Veilige beleggingsfondsen: obligatiefondsen

Obligatiefondsen beleggen voornamelijk in bedrijfsobligaties of in staatsobligaties. Zij ontvangen rente voor het kopen van obligaties, doordat het fonds geld leent aan bepaalde bedrijven of overheden. Obligaties zijn daarom een zeer veilige wijze om te beleggen. Toch kunnen obligaties minder rendement opleveren.

Goede educatiemogelijkheden bij BinckBank

BinckBank kent goede educatiemogelijkheden voor de beginnende belegger. Open een account bij BinckBank Green en leer meer over het beleggen in beleggingsfondsen!

Meer informatie

Waarvoor dient een obligatiefonds?

Verschillende mensen beleggen liever in een verscheidenheid aan obligaties dan maar in één bepaalde obligatie. Dit komt doordat men met één bepaalde obligatie sterk afhankelijk kan zijn van één schuldenaar. Dit kan uitlopen in het negatief evolueren van de obligatie tijdens de looptijd.

• Een obligatiefonds kan worden vergeleken met een korf. Het is namelijk een fonds dat belegt in obligaties. Doordat er verschillende schuldbewijzen van meerdere instanties in een bepaald obligatiefonds worden gestoken, is er sprake van een lager risico dan bij één bepaalde obligatie.

Hoe is het mogelijk om als obligatiefonds rendement aan te bieden aan de belegger?

• De rentebetaling:
  De uitgevers van verschillende individuele obligaties zijn verplicht om intrestvergoeding te leveren. Dit doen zij in ruil voor schuldpapier. Vervolgens komen alle vergoedingen samen in een pot terecht, waarna ze verdeeld zullen worden onder de fonds houders van een bepaald obligatiefonds.
• Een daling van vaste rente in de markt veroorzaakt een waardestijging:
  Een obligatiefonds of een obligatie kan meer waard worden wanneer rente op de markt daalt. Dit is het geval wanneer men een obligatie of obligatiefonds beschikt aan een vaste rente, maar men ook beschikt over een vaste duurtijd.
  
  Een voorbeeld: men heeft een obligatie met een duurtijd van 5 jaar met een rente van 10%. Drie jaar later is de rente op de markt gezakt tot een rente van slechts 8%. Deze obligatie stijgt daardoor in waarde, andere beleggers zijn namelijk bereid om de obligatie boven waarde te kopen.
• Een stijging van de vaste rente in de markt leidt tot een waardedaling:
  Het kan ook voorkomen dat het omgekeerde gebeurt. Wanneer de rente toeneemt, zal een obligatie in waarde verminderen en de notering zal afnemen.
  
  Obligatiefondsen functioneren niet alleen als spreiding van risico, maar het zijn ook permanente structuren. Het is namelijk mogelijk om er op ieder moment uit te stappen of om in te tekenen.
  
  Doordat er bij obligatiefondsen veel individuele fondsen samen in één pakket zitten, kunnen nieuwe fondsen worden gekocht of kunnen doorlopende fondsen juist aflopen. Het is niet belangrijk dat men hier zelf aandacht aan besteedt, omdat de investering uit zichzelf door zal lopen. Toch zal men er wel achter komen dat het rendement van een bepaald obligatiefonds niet vast staat. Dit wordt veroorzaakt door permanente vernieuwing. Dit hangt af van de eventuele daling of stijging van de risicograad van de uitgevers.

Vergelijk brokers en begin met beleggen in beleggingsfondsen

Ben jij na het lezen van dit artikel enthousiast geworden over beleggingsfondsen? Bekijk het aanbod van brokers die beleggingsfondsen aanbieden en vind de broker die het best bij jou past!