Beleggen in AEX en AMX
Beleggen in AEX en AMX
Beleggen in de AEX en AMX betekent investeren in de 25 grootste Nederlandse bedrijven en de daaropvolgende middelgrote bedrijven. U kunt dit doen via indexfondsen, zoals ETF's, of door losse aandelen te kopen. Op deze pagina leest u hoe u in deze indices belegt, welke kosten en risico's er zijn, en hoe u de juiste aanpak kiest voor uw beleggingsdoel.
Wat zijn de AEX en AMX?
De AEX, voluit Amsterdam Exchanges Index, is een aandelenindex die de prestaties van de 25 grootste beursgenoteerde bedrijven aan de Amsterdamse beurs weergeeft. Deze index geeft een overzicht van de grootste en meest verhandelde bedrijven op Euronext Amsterdam. De AMX-index, vaak het 'zusje' van de AEX genoemd, volgt de 25 meest verhandelde middelgrote bedrijven die na de AEX komen. De AMX-index is een soortgelijke index aan de AEX-index en bevat ook 25 aandelen. Samen met de AScX (Small cap) representeren de AEX en AMX de prestaties van Nederlandse beursgenoteerde bedrijven, van groot tot klein. Deze indices tonen hoe de topbedrijven in Nederland presteren en vormen een belangrijk onderdeel van de Nederlandse aandelenmarkt.
Hoe beleg je in de AEX en AMX?
U kunt op verschillende manieren beleggen in de AEX en AMX, afhankelijk van uw voorkeur en kennis. Dit kan door losse aandelen van de indexbedrijven te kopen, of door te kiezen voor indexfondsen en ETF's die deze indices volgen. Een beleggingsrekening is hierbij de basis voor al uw transacties. Deze fondsen verdelen uw investering over de 25 grootste Nederlandse bedrijven, zoals ING en ASML.
Aandelen kopen van losse AEX- en AMX-bedrijven
U koopt aandelen van individuele bedrijven via online brokers. De keuze voor AEX-aandelen is een populaire startstrategie onder beginnende beleggers. Vaak kost het kopen van één aandeel van een AEX-bedrijf duizenden euro's. Goede spreiding behalen in de AEX betekent 25 keer transactiekosten betalen. Met losse aandelen bepaalt u zelf de weging in uw portefeuille. AMX-bedrijven zijn middelgrote Nederlandse ondernemingen. Deze bedrijven zijn net niet groot genoeg voor de AEX-index.
Beleggen via indexfondsen en ETF's
Indexfondsen en ETF's bieden een eenvoudige en kostenefficiënte manier om te beleggen in de AEX en AMX. Deze fondsen geven u toegang tot brede marktindexen, zoals de AEX en AMX, en zijn een vorm van passief beleggen. Ze investeren in de onderliggende beursindex om deze zo nauwkeurig mogelijk te volgen. Dit zorgt voor directe en brede diversificatie, wat het risico van individuele aandelenkeuze vermindert. U krijgt brede markttoegang met een relatief lage investering. U profiteert van de groei van de gehele markt in plaats van te moeten kiezen voor individuele aandelen. Voor particuliere beleggers die passief willen beleggen, is er minder kennis nodig. ETF's maken efficiënt portefeuillebeheer mogelijk en hebben lagere kosten dan traditionele fondsen. Het verschil is dat ETF's indexen volgen, terwijl beleggingsfondsen actief de beste beleggingen zoeken.
Beleggen via een beleggingsrekening
Een beleggingsrekening is een speciale bankrekening waarmee u kunt beleggen. Het maakt mogelijk aandelen, ETF's of andere financiële producten te kopen. U kunt starten met periodiek beleggen via deze rekening; rechtstreeks beleggen kan met stortingen op uw beleggingsrekening. Geld op de rekening zetten kan via verschillende betaalmiddelen, zoals overboeking, PayPal of iDEAL. Betrouwbare financiële instellingen maken het mogelijk om maandelijks kleine bedragen, bijvoorbeeld 50 euro, te beleggen. Bij een gewone beleggingsrekening is toegang tot uw ingelegde geld altijd mogelijk, waarbij verkopen binnen enkele werkdagen beschikbaar zijn. Maar let op: beleggen via een online beleggersrekening brengt het risico met zich mee dat u uw inleg verliest. Bij een effectenrekening is er zelfs een risico op verlies van meer dan uw oorspronkelijke inleg.
Welke kosten en risico's horen erbij?
Beleggen in de AEX en AMX brengt altijd risico's met zich mee, waaronder het mogelijke verlies van uw inleg. Het is daarom belangrijk om deze risico's en bijbehorende kosten goed te begrijpen voordat u start. Denk hierbij aan transactiekosten, beheerkosten, spreidingsrisico en sectorconcentratie.
Transactiekosten en beheerkosten
Beleggingskosten bestaan uit transactiekosten en beheerkosten. Transactiekosten betaalt u voor elke koop- of verkooptransactie van uw beleggingen. Deze kosten kunnen vast of variabel zijn en soms ook belastingen omvatten. Beheerkosten zijn de vergoeding voor het beheren van uw beleggingen. Frequenter handelen leidt tot hogere transactiekosten.
Spreidingsrisico en sectorconcentratie
Spreidingsrisico en sectorconcentratie betekenen dat u risico loopt op waardeverlies als uw beleggingen te veel geconcentreerd zijn in specifieke aandelen, sectoren of regio's. Dit risico ontstaat wanneer u een te groot deel van uw portefeuille in één bedrijf, sector of land belegt. Concentratie van investeringen in één sector verhoogt het risico op belangrijke verliezen. Ook kan concentratie in sectoren of bedrijven binnen een index leiden tot extra risico's. Beleggen in gespecialiseerde of beperkte sectoren kent hierdoor een hogere volatiliteit. Sectorale beleggingsfondsen brengen een hoog concentratierisico met zich mee, door hun zware investering in één sector. U vermindert dit risico door uw portefeuille te spreiden over verschillende aandelen, sectoren en regio's. Deze spreiding van beleggingen binnen aandelen en sectoren vermindert het concentratierisico, wat een groot negatief effect van een neergang in één sector op uw totale beleggingen voorkomt.
Wanneer past vermogensbeheer beter?
Vermogensbeheer past beter als u weinig kennis of tijd heeft om zelf te beleggen; het is ideaal voor effectief vermogensbeheer. Een vermogensbeheerder wordt betrokken voor een meer gepersonaliseerde aanpak, vooral bij meer vrij belegbaar vermogen of complex vermogensbeheer. De selectie van goede vermogensbeheerders past het beste bij uw persoonsgebonden financiële wensen. Een optimale relatie met een vermogensbeheerder voor de lange termijn leidt tot optimale resultaten voor vermogensgroei en het behalen van doelstellingen. Een juiste vermogensbeheerder relatie op lange termijn levert groei van vermogen en beter behalen van doelstellingen. Deze lange termijn relatie met vermogensbeheerder leidt tot optimale resultaten voor vermogen en behalen doelstellingen geoptimaliseerde vermogensgroei. Een optimale lange termijn relatie met vermogensbeheerder leidt tot groei van beleggersvermogen en behalen van doelen. De relatie met de juiste vermogensbeheerder op lange termijn levert groei van vermogen en het behalen van financiële doelstellingen. Voor inzicht in de keuze van een vermogensbeheerder kunt u het artikel 'Welke vermogensbeheerder past het beste bij u?' raadplegen.
Welke AEX- en AMX-bedrijven zijn relevant?
De AEX-index en de AMX-index omvatten de grootste en meest verhandelde Nederlandse bedrijven op Euronext Amsterdam. De AEX richt zich op de 25 grootste, met bekende namen zoals ASML en ING Groep. De AMX volgt de 25 bedrijven die daarop volgen, geselecteerd op handelsvolume en marktkapitalisatie. Deze indices geven een beeld van de prestaties van de grootste tot middelgrote Nederlandse bedrijven.
Belangrijkste AEX-bedrijven om te volgen
De AEX-index wordt sterk beïnvloed door een klein aantal grote bedrijven. De top vier bedrijven, waaronder ASML Holding, Royal Dutch Shell, Unilever en RELX Group, vertegenwoordigen samen 51 procent van de index. In 2023 domineerden Shell, Unilever en ASML de AEX-index met een aandeel van 50 procent. Drie van de grootste bedrijven hadden dat jaar een gezamenlijke weging van 44,97 procent. De tien grootste bedrijven van de AEX-index vertegenwoordigen zelfs 80,03% van de totale marktkapitalisatie. Belangrijke AEX-bedrijven om te volgen zijn bijvoorbeeld ING Groep, Heineken, ABN AMRO, Ahold Delhaize, KPN en Philips. Zelfs een AEX-ETF belegt automatisch in bedrijven als ING, Ahold, Philips en ASML. Wie wil beleggen in AEX en AMX, moet deze zwaargewichten goed in de gaten houden.
Belangrijkste AMX-bedrijven om te volgen
De AMX index bestaat uit middelgrote Nederlandse bedrijven. De fondsen in deze index nemen de 26e tot en met 50e plaats in qua omzet en verhandelbaarheid. De grootste vijf bedrijven in de AMX-index hebben een gezamenlijk aandeel van 36,97 procent. De tien grootste bedrijven vertegenwoordigen zelfs 62,00 procent van de index. Deze bedrijven zijn allemaal genoteerd aan Euronext Amsterdam.
Wat is de rol van Euronext Amsterdam?
Euronext Amsterdam is een effectenbeurs in Nederland. Euronext Amsterdam N.V. beheert deze gereguleerde markt voor beursnotering en handel van aandelen. Hier verhandelt men aandelen van specifieke Nederlandse bedrijven, waaronder Shell, Adyen en ASML. De beurs werkt aan de meest actuele samenstelling van de AEX index. Ook richt Euronext Amsterdam zich op het opnemen van Nederlandse groeibedrijven voor beursfinanciering. Een beursnotering hier plaatst bedrijven in de schijnwerpers. Dit bevordert tevens de transparantie naar aandeelhouders en potentiële investeerders.
Hoe kies je de juiste aanpak voor jouw doel?
De juiste aanpak voor beleggen in AEX en AMX hangt af van uw persoonlijke voorkeuren en doelen. U kiest bijvoorbeeld tussen zelf beleggen of vermogensbeheer, en tussen lange termijn strategieën of actiever handelen.
Zelf beleggen of uitbesteden aan vermogensbeheer
Beleggers in AEX en AMX kiezen tussen zelf beleggen of uitbesteden aan vermogensbeheer. Zelf beleggen in aandelen, fondsen of trackers kan goedkoper uitpakken, omdat u dan geen kosten betaalt voor professionele dienstverlening. Wel brengt dit meer verliesrisico met zich mee en is het minder leerzaam dan uitbesteden. Een alternatief is vermogen laten beleggen door experts van een vermogensbeheerder of bank. Dit verkleint de kans op grote verliezen door fouten en verlaagt het risico. Het kost u weinig tijd en biedt gemak en ontzorging, al kunnen de kosten voor deze diensten uw rendement drukken. Voor iemand met een drukke baan is uitbesteden een praktische oplossing.
Lange termijn beleggen versus actief handelen
Lange termijn beleggen verschilt van actief handelen door focus en tijdsduur. U houdt investeringen langer dan twee jaar vast, gericht op toekomstige omzet- en winstgroei van bedrijven. Deze aanpak is stabieler en passiever, en vraagt meer geduld. Actief handelen, of kortetermijnhandel, omvat frequente koop- en verkooptransacties om te profiteren van marktschommelingen. Dit kost meestal meer tijd dan lange termijn beleggen. Actief beleggen voor de lange termijn, door specifieke aandelen te selecteren, leidt vaak tot een lager rendement en een hoger risico door extra kosten en timing- en selectierisico. Het vereist bovendien actieve monitoring van de markt. Langetermijnbeleggen richt zich op fundamentele analyse en het vasthouden aan een eigen strategie, in plaats van te reageren op kortetermijnprijsschommelingen.
Hoe vergelijk je een AEX- of AMX-ETF?
Om een AEX- of AMX-ETF te vergelijken, kijkt u verder dan alleen de index die ze volgen. Verschillende ETF's die dezelfde index afbeelden, kunnen namelijk belangrijke eigenschappen en prestaties laten zien. Vergelijk ze op basis van hun trackingverschillen, de totale kostenratio (TER) en de fondsgrootte. Een laag trackingverschil geeft aan hoe goed de ETF de index volgt. U kunt ook de fondssamenstelling analyseren, zoals de focus op sectoren en marktkapitalisaties, om te zien of deze aansluit bij uw eigen beleggingsstrategie. Gebruik een ETF-vergelijkingstool, zoals die van justETF of extraETF, om de waardegroei en tracking difference over verschillende perioden te bekijken.
AEX en AMX vergelijken met andere Nederlandse indexbeleggingen
Wanneer je de AEX en AMX vergelijkt met andere Nederlandse indexbeleggingen, kijk je naar de prestaties van de grootste tot kleinste beursgenoteerde bedrijven in Nederland. De AEX-index vormt samen met de AMX en AScX de gehele Nederlandse aandelenmarkt. Hierbij vertegenwoordigt de AMX de Midcap en de AScX de Small Cap. Je leert de specifieke verschillen tussen deze indices kennen. Ook ontdek je wanneer een brede Nederland-ETF past, of wanneer een Europese of wereldwijde ETF slimmer is voor jouw beleggingsdoel.
Verschil tussen AEX, AMX en AScX
De AEX, AMX en AScX indexen geven samen een beeld van de Nederlandse aandelenmarkt, van de grootste tot de kleinste beursgenoteerde bedrijven. Deze indexen categoriseren beursgenoteerde ondernemingen op basis van hun grootte en marktkapitalisatie.
| Index | Type bedrijven | Positie/Grootte |
|---|---|---|
| AEX | Grootste beursgenoteerde bedrijven | Top 25 |
| AMX | Middelgrote bedrijven | Net onder AEX |
| AScX | Kleinere ondernemingen (Amsterdam Small Cap Index) | Derde index, vanaf 51e plaats |
De AScX, voluit Amsterdam Small Cap Index, omvat kleinere ondernemingen en is de derde index na de AEX en AMX. Bedrijven die net niet groot genoeg zijn voor de AEX, worden opgenomen in de AMX index. Bedrijven in de AScX zijn qua grootte kleiner dan die in de AMX. De AScX omvat lagere fondsen dan de AEX-index, vanaf de 51e plaats. De AMX index heeft bovendien een betere spreiding van marktkapitalisatie dan de AEX index.
Wanneer kies je voor een brede Nederland-ETF?
U kiest voor een brede Nederland-ETF als u een lange beleggingshorizon heeft. Voor Nederlandse beleggers met een lange termijn zijn ETF's populair vanwege hun brede marktdekking, lage kosten en aantrekkelijk rendement. Een brede markt ETF is geschikt als basis of kern voor uw langetermijnportefeuille. Deze fondsen bieden brede spreiding over sectoren en landen met een eenmalige transactie. Ze volgen de algemene marktstijging over tijd. Diversificatie is een belangrijk selectiecriterium bij het kiezen van de beste ETF voor lange termijn beleggingen. Zo'n breed gespreide ETF biedt een eenvoudige en kostenefficiënte manier om een gediversifieerde portefeuille op te bouwen.
Wanneer is een Europese of wereldwijde ETF slimmer?
Een wereldwijde ETF is slimmer wanneer u maximale spreiding en minimale kosten zoekt voor uw beleggingen. Het vereenvoudigt uw portefeuilleopbouw aanzienlijk, omdat u met één ETF in duizenden bedrijven wereldwijd belegt. Dit voorkomt extra kosten bij de broker en bespaart op transactie-, valuta- en administratieve kosten. Voor de meeste beleggers, bijvoorbeeld iemand die spaart voor een pensioen over dertig jaar, is zo'n ETF een zinvolle optie voor langdurige vermogensopbouw. U profiteert dan van wereldwijde economische groei en behaalt meestal betere rendementen op de lange termijn.
Welke aandelen gaan van de AMX naar de AEX?
De samenstelling van de AEX en AMX verandert periodiek. Aandelen kunnen van de AMX naar de AEX gaan als ze voldoen aan specifieke criteria voor omvang en handelsactiviteit. Dit gebeurt op basis van hun prestaties en liquiditeit op de beurs. Euronext Amsterdam is verantwoordelijk voor deze wijzigingen in de indexen. Voor meer informatie over de AMX naar AEX verschuivingen, bekijk de details hier.
Welke beurs is AMX?
De AMX-index is een beursindex van de Amsterdamse Effectenbeurs, genoteerd op Euronext Amsterdam. Het is een beursgraadmeter voor het middensegment van de Nederlandse aandelenmarkt. De Amsterdam Midkap Index (AMX) bestaat uit 25 middelgrote beursgenoteerde ondernemingen. Deze index geeft de koersontwikkeling weer van aandelen die de posities 26 tot en met 50 innemen op de Nederlandse beurs. Middelgrote ondernemingen in de Nederlandse aandelenmarkt bevinden zich op deze tweede laag. De Amsterdam Midkap Index bestaat sinds 1995. In 2024 bestond deze index uit 25 bedrijven.
Wie is de grootste stijger op de AMX?
De grootste stijger op de AMX is geen vaststaand gegeven. De prestaties van bedrijven op de beurs veranderen dagelijks. Welke aandelen stijgen, hangt af van marktomstandigheden en specifiek bedrijfsnieuws. U vindt actuele informatie over de grootste stijgers op financiële nieuwsbronnen of gespecialiseerde beursinformatieplatforms.
Hoe vaak verandert de samenstelling van de AEX-index?
De samenstelling van de AEX-index wordt elk kwartaal geüpdatet. Jaarlijks vindt een uitgebreide herziening plaats in maart, specifiek op de derde vrijdag. Bedrijven kunnen hierdoor elk jaar variëren in de index door selectie. Aanpassingen gebeuren door wijzigingen in de waarde of marktkapitalisatie van de opgenomen aandelen.
Kun je met een kleine rekening al in de AEX en AMX beleggen?
Ja, u kunt met een kleine rekening beleggen in de AEX en AMX. Indexfondsen en ETF's maken dit mogelijk, omdat ze de AEX-index met lagere bedragen verkrijgen dan individuele aandelen. Het kopen van losse aandelen van AEX-bedrijven kost vaak duizenden euro's. Beleggen in een indextracker van de AEX heeft bovendien lage kosten en is geschikt voor beginnende beleggers. U belegt dan in één keer in de 25 bedrijven van de grootste Nederlandse index. Specifieke opties zijn de iShares AEX ETF en de VanEck AEX ETF. Deze staan beide in de DEGIRO kernselectie, wat onder voorwaarden gratis aankoop mogelijk maakt. Ook voor de AMX-index is er een VanEck AMX ETF beschikbaar.