Beleggen in accu's

Beleggen in accu's betekent investeren in bedrijven die batterijtechnologie ontwikkelen, produceren of grondstoffen hiervoor leveren. Deze sector groeit sterk door de toenemende vraag naar elektrische voertuigen en oplossingen voor energieopslag. Op deze pagina leest u welke beleggingsvormen er zijn en waar u op moet letten voordat u instapt.

Wat betekent beleggen in accu's?

Beleggen in accu's betekent dat u investeert in de brede sector van energieopslag. Dit omvat bedrijven die batterijen produceren, de benodigde grondstoffen winnen of innovatieve opslagtechnologieën ontwikkelen. Het doel is te profiteren van de verwachte groei in deze markt. Deze groei komt door de toenemende vraag naar elektrische voertuigen en oplossingen voor energieopslag. De precieze invulling van zo'n belegging hangt af van de gekozen vorm en uw persoonlijke voorkeur.

Hoe kun je in batterijen beleggen?

Beleggen in batterijen kan op verschillende manieren. U kunt investeren in aandelen van lithium-gerelateerde bedrijven of kiezen voor een ETF die zich richt op de lithiumindustrie. Daarnaast is het mogelijk om direct te beleggen in grote commerciële batterijen of thuisbatterijen. Met een thuisbatterij verdient u geld aan dynamische stroomprijzen, door de accu goedkoop op te laden en te ontladen, of door opgeslagen stroom aan het stroomnet te verkopen, vaak in combinatie met een dynamisch energiecontract of dubbele tarieven.

Aandelen van batterijproducenten

Beleggen in aandelen accu's betekent investeren in bedrijven die batterijen maken. Belangrijke spelers in deze markt zijn onder andere Albemarle, A123 Systems LLC en Samsung SDI Co. Ltd. Ook Saft Groupe S.A., Amperex Technology Limited (ATL), Maxell Holdings Ltd., CATL en Panasonic Corporation zijn grote namen. De prijsontwikkeling van basismaterialen zoals nikkel, kobalt en lithium heeft beleggingskansen gecreëerd. Er is een tekort aan batterijproducenten; zes Chinese en vier Aziatische bedrijven behoren tot de tien grootste wereldwijd. In 2024 kregen Europese producenten te maken met dalende resultaten door overproductie. Dalende prijzen van lithium en kobalt veroorzaakten in 2023 een tijdelijke dip in aandelenkoersen.

ETF's met batterij- en opslagbedrijven

ETF's met batterij- en opslagbedrijven zijn beleggingsfondsen die investeren in een mandje van bedrijven uit de batterij- en energieopslagsector. Deze fondsen bieden een gespreide manier om te beleggen in de groei van deze technologieën. U koopt dan een deel van een fonds dat al in meerdere bedrijven belegt, in plaats van losse aandelen. De specifieke samenstelling en de kosten van zo'n ETF verschillen per aanbieder. Voor een actueel overzicht van de beschikbare ETF's kunt u de websites van beleggingsaanbieders raadplegen.

Grondstoffen en lithium als schakel

Voor batterijproductie zijn grondstoffen zoals koper, kobalt, lithium en nikkel nodig. Lithium is hiervan een belangrijke grondstof, essentieel voor batterijtechnologie in elektrische voertuigen. Het wordt zelfs beschouwd als een strategische grondstof en de 'olie van de toekomst'. Tussen 2028 en 2030 zal lithium de belangrijkste grondstof zijn voor batterijproductie in de energiesector. Deze grondstoffen, waaronder lithium en kobalt, worden echter steeds beperkter beschikbaar. Dit leidt ertoe dat autofabrikanten en landen hun toekomstige voorraden lithium veiligstellen. De auto- en batterijcelindustrie kan niet sneller groeien dan het aanbod van lithium toelaat. Toegang tot strategische grondstoffen zoals lithium is in 2024 een prioriteit voor Nederland.

Welke kansen en risico's spelen in de batterijsector?

De batterijsector biedt kansen door de groeiende behoefte aan energieopslag en innovatieve technologieën. Tegelijkertijd zijn er risico's zoals de beperkte beschikbaarheid van grondstoffen, concurrentiedruk en de volatiliteit van prijzen. Ook milieu- en sociale aspecten bij grondstofwinning en toeleveringsrisico's spelen een rol.

Groei door elektrische auto's en netopslag

De groei in de batterijsector komt vooral door elektrische auto's en de toenemende vraag naar energieopslag. Deze vraag naar energieopslag nam fors toe door elektrisch vervoer en losse batterij opslagsystemen tot 2023. Ook de toename van hernieuwbare energie stimuleert de groeiende vraag naar batterijopslagsystemen. Elektrische voertuigen veroorzaken een enorme vraag naar lithium en kobalt, wat de behoefte aan efficiënte batterijopslag versnelt. Elektriciteitsopslag in netbatterijen zal naar verwachting sneller groeien dan de EV-sector, met een cumulatieve groei van 2373 procent tot 2045. Twee miljoen elektrische auto's in Nederland kunnen in de nabije toekomst 100 miljoen kWh energieopslagcapaciteit leveren. De stijgende elektriciteitsbehoeften door elektrische voertuigen komen overeen met een groei van 4 procent in het elektriciteitsverbruik, volgens CREG.

Risico's door grondstofprijzen en concurrentie

Beleggen in de batterijsector brengt risico's met zich mee door de snel schommelende grondstofprijzen, wat de markt onvoorspelbaar maakt. Grondstoffenprijzen zijn onderhevig aan grote prijsschommelingen en volatiliteit, zelfs meer dan aandelenprijzen. Dit komt door factoren zoals geologie, weer, macro-economie en geopolitieke gebeurtenissen. Ook knelpunten in de toeleveringsketen en risico's inherent aan de grondstofproductie dragen bij aan prijsschokken. De kosten van grondstoffen zoals staal en polysilicium hebben een risico op prijsvolatiliteit, wat de winstmarges kan verlagen. In een prijsgevoelige markt met veel concurrentie is het lastig om stijgende grondstofkosten door te berekenen in de verkoopprijs.

Volatiliteit en waardering van batterij-aandelen

De volatiliteit van batterij-aandelen is erg hoog, wat betekent dat de koersen sterk kunnen schommelen. Deze frequente prijsveranderingen geven de mate van onzekerheid en risico weer voor de prijs en afzet van aandelen. Volatiliteit wordt als risicomaatstaf gebruikt en reflecteert de mate van prijsschommelingen over tijd. Beleggers baseren deze maatstaf meestal op historische koersen, gemeten over percentuele koerschommelingen gedurende 1, 3 of 5 jaar. Het volatiliteitsrisico van aandelen betekent aanzienlijke waarde fluctuaties in korte periodes. Voor de meeste beleggers in deze sector is een lange termijn visie essentieel.

Waar moet je op letten vóór je instapt?

Voordat u begint met beleggen in accu's, let op de kosten, de spreiding van uw investering en de liquiditeit. Ook zijn duurzaamheid, regelgeving en subsidies belangrijk om te overwegen, net als de vraag of deze sector bij uw beleggersprofiel past.

Kosten, spreiding en liquiditeit

Bij beleggen in accu's, vooral via ETF's, zijn kosten, spreiding en liquiditeit belangrijk. De liquiditeit van een ETF wordt bepaald door de geld-brief-spanne, ook wel spread genoemd. Deze spread is het verschil tussen de koop- en verkoopprijs. Een lagere liquiditeit zorgt voor een grotere spread, wat uw transactiekosten verhoogt. Vooral bij handelen buiten reguliere openingstijden, zoals voor- en nabeurs, kan de liquiditeit lager zijn. Dit leidt dan tot grotere koersschommelingen en hogere kosten bij de uitvoering van uw orders. Kies daarom voor ETF's met voldoende liquiditeit om onnodige kosten te vermijden.

Duurzaamheid, regelgeving en subsidies

Duurzaamheid en regelgeving spelen een grote rol bij beleggen in accu's. Europese wet- en regelgeving richt zich op duurzaam beleggen. Het doel hiervan is investeringsstromen te herleiden naar duurzame economische activiteiten. Ook reguleert het financiële transacties om duurzame ontwikkeling te ondersteunen. Dit omvat onder meer de EU-taxonomie en de Corporate Sustainability Reporting Directive. Verduidelijking van deze regels bevordert transparantie en lange termijn milieuvoordelen voor investeerders. De regelgeving pakt ook het risico op greenwashing aan, waarvoor toezichthouders in Nederland boetes kunnen opleggen. Veranderende regelgeving speelt een belangrijke rol in de ontwikkeling en acceptatie van duurzaam beleggen. Over specifieke subsidies voor beleggen in accu's zijn geen feiten beschikbaar.

Voor welke belegger past deze sector?

De batterijsector past bij beleggers met een hogere risicobereidheid en een duidelijke sectorfocus. U moet comfortabel zijn met geconcentreerd sectorrisico. Dit type belegging is vooral geschikt voor proactieve beleggers die zeer optimistisch zijn over een specifieke sector. Langetermijnbeleggers kunnen hier ook van profiteren, mits u een beleggingshorizon van 5 tot 7 jaar aanhoudt. Het is essentieel dat u de sector goed begrijpt en grondig analyseert. Bijvoorbeeld, als u een aandelenbelegger bent met interesse in klimaatbescherming, dan is dit een sector om te overwegen.

Hoe begin je met beleggen in batterijen?

Om te beginnen met beleggen in batterijen, kiest u eerst een beleggingsvorm die bij u past. Daarna vergelijkt u verschillende aanbieders en hun kosten. Tot slot bepaalt u hoeveel u inlegt en hoe u uw investering spreidt.

Stap 1: Kies je beleggingsvorm

De eerste stap is het kiezen van een beleggingsvorm die bij u past. U moet bepalen wat de geschikte manier van beleggen is voor uw situatie. Dit hangt af van uw persoonlijke beleggingsdoelen en risicobereidheid. Denk na over hoeveel u wilt sparen, de tijdspanne en uw spaardoel. Een belangrijke overweging is of u zelf gaat beleggen of uw geld laat beleggen.

Stap 2: Vergelijk aanbieders en kosten

Na het kiezen van uw beleggingsvorm is het belangrijk om aanbieders en hun kosten te vergelijken. De kostenstructuur verschilt per platform en kan uw rendement beïnvloeden. Let op transactiekosten, beheerkosten en eventuele servicekosten. Voor actuele informatie over aanbieders en hun kosten voor beleggen in accu's, raadpleegt u de websites van de aanbieders zelf of de richtlijnen van de AFM.

Stap 3: Bepaal je inleg en spreiding

Bij stap 3 in beleggen bepaalt u hoeveel geld u wilt inleggen. U stelt ook vast wat uw belegd vermogen uiteindelijk waard moet zijn. Voor ETF's betekent deze stap dat u de mate van spreiding of focus van het fonds kiest. Een goede spreiding vermindert risico's.

Hoe investeer je in een batterij?

U investeert in een batterij door te richten op bedrijven die deze produceren, de benodigde grondstoffen leveren, of innovatieve technologie ontwikkelen voor duurzame energieopslag. Platforms zoals Invesdor bieden de mogelijkheid om te investeren in duurzame infrastructuurprojecten voor batterijopslag, vaak via projectfinanciering die gediversifieerde inkomstenstromen genereert. Ook de markt voor thuisbatterijen wordt aantrekkelijker door dalende prijzen en betere kwaliteit, wat nieuwe beleggingskansen creëert. De prijsontwikkeling van basismaterialen zoals nikkel, kobalt en lithium opent eveneens deuren voor investeringen. DuurzaamInvesteren verhoogt bijvoorbeeld het aandeel van batterijtechnologie in hun portfolio, waarbij wisselende inkomsten deels via vaste contracten worden afgedekt. Volgens Triodos Bank is een rendabel businessmodel voor batterijfinanciering, zoals verhuur aan een energie aggregator, het meest veelbelovend.

Is lithium een goede belegging?

Of beleggen in lithium een goede keuze is, hangt sterk af van uw persoonlijke situatie en risicobereidheid. De prijzen van grondstoffen zoals lithium zijn vaak volatiel en kunnen snel veranderen. Dit maakt het een belegging met een hoger risico — niet voor iedereen geschikt. Voor een passend advies over grondstoffenbeleggingen is het raadzaam een erkend financieel adviseur te raadplegen.

Heeft 100 euro per maand beleggen zin?

Ja, beleggen met 100 euro per maand kan zeker zin hebben. Het gaat erom dat u consistent vermogen opbouwt over een langere periode. Zelfs kleine bedragen kunnen door rendement op rendement aanzienlijk groeien. Uw persoonlijke doelen en risicobereidheid bepalen echter de beste aanpak. Voor advies op maat kunt u altijd een financieel adviseur raadplegen.

Hoeveel kWh kun je opslaan in een accu?

De opslagcapaciteit van een accu, uitgedrukt in kilowattuur (kWh), verschilt sterk per type. De energieopslagcapaciteit van de meeste thuisaccu's ligt tussen 2 en 30 kWh, maar de opslagcapaciteit van een thuisaccu varieert van 3 kWh tot 100 kWh of meer. Voor thuisaccu's die bij zonnepanelen worden gebruikt, ligt de gemiddelde capaciteit tussen 4 en 10 kWh. U kunt de energieopslagcapaciteit van een thuisaccu zelfs uitbreiden tot 240 kWh of meer. Een accu van een elektrische auto heeft een grotere opslagcapaciteit dan een thuisbatterij, met een bereik van 40 tot 100 kWh. Specifieke voorbeelden van thuisaccu's zijn de Tesla thuisaccu met 14 kWh, de Enphase thuisaccu met 10,5 kWh, de Growatt thuisaccu met 10,2 kWh en de SolarEdge thuisaccu met 10 kWh.