETF's is lager dan bij individuele aandelen, omdat een ETF meerdere beleggingen bundelt en zo voor spreiding zorgt. Binnen ETF's zijn er ook verschillen: aandelen-ETF's hebben over het algemeen een hoger rendement dan obligatie-ETF's. Obligaties in ETF-portefeuilles kenmerken zich door lagere koersvolatiliteit en hogere stabiliteit, maar bieden ook lagere verwachte rendementen. Staatsobligaties-ETF's bieden minder rendementkansen dan aandelen-ETF's, terwijl het rendement van aandelen-ETF's hoger is dan dat van contanten en de koers van anleihen-ETF minder volatiel is vergeleken met aandelen-ETF.

Beleggen in Chinese tech via ADR's

Chinese techbedrijven zijn toegankelijk voor buitenlandse beleggers via American Depositary Receipts (ADR's). Deze ADR's zijn voornamelijk gericht op de technologiesector en maken investeren in Chinese bedrijven mogelijk zonder directe aankoop van buitenlandse aandelen. Beleggers gebruiken ADR's in de VS om Chinese aandelen eenvoudiger te kopen, mede door handelsregels van de beurs van Hongkong. Voorbeelden hiervan zijn bedrijven zoals AliBaba en JD.Com, die Chinese N-shares aandelen met ADR-noteringen in de VS hebben. Om deze China ADR aandelen te kopen, heeft u een broker nodig die toegang biedt tot Amerikaanse beurzen. Houd er rekening mee dat investeren in Chinese aandelen genoteerd in de Verenigde Staten investeringsrisico's met zich meebrengt.

Welke beursnoteringen kun je als Nederlander kopen?

Als Nederlander kunt u handelen op verschillende aandelenmarkten, waaronder die in Nederland, België, Duitsland, de Verenigde Staten en Zwitserland. Beginnende beleggers in Nederland kunnen bijvoorbeeld handelen op de Amerikaanse beurs Nasdaq en de Duitse beurs in Frankfurt. U koopt aandelen via een effectenbeurs. De Nederlandse beurs, zoals Euronext Amsterdam, is toegankelijk via brokers. Naast directe aandelen kunt u als belegger in Nederland ook indexfondsen kopen bij brokers en banken. De markt voor indexproducten is tegenwoordig toegankelijk voor beleggers in vrijwel elke markt. Brokers zoals Saxo, Interactive Brokers (IBKR), EasyBroker, Lynx, Today's Groep, ABN AMRO en Rabobank bieden deze toegang.

Wie is de grootste broker voor Chinese aandelen?

De grootste broker voor Chinese aandelen is niet eenduidig aan te wijzen. De beste keuze hangt af van uw persoonlijke beleggingsstrategie en de Chinese markten waarin u wilt handelen. U let hierbij op zaken als de kostenstructuur, de beschikbare valuta en de toegang tot specifieke beurzen. Voor een actueel overzicht van aanbieders en hun diensten raadpleegt u de websites van de brokers zelf. Een broker die voor de één ideaal is, kan voor de ander minder geschikt zijn — maatwerk is hier de sleutel.

Welke brokers bieden toegang tot de Chinese beurs?

Voor toegang tot de Chinese beurs zijn er diverse brokers beschikbaar. Beleggers die zich richten op de Hong Kong beurs kunnen terecht bij TD Ameritrade, Charles Schwab, Fidelity en E*Trade. Tiger Brokers en Saxo bieden toegang tot Chinese A-aandelen, waarbij Saxo specifiek de Shanghai en Shenzhen markten dekt. Ook Interactive Brokers en Boom Securities zijn bekende namen die buitenlandse beleggers toegang geven tot de Chinese markt via Hong Kong. Voor beginners wordt Tiger Brokers geadviseerd. Hongkongse brokers bieden een handelsplatform voor Chinese A-shares, wat het proces in het Engels vergemakkelijkt. Het wordt aanbevolen om een brokeraccount in Hong Kong te openen, omdat veel beleggingsideeën alleen op de A-shares markt genoteerd staan.

Kan ik als Nederlander beleggen in Chinese aandelen?

Ja, als Nederlander kunt u beleggen in Chinese aandelen, al zijn niet alle aandelen direct toegankelijk voor buitenlandse investeerders. De toegang tot Chinese A-aandelen is sinds november 2019 wel makkelijker gemaakt. Toch blijft investeren in afzonderlijke Chinese aandelen lastig door de beperkte toegang tot de Chinese aandelenmarkt. Voor directe aankoop van Chinese A-shares heeft u een brokeraccount nodig met toegang tot de SZSE of SSE. Beleggers met directe toegang kunnen profiteren van de lucratieve Chinese markt. Er zijn verschillende investeringsmogelijkheden, zoals China-ETF's, die gespreide belegging in Chinese bedrijven mogelijk maken ondanks markttoegangsbeperkingen. Houd er rekening mee dat beleggen in Chinese aandelen valutarisico en politieke risico's met zich meebrengt. De interesse in China-ETF's is groot, mede door de economische groei van China.

Welke valuta heb ik nodig voor Chinese beleggingen?

Voor Chinese beleggingen heeft u voornamelijk de Chinese renminbi (RMB) nodig, ook bekend als de Chinese yuan (CNY). Een beleggingsfonds in China gebruikt de renminbi als basisvaluta. De Chinese yuan concurreert als alternatieve valuta met de Amerikaanse dollar, die traditioneel dominant is in internationale handel. Rond 2025 bedroeg het aandeel van de Chinese yuan in wereldwijde valutareserves 2 procent, ondanks de economische groei van China. Positieve economische factoren in China, zoals in 2023, drijven kapitaalinstroom en de valutawaardering van de Chinese yuan. Beleggingen in China brengen extra risico's met zich mee, onder andere door de onzekerheid van de Chinese munt en de politieke situatie. China vermijdt de inzet van de yuan als beleidsinstrument om verstoring van de Chinese activa rally te voorkomen. Voor een bredere acceptatie als reservevaluta zijn toegenomen buitenlandse investeringen en substantiële hervormingen nodig.

Kan ik buiten de reguliere handelstijden orders plaatsen?

Ja, u kunt orders plaatsen buiten de reguliere handelstijden. Veel brokers, zoals LYNX en Easybroker, bieden deze mogelijkheid aan. Dit gebeurt vaak via een specifieke "Outside RTH" functie of door de optie 'Voer uit buiten reguliere handelstijden' aan te vinken in het orderticket. Houd er rekening mee dat buiten reguliere uren meestal alleen limietorders zijn toegestaan, zoals trail limietorders. Door de lagere liquiditeit kunnen orders gedeeltelijk of helemaal niet worden uitgevoerd. Orders die buiten handelsuren worden geplaatst, worden vaak pas bij de openingssessie van de volgende dag uitgevoerd.

Waar let ik op bij kosten voor China-trading?

Bij de kosten voor China-trading let u op de verschillende tarieven die een broker China rekent. Deze kosten verschillen per aanbieder en kunnen bestaan uit transactiekosten, bewaarkosten en valutakosten. Vergelijk de tarieven goed voordat u een keuze maakt, want hoge kosten kunnen uw rendement beïnvloeden. De exacte kostenstructuur en tarieven vindt u op de website van de betreffende broker.