Broker zonder transactiekosten

Een broker zonder transactiekosten biedt beleggen aan tegen €0,- transactiekosten. U betaalt geen ordercommissie bij transacties. Sommige brokers bieden lage tot geen transactiekosten, zoals Easybroker (€0,00 per order). Gratis Broker rekent ook €0 per trade voor specifieke aankopen. FREE Broker heeft €0 transactiekosten voor PRIME ETF's vanaf €250, maar €0,99 voor kleinere orders. De meeste brokers brengen wel transactiekosten in rekening. Hier leest u hoe deze brokers geld verdienen en welke kosten u alsnog betaalt.

Welke brokers rekenen geen transactiekosten?

Verschillende brokers rekenen geen transactiekosten, vaak onder specifieke voorwaarden. Easybroker rekent €0,00 per order. FREE Broker heeft €0 transactiekosten voor aankopen van PRIME ETF's met een ordervolume van €250 of meer. Voor transacties via de Europese Investor Exchange en gettex rekent Scalable Broker's FREE Broker model geen orderkosten. Smartbroker biedt ook €0 orderkosten voor eenmalige orders vanaf €500 via gettex. U vindt een overzicht van aanbieders op Rendementbeleggen.nl. Sommige brokers zonder transactiekosten brengen wel stortingskosten of verborgen kosten in rekening. DeGiro rekent bijvoorbeeld geen stortingskosten.

Wat betaal je alsnog bij beleggen zonder transactiekosten?

Zelfs bij beleggen zonder transactiekosten betaalt u vaak nog andere kosten. Commissievrij beleggen bevat namelijk vaak verborgen kosten. Deze kosten omvatten bijvoorbeeld aansluitkosten beurs, bewaarloon en valutakosten; zelf beleggen heeft kosten van bewaarlonen. Ook de kosten van de transactie, zoals slippage, zijn van belang. Beleggingskosten kunnen vaste of variabele kosten zijn, betaald per transactie of als percentage van het belegde bedrag. Voor een volledig overzicht van brokerkosten is het belangrijk om rekening te houden met deze overige kosten, zoals spread, inactiviteitskosten en productkosten.

Spread en valutakosten

De spread is een belangrijke kostenfactor bij beleggen. Het is het verschil tussen de bied- en laatprijs van een beleggingsproduct. Deze spread werkt als een transactiekostenmechanisme; u koopt iets duurder en verkoopt iets goedkoper. Bij ETF's en cryptocurrency handel is de spread een kostenpost. Ook bij valutahandel en valuta-afdekking zijn spreads de belangrijkste kosten. Een voorbeeld: bij een bieding van €100 en een verkoopvraag van €101 is de spread 1%.

Inactiviteitskosten en opnamekosten

Opnamekosten zijn bij veel brokers, zeker die zonder transactiekosten, geen standaardpost voor reguliere geldopnames naar een gekoppelde bankrekening. Het is echter altijd raadzaam de voorwaarden te controleren, met name bij specifieke opnamemethoden of internationale overboekingen.

Inactiviteitskosten zijn een belangrijker aandachtspunt. Sommige brokers brengen een maandelijkse vergoeding in rekening als er gedurende een bepaalde periode geen activiteit op het account plaatsvindt, of als het saldo onder een bepaald bedrag zakt. Deze kosten kunnen variëren en snel oplopen. Beleggers die weinig handelen of een klein vermogen aanhouden, moeten hier extra op letten. Kies daarom een broker wiens beleid rond inactiviteitskosten aansluit bij uw verwachte activiteitsniveau om onverwachte kosten te vermijden.

Productkosten en servicekosten

Specifieke product- en servicekosten van brokers zonder transactiekosten zijn niet direct vastgesteld. Wel zijn er algemene typen productkosten. Productkosten zijn kosten binnen onderliggende beleggingsfondsen, geïnd door de emittent. Deze dekken diensten voor het beheer van die fondsen. Ze worden dagelijks verwerkt in de koers en het rendement van het beleggingsinstrument. Denk hierbij aan jaarlijkse beheerskosten en depotkosten, die onder overmatige productkosten van beleggingsfondsen vallen. Zelfs bij pensioenproducten zijn er openingskosten, beheerkosten, fondskosten en vaste servicekosten. Een zakelijke bankrekening kan ook kosten hebben voor diensten zoals transacties.

Hoe verdien je broker zonder transactiekosten toch geld?

Een broker zonder transactiekosten verdient geld via diverse alternatieve inkomstenbronnen, los van de directe ordercommissie. Deze brokers ontvangen inkomsten via fondskosten, rente op contant geld in rekening en het verhandelen van transacties aan derde partijen. Ook het uitlenen van effecten en het in rekening brengen van stortingskosten of verborgen kosten dragen bij aan hun verdienmodel. U vindt meer details over deze methoden op deze pagina over gratis beleggen.

Rente op cashsaldo

Brokers verdienen ook geld met de rente op uw cashsaldo. Bij Scalable Capital ontvangen klanten rente op hun onbelegde geld. Voor FREE klanten geldt een variabele rente van 2,25% per jaar op cashsaldi tot €50.000. PRIME+ klanten krijgen deze 2,25% variabele rente zelfs tot €500.000. De rente wordt dagelijks berekend en per kwartaal uitgekeerd. Deze rente komt van partnerbanken en geldmarktfondsen. Tot 31 december 2025 geldt een vaste rente, daarna wordt deze variabel en afhankelijk van de dan geldende standaardtarieven op de website.

Welke broker past bij jouw manier van beleggen?

De keuze voor de juiste broker hangt sterk af van uw persoonlijke beleggingsstrategie en behoeften. U kiest een geschikte broker die past bij uw manier van beleggen. De beste broker is afhankelijk van uw beleggingsstrategie, de beleggingsproducten die u kiest en hoe vaak u handelt. Ook de omvang van uw portefeuille en uw individuele voorkeuren spelen een rol. Zelfs bij een broker zonder transactiekosten zijn de totale kosten en de beschikbare investeringsopties belangrijk.

Fractioneel beleggen

Fractioneel beleggen betekent dat u in een deel van een aandeel, obligatie of cryptocurrency belegt. Dit stelt u in staat om gedeelten van dure activa te kopen, zoals aandelen van topbedrijven die anders te duur zijn. U kunt zo aandelen of ETF's per gedeelte aanschaffen, afhankelijk van uw beschikbare kapitaal. Het maakt het mogelijk om te investeren met specifieke dollarbedragen in plaats van hele aandelen. Dit biedt toegankelijkheid en flexibiliteit in beleggen, zelfs met een kleiner budget.

Actief handelen

Actief handelen betekent dat u uw beleggingen regelmatig aanpast om een bovengemiddeld marktresultaat te behalen. Deze strategie leidt tot hogere brokeragekosten. Actief en frequent handelen kan ook nadelige fiscale gevolgen hebben. Bovendien kan het de beleggingsprestaties negatief beïnvloeden. Door actief te handelen wordt de bank en/of broker rijker. Het levert zelfs specifiek geld op voor de bank en/of broker. In veel gevallen maakt actief handelen alleen de bank en/of broker rijker.

Hoe vergelijk je brokers op totale kosten?

Het vergelijken van brokers op totale kosten is extreem moeilijk door de complexe wirwar aan tarieven en de vele verschillende soorten kosten die zij in rekening brengen. U moet verder kijken dan alleen de transactiekosten, want ook beheerkosten, bewaarloon, service fees, valutakosten en administratiekosten spelen een rol. Een belegger moet de gehele kostenstructuur beoordelen, inclusief extra diensten, om een passende broker te kiezen.

Kosten per order

Kosten per order zijn de directe kosten die u betaalt voor elke transactie die u uitvoert. Bij ING betaalt u bijvoorbeeld €7,40 voor een order van €1.000. Neemt u een grotere positie in, zoals een order van €5.000 bij ING, dan stijgen de kosten naar €17,40. Een andere broker, zoals comdirect, rekent €9,90 voor een order van €1.000. Voor een order van €10.000 bij comdirect betaalt u €29,90. Dit laat zien dat de kosten per order niet alleen per broker verschillen, maar ook afhankelijk zijn van de omvang van uw transactie.

Kosten bij kleine inleg

Beleggen met kleine bedragen kan relatief hoge kosten met zich meebrengen, wat een aanzienlijke impact heeft op uw rendement. Dit komt vaak door vaste transactiekosten per aan- of verkoop, zoals een effectenhandelaarsvergoeding. Bij een maandelijkse inleg van €50 kunnen jaarlijkse kosten van €24 uw beleggerswinst aanzienlijk verminderen, zelfs bij een jaarlijks rendement van 7 procent. Minimum transactiekosten beperken hierdoor de effectiviteit van beleggingen met kleine bedragen, omdat de kosten proportioneel hoog zijn. Online brokers met lage transactiekosten maken beleggen met kleine bedragen wel mogelijk. Toch moet u ook rekening houden met andere kosten, zoals inactiviteitskosten of bewaarloon, die de totale kosten verder kunnen beïnvloeden.

Kosten bij veel transacties

Bij veel transacties kunnen de kosten snel oplopen. Frequente handel leidt tot significante transactiekosten die uw totale rendement beïnvloeden. Banken rekenen vaak enkele euro's per transactie. Als u bijvoorbeeld tien keer per maand handelt, betaalt u al snel tientallen euro's aan kosten. Ook bij het gefaseerd verkopen van beleggingen ontstaan hogere transactionele kosten. Deze kosten per transactie verminderen uw handel en specialisatie.

Welke broker rekent geen kosten?

Sommige brokers bieden de mogelijkheid om zonder transactiekosten te beleggen, wat voordelig kan zijn voor beleggers die met kleine bedragen starten of frequent handelen. Deze aanbiedingen zijn echter vaak gebonden aan specifieke voorwaarden, zoals de gekozen beurs of een minimum orderbedrag.

Broker	Transactiekosten	Voorwaarden
Scalable Capital (FREE Broker)	€0,00	Voor orders via Gettex. €0,99 per order via Xetra.
Smartbroker	€0,00	Vanaf €500 via Gettex, Tradegate, LS Exchange of Quotrix.

Bij Scalable Capital's FREE Broker model zijn orders via Gettex doorgaans kosteloos. Voor orders via Xetra geldt een vaste vergoeding van €0,99 per transactie. Smartbroker rekent geen orderkosten voor transacties vanaf €500 via specifieke beurzen zoals Gettex, Tradegate, LS Exchange of Quotrix. Dit maakt beleggen met kleinere bedragen toegankelijker, mits aan de gestelde voorwaarden wordt voldaan.

Welke broker rekent geen transactiekosten?

Verschillende gratis brokers bieden transactiekostenvrij beleggen aan. Easybroker rekent 0 euro per order voor hun beleggingsdienst. Het FREE Broker kostenmodel van Scalable Capital heeft geen orderkosten voor trades op European Investor Exchange en Gettex. Ook voor aankopen van PRIME ETF's met een ordervolume vanaf 250 euro zijn er geen transactiekosten. Sommige PRIME+ Brokers bieden transactiekosten voor trades met een ordervolume vanaf 250 euro geen transactiekosten. Smartbroker rekent geen orderkosten voor eenmalige orders vanaf 500 euro via Gettex. Deze broker rekent ook geen kosten voor orderkosten buiten beurs. Let op, FREE Broker bij Scalable Broker heeft geen orderkosten, behalve €0,99 per order voor transacties op European Investor Exchange en Gettex.

Wat is de beste en goedkoopste broker?

De beste en goedkoopste broker hangt af van uw persoonlijke situatie. Bepaalde aanbieders komen echter vaak naar voren in vergelijkingen. Neobrokers zoals Scalable Capital, Trade Republic, Smartbroker en finanzen.net zero worden gezien als de goedkoopste online brokers. DEGIRO wordt vaak genoemd als de beste en goedkoopste online broker voor particuliere beleggers. Deze broker positioneert zich als een goedkope en gebruiksvriendelijke optie voor wie zelfstandig wil beleggen. Ook Interactive Brokers komt uit vergelijkingen naar voren als een goedkope optie. Hun Ierland beleggingsrekening was in juli 2023 de goedkoopste.

Waarom betaal ik geen transactiekosten bij beleggen?

Sommige brokers bieden transactiekostenvrij beleggen aan, wat betekent dat je €0,- transactiekosten betaalt. Dit is ideaal voor beleggen met kleine bedragen, zoals 50 euro. Je betaalt geen transactiekosten omdat brokers dit vaak aanbieden voor specifieke strategieën zoals passief beleggen en indexbeleggen. Passief beleggen veroorzaakt minder transacties, wat lagere kosten garandeert omdat je zelden nieuwe posities inneemt. Bij indexbeleggen koop je een bundel aandelen via een indextracker of ETF, waardoor minder transacties nodig zijn en je minder transactiekosten betaalt. Het grote voordeel van passief beleggen is lagere kosten door minder transacties.