Aandelen in 2024

Aandelen in 2024 lieten een sterke groei zien. Amerikaanse aandelen stegen met meer dan 20 procent. Veel aandelen bereikten hun hoogste koersniveau ooit, wat duidt op een krachtige markt. Investeerders toonden in november 2024 een overmatige focus op alles-aandelen oplossingen, waarbij aandelenbeleggingen werden geprefereerd boven obligaties. Toch beleefden investeerders diverse portefeuille-aanpassingen. Er waren zorgen over hoge waarderingen. Sommigen verschoven naar cash en obligaties, terwijl anderen vastrentende beleggingen aantrekkelijk vonden.

Wat betekent 2024 voor aandelen?

Het jaar 2024 betekende een sterke periode voor aandelen in 2024, vooral in de Verenigde Staten. Amerikaanse aandelen presteerden beter dan de rest van de wereldwijde aandelenmarkt. De Amerikaanse aandelenmarkt behaalde in 2024 een rendement van 25,5 procent. Veel beleggers beoordeelden aandelen in 2024 als de beste aandelen. Toch was er ook waakzaamheid nodig. De Amerikaanse aandelenmarkt werd gekenmerkt door duur gewaardeerde aandelen. Beleggers moesten zich zorgen maken over deze hoge aandelenwaardering. Onzekerheid op de financiële markten leidde tot meer fluctuaties en wisselende beleggingsresultaten. Hogere rentes in 2024 zullen aandelen harder treffen dan enkele jaren geleden. Desondanks zullen de beleggingskansen in 2024 toenemen.

Hoe presteerden aandelen, markten en beurzen in 2024?

In 2024 lieten aandelenmarkten wereldwijd positieve rendementen zien, terwijl obligaties een lichte daling kenden. De Amerikaanse aandelenmarkt overtrof de prestaties van de rest van de wereld en behaalde topprestaties. Europese beurzen presteerden redelijk, maar verbleekten in vergelijking met de Amerikaanse markt.

Wereldwijde beursrendementen

Wereldwijde beursrendementen lieten in 2024 een sterke groei zien. Over het kalenderjaar 2024 steeg de wereldwijde aandelenmarkt met 24,61 procent. Tot augustus 2024 was er een stijging van 20,85 procent. Van januari tot mei 2024 ging de markt 9,2 procent omhoog. Het jaar-tot-datum rendement in 2024 bedroeg 19 procent. Over het jaar tot maart 2025 was dit 19,06 procent. In 2023 stegen wereldwijde aandelen gemiddeld met 15 procent. Historisch gezien leveren ze sinds 1970 gemiddeld 7,5 procent per jaar op, en van december 1969 tot april 2024 was dit gemiddeld 8,9 procent.

De Amsterdamse beurs

De Amsterdamse beurs is een belangrijke effectenbeurs waar aandelenhandel in Nederland plaatsvindt. De allereerste effectenbeurs ter wereld kwam tot ontwikkeling in Amsterdam, geopend in 1602. Deze beurs faciliteerde de handel in aandelen, zoals die van de Compagnia Olandese delle Indie Orientali en de VOC, en maakte investeren toegankelijker. Tegenwoordig is Euronext Amsterdam de beursuitbater, met een hoofdvestiging op Beursplein 5. Een beursnotering hier plaatst bedrijven in de schijnwerpers. Vroeger stond de Amsterdamse beurs bekend als de Amsterdam Stock Exchange.

Winnaars en verliezers per sector

In 2024 waren de sectoren communicatiediensten, consumentencyclische sector en industrie belangrijke winnaars op de aandelenmarkt. Deze sectoren droegen significant bij aan de marktwinsten, zowel in de periode van oktober 2022 tot juli 2024 als tijdens de recente rally in 2024. Hun consistente prestaties maakten ze tot de top vijf sectoren met de grootste winstbijdrage.

Welke factoren bepaalden de beurs in 2024?

De beurs in 2024 werd bepaald door economische factoren en geopolitieke ontwikkelingen. Positief nieuws over inflatie en bedrijfswinsten speelde een rol, wat leidde tot economische veerkracht. Tegelijkertijd zorgden wereldwijde verkiezingen, spanningen en onvoorspelbare externe schokken voor onzekerheid en volatiliteit op de markten.

Rente en inflatie

Rente en inflatie beïnvloeden de waarde van beleggingen. Hoge rente en inflatie kunnen leiden tot devaluatie van hooggeprijsde aandelen. Inflatie vermindert het reële rendement van beleggingen, wat betekent dat de koopkracht afneemt. Ook leidt een lage rente op spaargeld tot een afname van de waarde van spaargeld per jaar, vooral in combinatie met hoge inflatie zoals in Nederland tussen 2022 en 2024. Het inflatie-rente gat is sinds 2021 historisch groot. Reële rentetarieven houden rekening met de effecten van inflatie. In een gezonde investeringsomgeving is de rentevoet 4 procent en de inflatie 2 procent. Echter, begin 2023 was de inflatie hoger dan de rente op spaargelden bij banken. Dit werkt contra op het reële rendement van beleggingen.

Economische groei en winstverwachtingen

Economische groei en winstverwachtingen waren in 2024 belangrijke drijfveren voor de aandelenmarkt. De beursverwachting voor winstgroei leidde in 2024 tot een marktgroei van 12 tot 14 procent. Winstverwachtingen van ondernemingen stegen in 2024 voorspeld met 9,3 procent. Wereldwijd waren de economische groeiverwachtingen in het eerste kwartaal van 2024 positiever dan verwacht. De winstgroeiverwachting bij Europese bedrijven nam licht toe door betere economische groei, met een verwachte stijging van ruim 5 procent. Deze verwachtingen voor Europese aandelen verbeterden van negatief in 2024 naar solide groei in de komende jaren. De winstgroei kan in juli 2024 zelfs dubbele cijfers bereiken. Voor 2025 zijn de winstgroeiverwachtingen in de aandelenmarkt redelijk positief.

Geopolitiek en marktsentiment

Geopolitieke ontwikkelingen en wereldwijde gebeurtenissen beïnvloeden het marktsentiment, markttrends en de aandelenmarkten. Ze creëren volatiliteit en beïnvloeden het beleggerssentiment. Dit speelt een cruciale rol in aandelenmarktbewegingen. Ook economische indicatoren en beleggerspsychologie bepalen het sentiment. (Geo)politieke ontwikkelingen hebben vooral impact op het sentiment op korte termijn. Geopolitieke spanningen wogen negatief op het sentiment voor aandelen in opkomende markten in de jaren voor mei 2024. In december 2023 werden markten beïnvloed door gemengde sentimenten, mede door geopolitieke onzekerheden. Recentelijk is het beleggerssentiment in Europese aandelenmarkten voorzichtig door geopolitieke spanningen en zorgen over de Amerikaanse economie.

Welke aandelen waren kansrijk in 2024?

In 2024 waren diverse aandelen kansrijk, waaronder Apple, Meta Platforms, Alphabet, Microsoft, Amazon, Tesla, ASR Nederland en NVIDIA. Veel van deze bedrijven lieten uitzonderlijke rendementen zien, mede door ontwikkelingen in kunstmatige intelligentie. Ook aardgasaandelen in 2024 boden een potentiële kans voor beleggers. Voor een completer beeld zijn er ook bredere categorieën aandelen om te overwegen, zoals defensieve, cyclische en dividendaandelen.

Defensieve aandelen

Defensieve aandelen zijn minder gevoelig voor economische schommelingen; hun winst en koersen correleren minder met de economische cycli. Deze aandelen bieden doorgaans een matige kapitaalgroei vergeleken met groeiaandelen. Wel betalen ze vaak stabiele en betrouwbare dividenden, wat zorgt voor een constante inkomstenstroom. Ze bieden stabiliteit en bescherming tegen economische neergang, en helpen zo het kapitaal van de belegger te behouden. Defensieve aandelen kunnen beschermen tegen verlies in uw beleggersportefeuille en dragen bij aan een onverstoorde nachtrust bij plotselinge beursdalingen. Beleggers accepteren hiervoor lagere rendementen, omdat veiligheid het doel is. Ze presteren goed tijdens economische onzekerheid en marktvolatiliteit.

Cyclische aandelen

Cyclische aandelen zijn een type aandelen waarvan de koers sterk meebeweegt met de economische cyclus. Deze aandelen zijn van bedrijven die gevoeliger zijn voor ontwikkelingen in de conjunctuur. Ze reageren sterk op economische schommelingen, wat betekent dat hun prestaties afhankelijk zijn van de economische cyclus en hun prijsschommelingen worden beïnvloed door de cycli van de economie. Cyclische aandelen hebben een hoge volatiliteit. Bij goede economische prestaties stijgen ze sterk, en bedrijven met cyclische aandelen groeien sterk tijdens positieve economische periodes. De winst en aandelenkoersen van cyclische bedrijven correleren sterk met economische fluctuaties, waardoor ze in een periode van herstel en expansie een snelle koersstijging kunnen laten zien. Echter, in een periode van langzamere economische groei zijn cyclische aandelen waarschijnlijk verliezers. Bedrijven met lage schulden, sterke kasreserves en stabiele winstmarges zijn beter bestand tegen een neergang.

Dividend aandelen

Dividend aandelen zijn aandelen van bedrijven die een deel van hun winst regelmatig uitkeren aan aandeelhouders. Deze uitkeringen bieden u een stabiel periodiek inkomen. Naast deze regelmatige inkomsten kunnen dividend aandelen ook in waarde stijgen. Soms wordt dividend betaald als extra aandelen, een zogenaamd stock dividend. Dit betekent een toename van het aantal aandelen zonder dat uw proportionele belang wijzigt. Zo genereren dividend aandelen passief inkomen voor beleggers.

Welke indexen en fondsen volgden de markt het best?

Indexfondsen en ETF's volgen de markt doorgaans goed, vaak zelfs beter dan traditionele beleggingsfondsen na kosten. Deze fondsen zijn specifiek ontworpen om de prestaties van een marktindex te reproduceren, wat ze een goede langetermijnbelegging maakt. Ze volgen diverse aandelenindexen, zoals de brede marktindex AEX. Ook specifieke marktindexen zoals de S&P 500 en de MSCI World Index worden gevolgd.

MSCI World

De MSCI World index is een wereldwijde aandelenindex die de prestaties van ongeveer 1.500 aandelen uit 23 ontwikkelde landen vertegenwoordigt. Deze index biedt u blootstelling aan grote en middelgrote bedrijven in deze landen. De MSCI World is een populaire wereldwijde aandelenindex die beleggers gebruiken om de prestaties van de wereldmarkt te volgen.

Country World

"Country World" verwijst naar de prestaties van aandelenmarkten buiten de specifieke focus van de Amsterdamse beurs. De resultaten van deze wereldwijde markten kunnen sterk variëren per land en regio. Voor gedetailleerde cijfers over individuele landen of specifieke werelddelen is het raadzaam om gespecialiseerde financiële nieuwsbronnen of indexaanbieders te raadplegen. Zij bieden actuele overzichten van de prestaties van aandelen in verschillende landen.

Dimensional fondsen

Dimensional fondsen verwijzen naar beleggingsproducten van Dimensional Fund Advisors. Deze onderneming is een wereldwijde beleggingsonderneming. Sinds 1981 zet Dimensional Fund Advisors wetenschappelijk onderzoek om in praktische beleggingsoplossingen. U vindt diverse ETF's onder hun beheer. Voorbeelden zijn de DFIS Dimensional International Small Cap ETF en de DFIV Dimensional International Value ETF. Ook de ETF Dimensional U.S. Core Equity 2 (DFAC) en de Dimensional US Marketwide Value ETF (DFUV) behoren hiertoe. Verder biedt Dimensional de ETF Dimensional US Real Estate (DFAR) en de ETF Dimensional US High Profitability aan. De ETF Dimensional International Core Equity 2 en de DFSU Dimensional US Sustainability Core 1 ETF zijn ook beschikbaar.

Dimensional Ireland

Dimensional Ireland is een entiteit gerelateerd aan Dimensional Fund Advisors. Specifieke informatie over hun activiteiten of aangeboden producten is niet algemeen bekend. Voor actuele en gedetailleerde informatie over Dimensional Ireland benadert u het beste de officiële kanalen van Dimensional Fund Advisors.

Fama French-factoren

De Fama French-factoren verklaren de rendementen van aandelen. Het Fama French 3-factor model werd in 1992 opgesteld door Eugene Fama en Kenneth French. Dit model voegt naast het markt rendement twee factoren toe: omvang (Size) en waarde (Value). Later, in 2014, introduceerden zij het Fama French 5-factor model. Dit uitgebreide model omvat ook winstgevendheid en investeringspatronen. De originele modellen richten zich op factoren zoals grootte en waarde versus groei.

Hoe beleg je verstandig in aandelen in 2024?

Verstandig beleggen in aandelen in 2024 vraagt om een doordachte en voorzichtige aanpak. Spreid uw risico's door aandelen uit diverse sectoren te kiezen en een gespreide portefeuille aan te houden. Doe altijd zelf onderzoek naar bedrijven en wees selectief in uw investeringen, let hierbij op groeivooruitzichten en dividendrendement. Een dynamische beleggingsstrategie helpt u te navigeren door contrasterende economische vooruitzichten, waarbij u kortetermijn politieke gebeurtenissen negeert. Houd hierbij rekening met spreiding over sectoren en regio's, uw kosten, risico en beleggingshorizon.

Spreiding over sectoren en regio's

Spreiding over sectoren en regio's is essentieel om uw beleggingsrisico te beperken. Door uw vermogen te verdelen over verschillende activaklassen, sectoren en geografische gebieden, beheert u risico's effectief. Dit helpt ook om potentiële rendementen te verhogen en beter om te gaan met marktvolatiliteit. Een belegger die vermogen spreidt, verdeelt dit over verschillende regio's en sectoren, bijvoorbeeld over sectoren zoals technologie, gezondheidszorg en financiële diensten. Zo beperkt u verlies als één sector minder goed presteert.

Kosten, risico en beleggingshorizon

De kosten voor beleggen in aandelen variëren en zijn niet gespecificeerd. Uw beleggingshorizon beïnvloedt welk risico u kunt nemen. Een langere termijn maakt hogere risico's acceptabel, omdat de markt op lange termijn vaak stijgt. Stel, u belegt voor uw pensioen over dertig jaar — dan kunt u meer risico dragen. Een investeringshorizon van minimaal 10 jaar vermindert de kans op verlies door marktpieken en -dalen. Een korte beleggingshorizon, daarentegen, verhoogt juist het risico op verlies, vooral door verkeerde instapmomenten. Het is daarom essentieel dat aandelenbeleggers hun investeringshorizon en risicotolerantie goed bepalen.

Stappen om te starten met beleggen

Als je wilt starten met beleggen in aandelen, volg je een aantal duidelijke stappen:

1. Bepaal eerst je doelen met beleggen en stel je investeringsdoelen vast.
2. Evalueer daarna je risicobereidheid.
3. Ontdek waarin je gaat investeren en welke beleggingsstrategie het beste bij jou past.
4. Begrijp de basisprincipes van investeren en overweeg een opleiding te volgen.
5. Open een beleggingsrekening of maak een account aan bij een geschikte broker.
6. Begin met kleine bedragen om te experimenteren met beursbeleggen.

Deze aanpak helpt je om succesvol te starten.

Welke zijn de beste aandelen voor 2024?

In 2024 waren er verschillende aandelen die als 'beste' werden gezien. Vooral tech-bedrijven zoals Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, Meta Platforms, Nvidia en Tesla werden vaak genoemd. Microsoft, Nvidia, Amazon en Meta Platforms behoorden tot de 'Magnificent Seven' en lieten uitzonderlijke rendementen zien. Ook ASR Nederland aandelen werden in 2024 als goede beleggingstips genoemd. Volgens De Belegger waren Alphabet en Nvidia top beursgenoteerde bedrijven die AI gebruiken. Alphabet staat ook op een lijst met beste aandelen voor de lange termijn.

Is 2024 een goed jaar voor aandelen?

Ja, 2024 was een opmerkelijk jaar voor aandelen. Het beleggingsjaar werd gekenmerkt door geweldige rendementen en verrassende veerkracht. De koerswinsten van de S&P 500 en NASDAQ stegen met meer dan 25 procent. Voor u als belegger bood 2024 veel kansen, met mooie instapmomenten. De diversiteit aan investeringsopties in 2024 bood significante kansen voor verstandige beleggers. Zelfs Japanse aandelen konden gunstig verrassen door positieve rendementen.

Was 2024 een goed beursjaar?

Ja, 2024 was een topjaar voor de beurs. Het beleggingsjaar werd gekenmerkt door geweldige rendementen en verrassende veerkracht. Beurzen sloten het handelsjaar 2024 met hoge prestaties. Vrijwel alle markten en sectoren toonden sterke prestaties. Dit maakte 2024 een uitzonderlijk goed jaar voor beleggers.

Wat zijn de slechtst presterende aandelen in 2024?

In 2024 presteerden verschillende aandelen en sectoren zwak. De grondstoffensector in de Amerikaanse aandelenmarkt was de slechtst presterende sector. Ook de Amerikaanse gezondheidszorgsector liet zwakke prestaties zien. Laagvolatiele aandelen behaalden ondermaatse rendementen in het eerste halfjaar van 2024. Defensieve aandelenstijlen, zoals value-strategieën, presteerden matig tot slecht. Kleine beursgenoteerde ondernemingen en cyclische en defensieve sectoren bleven achter in rendement. Bovendien presteerden internationale aandelenmarkten en aandelen in opkomende markten slechter dan de S&P 500 en de MSCI All-Country World Index.