Allianz Amerika Aandelen Fonds

Het Allianz Amerika Aandelen Fonds, een Luxemburgs subfonds genaamd Allianz Income and Growth, belegt voornamelijk in Amerikaanse activa zoals aandelen (34.40% per 2025), hoogrenderende en converteerbare obligaties. Dit fonds richt zich op de Amerikaanse markt en combineert diverse activaklassen om aantrekkelijke rendementen te genereren. Het Allianz Dochodowy Income and Growth (Allianz SFIO) is een gemengd buitenlands beleggingsfonds met vier beleggingscategorieën, risiconiveau 4 en een geografische focus en regio van belegging in de Verenigde Staten.

Wat is het Allianz Amerika Aandelen Fonds?

Het Allianz Amerika Aandelen Fonds is een verzamelnaam voor beleggingsfondsen die zich richten op de Amerikaanse markt. Deze fondsen beleggen specifiek in Amerikaanse activa. Voorbeelden hiervan zijn het Allianz Income and Growth en het Allianz Dochodowy Income and Growth (Allianz SFIO). Het Allianz GIF Income and Growth fonds, dat zich specialiseert in Amerikaanse aandelen en obligaties, trok in 2023 investeerders aan door de distributie van aantrekkelijke rendementen. U belegt hiermee in de economie van de Verenigde Staten.

Hoe presteert het fonds?

Het Allianz Amerika Aandelen Fonds liet in de afgelopen 12 maanden een rendement van 5,92 procent zien. Dit was beter dan het gemiddelde rendement van 4,12 procent in zijn fondscategorie over diezelfde periode. Over een periode van vijf jaar bleven de voor risico gecorrigeerde prestaties een argument voor het investeringsfonds, met een 5-jaars rendement van 3.05 procent. Tot eind november 2022 behaalde het fonds een rendement van ruim 2 procent.Hoewel dit fonds specifieke prestaties toont, presteren veel actief beheerde beleggingsfondsen onder de maat vergeleken met hun benchmark. Over een periode van 5 jaar presteerde 87 procent van de grootkapitaal fondsen ondermaats. Dit percentage stijgt naar 95 procent over 20 jaar. Zelfs op kortere termijn, over 1 jaar, presteerde 51 procent ondermaats. Algemeen geldt dat ongeveer 80 procent van de actief beheerde fondsen onder de benchmark presteert. Minder dan 20% van de geanalyseerde fondsen slaagde erin beter te presteren dan de benchmark over de afgelopen drie jaar.

Kosten, risico en fondskenmerken

Beleggingsfondsen zoals het Allianz Amerika Aandelen Fonds worden gekenmerkt door hun kenmerken, kosten, risico's en potentiële rendementen. U moet rekening houden met diverse kosten die gepaard gaan met beleggingsfondsen. Deze kosten omvatten uitgaven voor fondsbeheer, zoals instap-, uitstap- en beheerkosten. Beheerkosten liggen vaak tussen 0,5% en 1,5%. Ze kunnen zelfs oplopen tot 1,5% à 2% met extra kosten. De totale kosten kunnen oplopen tot 2 à 3 procent.

Investeren in fondsen brengt altijd risico's met zich mee. U kunt te maken krijgen met prijsverlies, kapitaalverlies of verlies van distributies. Specifieke risico's zijn onder andere marktrisico, renterisico, kredietrisico en valutarisico. Ook politieke en liquiditeitsrisico's zijn aanwezig bij investeringen in fondsen of effecten, zoals gemeld op 14 maart 2025.

Wat is het vervangende Amerikaanse aandelenfonds?

Er is geen enkel specifiek "vervangend" Amerikaans aandelenfonds dat het Allianz Amerika Aandelen Fonds direct opvolgt. Wel zijn er diverse alternatieven beschikbaar voor beleggers die in de Amerikaanse aandelenmarkt willen investeren. Deze alternatieven omvatten vastgoedfondsen en infrastructuurfondsen.

Voor wie passief wil beleggen, zijn beursgenoteerde fondsen (ETF's) met Amerikaanse waardeaandelen een optie. Deze passieve fondsen bieden een lage kostenratio, wat een goedkope blootstelling aan de Amerikaanse aandelenmarkt mogelijk maakt. Passief beheerd geld in Amerikaanse aandelenmarkten heeft een sterk verankerde positie als kernpositie voor Europese beleggers op de lange termijn. Specifieke fondsen zoals het Access USA fonds bieden diversificatie met groot groeipotentieel. Ook het Fidelity America fonds investeert in Amerikaanse waardeaandelen. Amundi ETF Amerikaanse aandelenfondsen bieden een uitgebreid assortiment aan bouwstenen voor aanpasbare activaspreiding. Voor een breder overzicht van Allianz fondsen, kunt u de informatie over het Allianz Holland Selectie Fonds raadplegen.

Hoe koop je het fonds via de website van Allianz?

U kunt diverse Allianz fondsen, zoals het Allianz PIMCO Global High Yield Bond of Allianz Global Metals and Mining, via internet aanschaffen. Dit gebeurt via het online platform Platform Funduszy. Voor deze aankoop opent u een gratis account, wat minder dan een minuut duurt. Het Allianz PIMCO Income beleggingsfonds, dat in Polen wordt aangeboden, volgt een vergelijkbare procedure via Platformie Funduszy.

Is het Allianz Amerika Aandelen Fonds nog beschikbaar?

Het Allianz Amerika Aandelen Fonds is niet meer direct beschikbaar voor aankoop via een broker. Sinds juni 2018 zijn Amerikaanse dividendfondsen van de auteur niet meer aankoombaar door de PRIIPS regelgeving. Dit Luxemburgse subfonds, Allianz Income and Growth, belegde hoofdzakelijk in Amerikaanse activa zoals hoogrenderende obligaties, converteerbare obligaties en aandelen met gedekte call-opties. Het fonds trok investeerders aan door de distributie van aantrekkelijke rendementen in 2023.

Wat betekent de ISIN of fondscode van dit fonds?

De ISIN-code, voluit International Securities Identification Number, is een unieke identificatiecode voor financiële instrumenten. Deze code bestaat uit twaalf tekens en wordt gebruikt voor de identificatie van beleggingsfondsen. Het identificeert financiële producten zoals aandelen, obligaties en indexfondsen. Het helpt bij het eenduidig identificeren van ETF-fondsen, ongeacht waar u handelt of welke broker u gebruikt. Zo kunt u een fonds gemakkelijk terugvinden, zelfs als u de naam niet meer weet, en ISIN-codes kunnen bij de meeste brokers gebruikt worden om fondsen te vinden.

Voor welk type belegger is dit fonds geschikt?

Het Allianz Amerika Aandelen Fonds is geschikt voor beleggers die kapitaalgroei zoeken. Dit fonds past goed bij passieve en minder ervaren investeerders. Ook beginnende beleggers vinden hier een passende optie. Het biedt brede markttoegang en professioneel beheer. Dit maakt het een geschikte keuze voor beleggers van alle niveaus die veiligheid en rendement willen combineren.

Waar vind je de meest recente factsheet op de website van Allianz?

De meest recente factsheet voor het Allianz Amerika Aandelen Fonds vindt u direct op de website van Allianz. Zoek op de productpagina van het fonds naar een sectie met 'documenten' of 'publicaties'. Daar staan de actuele gegevens en kenmerken van het fonds. Voor de meest precieze en actuele informatie raadpleegt u altijd de officiële website van de aanbieder.