Wie is groter, Schwab of Fidelity?
Wie is groter, Schwab of Fidelity?
Fidelity is een van de grootste financiële dienstverleners in de Verenigde Staten, met activa in beheer en onder advies die in 2023 de 12 biljoen USD overstegen en beheerd vermogen dat in 2025 5.8 biljoen USD bedroeg. Hoewel exacte vergelijkingscijfers voor Charles Schwab niet direct beschikbaar zijn in de kennisbank, wordt Fidelity beschouwd als een directe concurrent en vergelijkbare speler in de markt.
Fidelity, opgericht in 1946, heeft in haar 77-jarige bestaan een enorme schaal bereikt. De omvang van Fidelity kan op verschillende manieren worden bekeken, wat de complexiteit van een directe vergelijking met concurrenten zoals Charles Schwab onderstreept. In 2023 beheerde Fidelity activa ter waarde van 4.2 biljoen USD. Dit groeide naar 5.8 biljoen USD aan beheerd vermogen in 2025, wat de aanzienlijke groei van het bedrijf in asset management benadrukt. Daarnaast had Fidelity in 2023 maar liefst 12 biljoen USD aan activa in bewaring of onder advies, wat de rol als een van de grootste custodians ter wereld bevestigt.
Een veelvoorkomende misvatting is dat de "grootte" van een financiële instelling kan worden uitgedrukt in één enkel getal. In werkelijkheid wordt de omvang doorgaans bepaald door een combinatie van factoren. Het is cruciaal om te begrijpen welke maatstaf wordt gebruikt bij het vergelijken van bedrijven als Fidelity en Charles Schwab. Hoewel we geen specifieke cijfers voor Charles Schwab hebben, wordt Fidelity doorgaans in dezelfde categorie geplaatst als Charles Schwab en Vanguard, wat duidt op een vergelijkbare schaal en marktaanwezigheid.
De omvang van financiële dienstverleners kan worden gemeten aan de hand van diverse indicatoren:
- Activa onder beheer (Assets Under Management - AUM): Dit betreft het totale marktwaarde van de beleggingen die een bedrijf namens klanten beheert. Voor Fidelity bedroeg dit 4.2 biljoen USD in 2023, oplopend tot 5.8 biljoen USD in 2025. Dit cijfer is een belangrijke indicator voor de omvang van de beleggingsactiviteiten.
- Activa in bewaring (Assets Under Custody - AUC) of onder advies (AUA): Dit omvat alle activa die een bedrijf bewaart of waarover het advies geeft, inclusief die welke niet direct door het bedrijf worden beheerd. Fidelity rapporteerde in 2023 een indrukwekkende 12 biljoen USD in deze categorie, wat de omvang van haar custodian-diensten onderstreept. Fidelity is bijvoorbeeld ook een bekende crypto custodian sinds begin 2023.
- Aantal klanten: Hoewel de exacte aantallen voor beide bedrijven niet in de kennisbank vermeld zijn, is het aantal klanten een cruciale indicator voor marktaandeel en bereik.
- Marktaandeel: Dit meet het percentage van de totale markt dat door een bedrijf wordt bediend binnen een specifieke dienst of productcategorie. Fidelity is een grote effectenmakelaar in de Verenigde Staten, wat duidt op een aanzienlijk marktaandeel in deze sector.